Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số ảo đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, có thể cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu rằng các nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông có thể trực tiếp mua các tài sản ảo như Bitcoin và Ethereum thông qua những sàn giao dịch này. Hành động này chắc chắn đã tiếp thêm sức mạnh cho vị thế và sự bố trí của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý tại Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt các biện pháp liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép sàn giao dịch tài sản ảo tuân thủ cho Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép tại Hồng Kông để tiến hành các hoạt động giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với sàn giao dịch tập trung? Sự tuân thủ ngoài các tài liệu pháp lý còn có yêu cầu đặc biệt nào về cấu hình kỹ thuật?
Thực tế, khung quy định giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về việc tuân thủ phần mềm và phần cứng cho các sàn giao dịch. Trên thế giới có một số nhà cung cấp cung cấp dịch vụ công nghệ cho các sàn giao dịch dưới các khung quy định khác nhau. Lĩnh vực cốt lõi nhất và cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất chính là việc quản lý tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt trong việc đồng phạm tài sản giữa tài chính truyền thống và sàn giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, người dùng thường mua các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu thông qua các công ty chứng khoán. Nhìn bề ngoài, người dùng chuyển tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán và thực hiện giao dịch. Nhưng thực tế, tiền của người dùng không được lưu trữ trong tài khoản của công ty chứng khoán, mà được ngân hàng quản lý. Ngân hàng sẽ mở một tài khoản lớn cho công ty chứng khoán, với nhiều tài khoản con để quản lý tiền của khách hàng. Công ty chứng khoán như là bên quản lý tiền của người dùng, không thể trực tiếp điều động tiền của người dùng. Chỉ khi nhận được chỉ thị từ khách hàng, ngân hàng mới cho phép công ty chứng khoán đại diện khách hàng sử dụng số tiền đã lưu.
Nói chung, các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu trong thế giới tài chính truyền thống đều được quản lý bởi các tổ chức trung ương hóa cao, với bảo mật rất cao. Những tổ chức này có các biện pháp bảo vệ an ninh hoàn chỉnh về phần mềm, phần cứng, mạng và quản lý nội bộ. Các nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán chỉ hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý và bảo quản, phía sau là các tổ chức tài chính lớn đã trải qua nhiều thế hệ cải tiến công nghệ để bảo quản và bảo vệ tài sản cho người dùng. Đây cũng là lý do khiến giao dịch tài chính truyền thống mang lại cảm giác an toàn.
Và dưới khung giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, mô hình lưu giữ tài sản của người dùng có sự khác biệt lớn. Các yêu cầu quản lý ở Hồng Kông yêu cầu sàn giao dịch tự đảm nhận vai trò giống như ngân hàng, tài sản ảo của khách hàng được lưu giữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung các chức năng của ngân hàng, lưu ký và nhiều khâu khác trong tài chính truyền thống vào một thực thể, do sàn giao dịch trực tiếp chịu trách nhiệm về an toàn tài sản của khách hàng. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần mềm và phần cứng của sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với công ty chứng khoán, gần đạt mức ngân hàng, và còn cần bổ sung thêm khía cạnh công nghệ mã hóa.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể được chia đơn giản thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Mặc dù hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể tự động thực thi, nhưng có thể tồn tại lỗ hổng để hacker khai thác. Đối với nền tảng hoạt động, ngoài chuỗi cần xây dựng một hệ thống năng lực an toàn hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đã trải qua quá trình từ phát triển hoang dã đến dần được quy định. Nhật Bản đã sớm bắt đầu quản lý cấp phép cho các sàn giao dịch vào năm 2017, đưa ra các yêu cầu về an ninh mạng, an toàn dữ liệu và các khía cạnh khác. Singapore và Hồng Kông gần đây cũng đã ban hành các chính sách liên quan, đặc biệt là sau sự kiện FTX vào năm ngoái, Hồng Kông đã đưa ra chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rõ ràng hơn để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư tốt hơn.
Yêu cầu về sự tuân thủ của việc quản lý tài sản đồng phạm
Chính sách quản lý của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông / Chính phủ Hồng Kông rất chặt chẽ về mặt logic và toàn diện. Điều này thể hiện rõ ở một số khía cạnh sau:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện tại Hồng Kông vẫn chưa có hệ thống giám sát ủy thác bên thứ ba trưởng thành, do đó yêu cầu những người xin cấp giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống ủy thác an toàn và đã liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn hướng đi công nghệ, chính quyền Hong Kong既保守又开放. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng lựa chọn các công nghệ đã được chứng minh trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự mở cửa thì thể hiện ở việc cũng xem xét một số giải pháp công nghệ mới.
Sàn giao dịch phải thông qua đánh giá của cơ quan đánh giá thứ ba có thẩm quyền, chứng minh đã đạt được yêu cầu về sự tuân thủ, thì mới có khả năng nhận được giấy phép.
Những yêu cầu này thể hiện sự xem xét toàn diện của chính phủ Hong Kong về logic, phương pháp và chi tiết trong việc quản lý.
Biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, hạ tầng IT, an ninh thiết bị đầu cuối, ứng phó khẩn cấp khôi phục thảm họa và hệ thống lưu trữ ví tiền. Một yêu cầu quan trọng là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví tiền lạnh.
Ví tiền lạnh không chỉ cần phải ngắt kết nối với mạng trực tuyến, mà còn cần sử dụng thiết bị an ninh mật mã được quốc tế công nhận để hình thành kho lưu trữ tài sản kỹ thuật số, có yêu cầu về nhiệt độ, độ ẩm, chống theo dõi, chống đuổi theo, và nhiễu tín hiệu trong môi trường lưu trữ.
Để bảo vệ tài sản của người dùng hơn nữa, còn yêu cầu thiết lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc bảo hiểm chuyên dụng, có khả năng bồi thường cho khách hàng.
Về sự tuân thủ, phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố là trọng tâm của quản lý. Sàn giao dịch cần trang bị một "Giám đốc tuân thủ" chuyên nghiệp, chịu trách nhiệm về xác thực danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và dòng chảy của các giao dịch (Quy tắc du lịch).
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều khía cạnh như hành vi thao túng thị trường, gian lận người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng, v.v.
Về mặt quản lý, cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, chủ yếu thể hiện ở những điểm sau:
Phân tách vai trò chính: Nền tảng giao dịch và thực thể chịu trách nhiệm quản lý tài sản của khách hàng cần phải tách biệt.
Trách nhiệm tài chính rõ ràng: Tài chính của nền tảng giao dịch và tài chính của người dùng phải được phân biệt một cách nghiêm ngặt.
Phân tách vai trò và trách nhiệm: Trong quy trình kinh doanh không thể xuất hiện rủi ro điểm đơn, cần tuân thủ "nguyên tắc bốn mắt".
Các giải pháp có thể được giới thiệu trong tương lai
Trong tương lai, dưới điều kiện đảm bảo mức độ an toàn hiện tại, có thể sẽ có một số giải pháp mới được đưa ra, mang lại nhiều tiện lợi hơn cho sàn giao dịch và người dùng:
Ứng dụng công nghệ mới, như công nghệ tính toán nhiều bên an toàn MPC(. Khi các công nghệ này ngày càng trưởng thành dưới hệ thống chứng nhận toàn cầu, chúng có khả năng dần dần được sự công nhận của cơ quan quản lý.
Giải pháp ví tiền cá nhân có thể bổ sung và tương tác với sàn giao dịch tập trung.
Có thể sẽ xuất hiện các cơ sở đồng phạm chuyên biệt, tập trung cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho nhiều sàn giao dịch.
Sau khi hệ thống quy định được hoàn thiện hơn, có thể sẽ tách biệt dịch vụ ủy thác ra khỏi sàn giao dịch, hình thành một hệ thống quản lý ủy thác độc lập.
Với sự trưởng thành của các tuyến công nghệ mới và nhận được chứng nhận toàn cầu, các bên cung cấp dịch vụ lưu ký có thể có nhiều lựa chọn hơn trong việc chọn công nghệ.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.
![Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản——Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RugpullAlertOfficer
· 07-26 23:57
Hồng Kông có muốn đào thêm một cái hố FTX nữa không?
Xem bản gốcTrả lời0
just_another_fish
· 07-25 23:38
Hong Kong cuối cùng cũng bắt đầu chơi thế giới tiền điện tử một cách nghiêm túc!
Hong Kong Sự tuân thủ giao dịch tài sản ảo: quản lý tài sản và Ví tiền
Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số ảo đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, có thể cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu rằng các nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông có thể trực tiếp mua các tài sản ảo như Bitcoin và Ethereum thông qua những sàn giao dịch này. Hành động này chắc chắn đã tiếp thêm sức mạnh cho vị thế và sự bố trí của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý tại Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt các biện pháp liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép sàn giao dịch tài sản ảo tuân thủ cho Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép tại Hồng Kông để tiến hành các hoạt động giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với sàn giao dịch tập trung? Sự tuân thủ ngoài các tài liệu pháp lý còn có yêu cầu đặc biệt nào về cấu hình kỹ thuật?
Thực tế, khung quy định giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về việc tuân thủ phần mềm và phần cứng cho các sàn giao dịch. Trên thế giới có một số nhà cung cấp cung cấp dịch vụ công nghệ cho các sàn giao dịch dưới các khung quy định khác nhau. Lĩnh vực cốt lõi nhất và cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất chính là việc quản lý tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt trong việc đồng phạm tài sản giữa tài chính truyền thống và sàn giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, người dùng thường mua các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu thông qua các công ty chứng khoán. Nhìn bề ngoài, người dùng chuyển tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán và thực hiện giao dịch. Nhưng thực tế, tiền của người dùng không được lưu trữ trong tài khoản của công ty chứng khoán, mà được ngân hàng quản lý. Ngân hàng sẽ mở một tài khoản lớn cho công ty chứng khoán, với nhiều tài khoản con để quản lý tiền của khách hàng. Công ty chứng khoán như là bên quản lý tiền của người dùng, không thể trực tiếp điều động tiền của người dùng. Chỉ khi nhận được chỉ thị từ khách hàng, ngân hàng mới cho phép công ty chứng khoán đại diện khách hàng sử dụng số tiền đã lưu.
Nói chung, các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu trong thế giới tài chính truyền thống đều được quản lý bởi các tổ chức trung ương hóa cao, với bảo mật rất cao. Những tổ chức này có các biện pháp bảo vệ an ninh hoàn chỉnh về phần mềm, phần cứng, mạng và quản lý nội bộ. Các nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán chỉ hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý và bảo quản, phía sau là các tổ chức tài chính lớn đã trải qua nhiều thế hệ cải tiến công nghệ để bảo quản và bảo vệ tài sản cho người dùng. Đây cũng là lý do khiến giao dịch tài chính truyền thống mang lại cảm giác an toàn.
Và dưới khung giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, mô hình lưu giữ tài sản của người dùng có sự khác biệt lớn. Các yêu cầu quản lý ở Hồng Kông yêu cầu sàn giao dịch tự đảm nhận vai trò giống như ngân hàng, tài sản ảo của khách hàng được lưu giữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung các chức năng của ngân hàng, lưu ký và nhiều khâu khác trong tài chính truyền thống vào một thực thể, do sàn giao dịch trực tiếp chịu trách nhiệm về an toàn tài sản của khách hàng. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần mềm và phần cứng của sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với công ty chứng khoán, gần đạt mức ngân hàng, và còn cần bổ sung thêm khía cạnh công nghệ mã hóa.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể được chia đơn giản thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Mặc dù hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể tự động thực thi, nhưng có thể tồn tại lỗ hổng để hacker khai thác. Đối với nền tảng hoạt động, ngoài chuỗi cần xây dựng một hệ thống năng lực an toàn hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đã trải qua quá trình từ phát triển hoang dã đến dần được quy định. Nhật Bản đã sớm bắt đầu quản lý cấp phép cho các sàn giao dịch vào năm 2017, đưa ra các yêu cầu về an ninh mạng, an toàn dữ liệu và các khía cạnh khác. Singapore và Hồng Kông gần đây cũng đã ban hành các chính sách liên quan, đặc biệt là sau sự kiện FTX vào năm ngoái, Hồng Kông đã đưa ra chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rõ ràng hơn để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư tốt hơn.
