Tiền ảo trò lừa bịp再现:高息诱惑下的"博傻游戏"

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Kháng Gia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này có liên quan đến 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền bị cáo buộc lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã ở nước ngoài.

Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng này tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và phát triển người tham gia mới thông qua phần thưởng cao. Ngay cả khi không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia. Đằng sau những trò lừa bịp này, còn có không ít người tiêu dùng mặc dù biết rõ rủi ro vẫn tham gia.

Cám dỗ lợi nhuận cao và mô hình phát triển cấp bậc

Theo phản ánh của các nhà đầu tư, Xin Kang Jia tuyên bố tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài thông qua nền tảng, mỗi ngày có thể nhận được 1% lợi nhuận trên vốn gốc. Số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Ngoài lợi nhuận cao, nền tảng còn cam kết có thể hoàn vốn nhanh chóng và tạo ra lợi nhuận cao thông qua các hoạt động như giới thiệu người mới, gia tăng vị thế.

Nền tảng áp dụng mô hình phát triển đa cấp, xác định cấp bậc và tỷ lệ phân chia dựa trên số lượng thành viên trong đội. Có tổng cộng 9 cấp bậc. Cấp bậc cao nhất trực tiếp giới thiệu một người có thể nhận được 150 đồng USDT thưởng, cấp bậc thấp nhất là 10 đồng USDT. Những phần thưởng này thực sự đến từ nguồn vốn được đầu tư bởi những người cấp dưới.

Cảnh báo rủi ro từ cảnh sát nhiều địa phương

Gần đây, nhiều cơ quan công an đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng Công ty Xinkangjia đã lợi dụng danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, cam kết lợi nhuận cao mà không có sự ủy quyền, hành vi này nghi ngờ liên quan đến lừa đảo huy động vốn.

Trên thực tế, kể từ tháng 10 năm 2024, đã có nhiều cơ quan quản lý ở các địa phương đưa ra cảnh báo rủi ro về XinKangJia, đều chỉ ra rằng nó thực hiện trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp. Cuộc điều tra cho thấy, XinKangJia phát triển thành viên offline, chia theo vùng thành "bốn chiến khu", thường xuyên tập hợp và xây dựng nhóm để tuyên truyền.

Biết là sai vẫn cố tình phạm tội có thể cấu thành tội phạm đồng phạm

Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ về rủi ro cao của Xin Kang Jia nhưng vẫn cố gắng kiếm lợi bằng cách tham gia sớm hơn. Các chuyên gia trong ngành cảnh báo rằng tư duy "chơi khờ" này là một hành vi đầu cơ sai lệch rủi ro, bỏ qua tính không thể đoán trước của thị trường và quyền kiểm soát của những người điều hành nền tảng.

Các chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng, việc biết rõ nền tảng không tuân thủ quy định hoặc thậm chí có dấu hiệu lừa đảo, vẫn chủ động tham gia vào việc kéo người khác vào, kiếm hoa hồng, có thể từ "nạn nhân" trở thành "đồng phạm". Ngay cả khi không phải là nhân sự cốt cán, chỉ cần tích cực tham gia và đạt đến quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Đề xuất đầu tư

Đối với các nhà đầu tư bình thường, tiêu chí để đánh giá liệu nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không bao gồm: có thể xác định rõ nguồn tiền, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm hay không. Nếu những vấn đề này không thể trả lời, thì không nên tham gia. Các chuyên gia khuyên rằng, đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, không nên tin tưởng mù quáng vào cái gọi là "đầu tư sớm, kiếm tiền sớm".

Các trò lừa bịp tài chính mang danh nghĩa tiền ảo vẫn có một cơ sở khán giả lớn. Dù ngành công nghiệp có nói về công nghệ và tuân thủ như thế nào, thực tế là rất nhiều nhà đầu tư bình thường vẫn chưa hiểu rõ các khái niệm liên quan, dễ bị lừa bởi cách đóng gói và ngôn từ. Các nhà đầu tư nên nâng cao cảnh giác, tránh xa những hoạt động rủi ro cao như vậy.