Cải cách trong lĩnh vực tài chính: Dự báo về 7 xu hướng RWA trong năm 2024

Trong hai năm qua, cấu trúc tài chính đã trải qua những thách thức chưa từng có. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát ở Mỹ tăng vọt lên mức cao 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ. Trong khi đó, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng chịu nhiều tổn thất, nhiều dự án lớn và ngân hàng lần lượt phá sản.

Tuy nhiên, trong cơn hỗn loạn này, các nhà xây dựng blockchain vẫn kiên trì, lĩnh vực tài sản thế giới thực (RWA) đã trở thành ngọn hải đăng của sự đổi mới và khả năng phục hồi. Việc token hóa RWA cốt lõi nằm ở việc tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Một khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.

Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bức tranh tài chính:

1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình

Khi các quy định ngày càng đến gần, stablecoin như là đại diện cho loại tiền tệ có thể lập trình, đang ở trong giai đoạn tăng trưởng cách mạng. Trên toàn cầu, giá trị thị trường của stablecoin khoảng 125 tỷ USD, cung cấp sức mạnh cho Internet giá trị. Sự ổn định và linh hoạt của stablecoin sẽ hoàn toàn thay đổi các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.

2. Tiền tệ hóa trái phiếu quốc gia: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung

Việc token hóa trái phiếu quốc gia thể hiện sự hòa nhập thực sự giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu quốc gia ngắn hạn không rủi ro từ gần 0 vào đầu năm 2022 tăng lên khoảng 5,4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều công ty bắt đầu token hóa trái phiếu quốc gia Mỹ ngắn hạn và gửi ngân hàng. Theo thống kê từ các nền tảng dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu USD. Trái phiếu quốc gia token hóa đang phá vỡ rào cản, mở ra những con đường mới cho đầu tư và tính bao trùm tài chính.

3. Tín dụng cá nhân: Trao quyền cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua DeFi

Thị trường tín dụng tư nhân của Mỹ có giá trị 1.000 tỷ USD, trong khi thị trường toàn cầu có giá trị 1.700 tỷ USD, nhưng các doanh nghiệp vừa và nhỏ lâu nay khó tiếp cận. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình này, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Hiện tại, ước tính thị trường có khoảng 550 triệu USD khoản vay đang hoạt động, và sẽ vẫn duy trì đà tăng trưởng trong vài tháng tới.

4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ sưu tập

Doanh thu năm toàn cầu từ nghệ thuật vượt quá 65 tỷ USD, trong khi thị trường nghệ thuật và sưu tập truyền thống thường gặp vấn đề về thanh khoản và chi phí cao. Các giao thức phi tập trung đang thay đổi mô hình này bằng cách đưa các bộ sưu tập vật lý vào blockchain, cho phép cho vay đối với nhiều loại bộ sưu tập khác nhau. Những sáng kiến này đã làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hóa, giúp các nhà sưu tập toàn cầu có cơ hội tiếp cận vốn.

5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng

Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang chào đón công nghệ NFT. Dù trên blockchain công cộng hay riêng tư, những thương hiệu này đang tận dụng công nghệ blockchain để tăng cường dấu ấn kỹ thuật số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí, tích hợp các yếu tố trò chơi và metaverse, định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng.

6. Lĩnh vực khí hậu và tài chính tái sinh DeFi

Trong bối cảnh vấn đề ESG ngày càng được chú trọng, công nghệ blockchain đang thúc đẩy những thay đổi tích cực cho thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang tiếp tục tăng trưởng. Một số công ty đang tận dụng tiềm năng của blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường quan trọng này. Sự chính xác và minh bạch của blockchain ở các giai đoạn khác nhau trong vòng đời carbon là rất quan trọng để thúc đẩy một tương lai bền vững.

7. Gửi token và thanh toán ngân hàng bán buôn: Thay đổi giao dịch xuyên biên giới

Công nghệ blockchain đang định hình lại cách các ngân hàng xử lý tiền gửi được mã hóa và thanh toán bán buôn. Một số ngân hàng đang thử nghiệm công nghệ blockchain cho tiền gửi được mã hóa và thanh toán bán buôn trong và giữa ngân hàng. Các dự án thí điểm của những gã khổng lồ trong ngành đã chứng minh tiềm năng cho giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Trong vài tháng tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, từ đó nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.

Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của một kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức đã tồn tại lâu dài. Mặc dù hiện tại vốn hóa thị trường có thể không lớn, nhưng tiềm năng chuyển đổi của nó là vô giá. Vào năm 2024, những đổi mới này chắc chắn sẽ dẫn đầu xu hướng, mang lại cho doanh nghiệp và cá nhân những cơ hội chưa từng có.