Yêu cầu về sự tuân thủ của việc quản lý tài sản đồng phạm
Chính sách quản lý của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông / Chính phủ Hồng Kông rất chặt chẽ về mặt logic và toàn diện. Điều này thể hiện rõ ở một số khía cạnh sau:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện tại Hồng Kông vẫn chưa có hệ thống giám sát ủy thác bên thứ ba trưởng thành, do đó yêu cầu những người xin cấp giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống ủy thác an toàn và đã liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn hướng đi công nghệ, chính quyền Hong Kong既保守又开放. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng lựa chọn các công nghệ đã được chứng minh trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự mở cửa thì thể hiện ở việc cũng xem xét một số giải pháp công nghệ mới.
Sàn giao dịch phải thông qua đánh giá của cơ quan đánh giá thứ ba có thẩm quyền, chứng minh đã đạt được yêu cầu về sự tuân thủ, thì mới có khả năng nhận được giấy phép.
Những yêu cầu này thể hiện sự xem xét toàn diện của chính phủ Hong Kong về logic, phương pháp và chi tiết trong việc quản lý.
Biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Ví tiền lạnh không chỉ cần phải ngắt kết nối với mạng trực tuyến, mà còn cần sử dụng thiết bị an ninh mật mã được quốc tế công nhận để hình thành kho lưu trữ tài sản kỹ thuật số, có yêu cầu về nhiệt độ, độ ẩm, chống theo dõi, chống đuổi theo, và nhiễu tín hiệu trong môi trường lưu trữ.
Để bảo vệ tài sản của người dùng hơn nữa, còn yêu cầu thiết lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc bảo hiểm chuyên dụng, có khả năng bồi thường cho khách hàng.
Về sự tuân thủ, phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố là trọng tâm của quản lý. Sàn giao dịch cần trang bị một "Giám đốc tuân thủ" chuyên nghiệp, chịu trách nhiệm về xác thực danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và dòng chảy của các giao dịch (Quy tắc du lịch).
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều khía cạnh như hành vi thao túng thị trường, gian lận người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng, v.v.
Về mặt quản lý, cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, chủ yếu thể hiện ở những điểm sau:
Các giải pháp có thể được giới thiệu trong tương lai
Trong tương lai, dưới điều kiện đảm bảo mức độ an toàn hiện tại, có thể sẽ có một số giải pháp mới được đưa ra, mang lại nhiều tiện lợi hơn cho sàn giao dịch và người dùng:
Ứng dụng công nghệ mới, như công nghệ tính toán nhiều bên an toàn MPC(. Khi các công nghệ này ngày càng trưởng thành dưới hệ thống chứng nhận toàn cầu, chúng có khả năng dần dần được sự công nhận của cơ quan quản lý.
Giải pháp ví tiền cá nhân có thể bổ sung và tương tác với sàn giao dịch tập trung.
Có thể sẽ xuất hiện các cơ sở đồng phạm chuyên biệt, tập trung cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho nhiều sàn giao dịch.
Sau khi hệ thống quy định được hoàn thiện hơn, có thể sẽ tách biệt dịch vụ ủy thác ra khỏi sàn giao dịch, hình thành một hệ thống quản lý ủy thác độc lập.
Với sự trưởng thành của các tuyến công nghệ mới và nhận được chứng nhận toàn cầu, các bên cung cấp dịch vụ lưu ký có thể có nhiều lựa chọn hơn trong việc chọn công nghệ.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.
![Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản——Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(