Công ty fintech tiêu dùng có trụ sở tại Bờ Biển Ngà, Djamo, đã huy động được 14 triệu đô la trong một vòng gọi vốn do Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit và Partech Africa dẫn đầu.
Các nhà đầu tư trong vòng gọi vốn bao gồm:
Janngo Capital
P1 Ventures
YCombinator
Enza Capital
Axian
Oiko Credit
Khởi động Châu Phi
Partech Africa
Djamo, nhắm đến thị trường fintech ở châu Phi nói tiếng Pháp, là startup đầu tiên từ quốc gia của mình được chấp nhận vào YCombinator, vào tháng 2 năm 2021.
Công ty khởi nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính cho những người chưa được ngân hàng phục vụ và không có tài khoản ngân hàng, tập trung vào các thị trường nói tiếng Pháp, nơi mà chưa đến 25% người lớn có tài khoản ngân hàng. Nó tận dụng sự bao phủ rộng rãi của tiền di động ở các quốc gia nói tiếng Pháp (60%), xây dựng các giải pháp tương tác giữa ngân hàng và tiền di động. Bằng cách này, người dùng Djamo có thể gửi tiền từ tài khoản tiền di động của họ đến tài khoản ngân hàng và ngược lại.
Sản phẩm chính của Djamo là thẻ ghi nợ được hỗ trợ bởi Visa, cho phép người dùng thực hiện các giao dịch trực tuyến trên các trang web như Amazon, Alibaba hoặc Netflix. Các sản phẩm khác bao gồm tài khoản ảo cho các giao dịch ngang hàng, sản phẩm để nhận lương và sản phẩm tiết kiệm tự động cung cấp hướng dẫn cho các mục tiêu tài chính của khách hàng.
“Trước Djamo, việc nhận lương kỹ thuật số thực sự là một thách thức đối với khách hàng bình thường vì họ không được tích hợp vào hệ thống ngân hàng,” CEO Hassan Bourgi cho biết. Nhờ vào nền tảng của họ, các công ty có thể trả lương vào tài khoản tiền di động, nâng cao tài chính cá nhân.
“Chúng tôi không nhất thiết phải số hóa tiền mặt như ví di động. Chúng tôi ở đây để làm việc về phía tài chính cá nhân.” – Giám đốc điều hành, Djamo
Ứng dụng của Djamo hiện đã đăng ký hơn 500,000 người dùng – tăng hơn 5 lần so với 90,000 khách hàng mà Djamo đã tiếp nhận tính đến tháng 2 năm 2021 – trong khi họ đã xử lý hơn 400 triệu đô la kể từ khi bắt đầu vào năm 2020. Các nhà sáng lập cũng cho biết doanh thu đang tăng từ 20% đến 25% mỗi tháng nhờ vào chi phí thấp hơn.
Djamo gần đây đã giới thiệu một kế hoạch giá bao gồm một tùy chọn miễn phí và hai tùy chọn cao cấp với các dịch vụ khác nhau:
$2/tháng, và
$3.5/tháng
Điều này rẻ hơn so với giá cả mà các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô cung cấp.
“Ứng dụng đã phát triển một cách tự nhiên như điên và để có được những con số như vậy trong một thị trường như thế này trong một thời gian ngắn là bằng chứng cho thấy chúng tôi đang hoàn thiện trải nghiệm người dùng tổng thể và xây dựng điều gì đó rất có liên quan đối với người dùng,” ông Régis Bamba, Giám đốc sản phẩm và CTO, cho biết.
Công ty khởi nghiệp dự định mở rộng vào hai quốc gia khác ở Châu Phi nói tiếng Pháp trước cuối năm 2023 và cũng mở rộng các sản phẩm để bao gồm đầu tư và cho vay.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để cập nhật các bài viết và thông tin mới nhất
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Công ty Tài chính Djamo ở Bờ Biển Ngà huy động 14 triệu đô la để mở rộng khắp châu Phi nói tiếng Pháp – Hiện có hơn 500.000 người dùng
Công ty fintech tiêu dùng có trụ sở tại Bờ Biển Ngà, Djamo, đã huy động được 14 triệu đô la trong một vòng gọi vốn do Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit và Partech Africa dẫn đầu.
Các nhà đầu tư trong vòng gọi vốn bao gồm:
Djamo, nhắm đến thị trường fintech ở châu Phi nói tiếng Pháp, là startup đầu tiên từ quốc gia của mình được chấp nhận vào YCombinator, vào tháng 2 năm 2021.
Sản phẩm chính của Djamo là thẻ ghi nợ được hỗ trợ bởi Visa, cho phép người dùng thực hiện các giao dịch trực tuyến trên các trang web như Amazon, Alibaba hoặc Netflix. Các sản phẩm khác bao gồm tài khoản ảo cho các giao dịch ngang hàng, sản phẩm để nhận lương và sản phẩm tiết kiệm tự động cung cấp hướng dẫn cho các mục tiêu tài chính của khách hàng.
“Trước Djamo, việc nhận lương kỹ thuật số thực sự là một thách thức đối với khách hàng bình thường vì họ không được tích hợp vào hệ thống ngân hàng,” CEO Hassan Bourgi cho biết. Nhờ vào nền tảng của họ, các công ty có thể trả lương vào tài khoản tiền di động, nâng cao tài chính cá nhân.
“Chúng tôi không nhất thiết phải số hóa tiền mặt như ví di động. Chúng tôi ở đây để làm việc về phía tài chính cá nhân.” – Giám đốc điều hành, Djamo
Ứng dụng của Djamo hiện đã đăng ký hơn 500,000 người dùng – tăng hơn 5 lần so với 90,000 khách hàng mà Djamo đã tiếp nhận tính đến tháng 2 năm 2021 – trong khi họ đã xử lý hơn 400 triệu đô la kể từ khi bắt đầu vào năm 2020. Các nhà sáng lập cũng cho biết doanh thu đang tăng từ 20% đến 25% mỗi tháng nhờ vào chi phí thấp hơn.
Djamo gần đây đã giới thiệu một kế hoạch giá bao gồm một tùy chọn miễn phí và hai tùy chọn cao cấp với các dịch vụ khác nhau:
Điều này rẻ hơn so với giá cả mà các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô cung cấp.
“Ứng dụng đã phát triển một cách tự nhiên như điên và để có được những con số như vậy trong một thị trường như thế này trong một thời gian ngắn là bằng chứng cho thấy chúng tôi đang hoàn thiện trải nghiệm người dùng tổng thể và xây dựng điều gì đó rất có liên quan đối với người dùng,” ông Régis Bamba, Giám đốc sản phẩm và CTO, cho biết.
Công ty khởi nghiệp dự định mở rộng vào hai quốc gia khác ở Châu Phi nói tiếng Pháp trước cuối năm 2023 và cũng mở rộng các sản phẩm để bao gồm đầu tư và cho vay.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để cập nhật các bài viết và thông tin mới nhất