Chiến lược Tự động định kỳ trong bối cảnh thị trường biến động: Lựa chọn thông minh để phân bổ tài sản mã hóa chính.

Thời gian gần đây, thị trường Tài sản tiền điện tử đã trải qua một cơn chấn động, sự sụp đổ của một dự án nổi tiếng đã gây ra cú sốc không nhỏ cho toàn ngành. Sự kiện này mặc dù gây ra sự dao động ngắn hạn trên thị trường, nhưng về lâu dài có thể thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành. Cơ chế chọn lọc tự nhiên của thị trường đang phát huy tác dụng, loại bỏ một số dự án không đủ vững chắc, để lại những tài sản thực sự có giá trị.

Sau sự kiện này, giá của nhiều loại tài sản tiền điện tử nhỏ giảm mạnh, với mức giảm trên 30%. Ngược lại, các tài sản chủ đạo trên thị trường như Bitcoin và Ethereum mặc dù cũng có điều chỉnh nhưng vẫn tương đối ổn định. Điều này lại một lần nữa chứng minh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa đầu tư, khuyến nghị nhà đầu tư không nên đặt tất cả vốn vào một tài sản duy nhất, mà nên giữ một tỷ lệ nhất định đầu tư vào các tài sản tiền điện tử hàng đầu trên thị trường.

Đối với những nhà đầu tư muốn bố trí tài sản tiền điện tử chính, một chiến lược khả thi là áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ. Đầu tư định kỳ khác với phương pháp giao dịch thông thường, nó không phụ thuộc vào việc đánh giá xu hướng ngắn hạn của thị trường, mà đầu tư theo khoảng thời gian và số tiền cố định. Ưu điểm của phương pháp này là nó có thể làm giảm tác động của biến động thị trường, giúp nhà đầu tư đạt được chi phí gần với mức trung bình của thị trường trong dài hạn.

Chiến lược đầu tư định kỳ đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư cho rằng mình thiếu khả năng giao dịch ngắn hạn, hoặc nhận thức được rằng dự đoán thị trường ngắn hạn rất khó khăn. Sự biến động cao của thị trường tài sản tiền điện tử khiến việc nắm bắt chính xác xu hướng ngắn hạn trở nên cực kỳ khó khăn. Nhìn lại thị trường năm 2020, chúng ta có thể thấy rằng thị trường đã trải qua quá trình từ đỉnh cao đầu năm, đến tháng 3 giảm mạnh xuống đáy do ảnh hưởng của đại dịch, và sau đó vào năm 2021 đạt mức cao mới. Sự biến động mạnh mẽ này đã khiến nhiều nhà đầu tư tự tin vào khả năng dự đoán thị trường phải chịu thua lỗ, trong khi những người kiên trì với tư tưởng đầu tư dài hạn lại có thể thu được lợi nhuận tốt.

Cốt lõi của chiến lược đầu tư định kỳ là sự lạc quan lâu dài về tài sản mà bạn đầu tư. Nếu bạn không có niềm tin vào sự phát triển trong tương lai của một tài sản mã hóa nào đó, thì phương pháp đầu tư định kỳ không phù hợp với bạn. Mục tiêu của đầu tư định kỳ là duy trì sự tham gia lâu dài vào tài sản mà bạn tin tưởng, chứ không phải cố gắng phán đoán chính xác xu hướng giá ngắn hạn.

Một trong những lợi thế chính của việc đầu tư định kỳ là có thể đạt được chi phí trung bình tương đối hợp lý. Do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ của nhà đầu tư sẽ gần với giá trung bình trong suốt thời gian đầu tư. Chỉ cần chu kỳ đầu tư đủ dài, chẳng hạn như hơn một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là bởi vì trong thị trường tài sản tiền điện tử, giai đoạn tăng giá mạnh thường tương đối ngắn, phần lớn thời gian giá cả đều nằm trong khoảng hợp lý.

Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng không hoàn hảo. Bởi vì nó không xem xét thời điểm thị trường, nên không thể đảm bảo rằng bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể thu lợi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ trong 5 tháng kể từ tháng 12 năm 2021 có thể đang trong tình trạng thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, đến hiện tại, giá trung bình của Bitcoin trong gần 3 năm qua khoảng 28000 USD. Nếu giá thị trường giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong 3 năm qua có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.

Điều này cũng giải thích tại sao việc đầu tư định kỳ cần chọn những tài sản mà bạn tin tưởng trong dài hạn, và phải có đủ kiên nhẫn để nắm giữ đến đỉnh cao thị trường tiếp theo. Chỉ những tài sản có xu hướng tăng trưởng trong dài hạn mới có thể vượt qua tác động của những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Đối với các nhà đầu tư muốn thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, khuyến nghị có thể lựa chọn đầu tư vào một thời gian cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu phán đoán chủ quan, tránh việc thay đổi kế hoạch đầu tư vì biến động thị trường ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí mua vào một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.

Từ tình hình thị trường hiện tại, có thể đây là một thời điểm tốt để bắt đầu đầu tư định kỳ. Mỗi khi thị trường xảy ra sự sụt giảm lớn, chẳng hạn như mức giảm từ 5000-10000 điểm, có thể được xem xét như điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ.

Thị trường tài sản tiền điện tử vẫn đang ở giai đoạn đầu, trong tương lai có thể sẽ xuất hiện nhiều đổi mới và cơ hội hơn. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, theo dõi động thái của thị trường, nhưng đồng thời cũng phải kiên trì với quan điểm đầu tư dài hạn, không để bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn.