Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Hướng đi mới của tài chính trong tương lai
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản đang trở thành một xu hướng phát triển quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Một số giám đốc điều hành của các tổ chức tài chính hàng đầu cho rằng, mã hóa kỹ thuật số đại diện cho giai đoạn tiếp theo trong sự tiến hóa của thị trường tài chính. Tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, hiện tại quy mô thị trường đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với các sản phẩm tài chính đổi mới này. Mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp cơ hội lợi nhuận mới cho tài chính phi tập trung (DeFi). Có dự đoán rằng, đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản có thể đạt 10 nghìn tỷ USD.
Sự thu hút của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc tạo ra cơ hội sinh lợi cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản thành Token, có thể thực hiện việc phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu quốc gia, cổ phiếu và bất động sản thành những phần nhỏ hơn. Quy trình này tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với quy mô vốn khác nhau.
Các lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể tương tác, giúp các nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào các tài sản sinh lợi cao với vốn đầu tư thấp; tăng tính minh bạch; tăng cường khả năng kết hợp bằng cách kết nối giá trị tài sản thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng triển vọng và tiềm năng nhất của công nghệ blockchain. Một số công ty đã chiếm ưu thế trong xu hướng này nhờ vào dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng lên.
Ondo Finance: Kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA của Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp sản phẩm cấp tổ chức, chuyển đổi tài chính thông qua các giao thức phi tập trung. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Ondo chủ yếu được chia thành hai bộ phận: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho các sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai sản phẩm đầu tư chính:
USDY(Ondo Token USD Yield)
Giấy tờ mã hóa kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng
Cung cấp tỷ lệ lợi suất hàng năm 5.30%, tổng lượng khóa là 315.35 triệu đô la Mỹ.
An toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống
Được quản lý bởi công ty tín thác, đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn )
Cung cấp trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp cho các nhà đầu tư bị động
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 4,81%, tổng khối lượng khóa là 2,2132 triệu đô la Mỹ
Tháng 3 năm 2024 sẽ chuyển đầu tư từ một ETF này sang một quỹ khác
Gần đây đã ra mắt phiên bản mới rOUSG, cung cấp lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua mã hóa kỹ thuật số bổ sung.
Flux Finance: Giao thức cho vay phi tập trung sáng tạo
Flux Finance là giao thức cho vay phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ Ondo Finance, dựa trên Compound V2 và bổ sung các tính năng mới. Nó hỗ trợ token mở ( như USDC) và token bị hạn chế ( như OUSG). Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể, nhằm đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Flux sử dụng mô hình bể điểm, cho phép người dùng vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi từ đồng stablecoin mà họ cung cấp, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế độc đáo
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, cạnh tranh ngày càng trở nên khốc liệt. Một số giao thức tập trung vào mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc, cung cấp khả năng tiếp xúc với tài sản tổng hợp, cung cấp khoản vay thế chấp thấp cho các tổ chức hoặc xử lý giao dịch lợi nhuận mã hóa.
Điểm độc đáo của Ondo Finance là:
Thông qua việc tích hợp tài chính truyền thống với blockchain, nhắm đến thị trường trái phiếu quốc gia Mỹ khổng lồ.
Hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, tránh cạnh tranh trực tiếp
Cung cấp sản phẩm đổi mới như USDY và OUSG, như một giải pháp thay thế an toàn và minh bạch hơn cho các đồng ổn định truyền thống.
Nền tảng đội ngũ và quan hệ đối tác
Đội ngũ Ondo Finance tập hợp các chuyên gia từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm những tài năng đến từ các tổ chức tài chính nổi tiếng và các công ty blockchain. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn và mục tiêu của Ondo Finance.
Ondo Finance đã thiết lập nhiều mối quan hệ đối tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính của mình:
Hợp tác với một quỹ, trình bày sự tích hợp của tài sản thế giới thực và công nghệ blockchain
Hợp tác với một phòng thí nghiệm, ra mắt sản phẩm sử dụng trong AMM pool, và làm tài sản thế chấp cho các vị thế nợ thế chấp.
Hợp tác với một công ty, nâng cao tính thanh khoản của stablecoin lợi nhuận bằng đô la.
Hợp tác với một công ty quản lý tài sản, thể hiện cam kết mở rộng nỗ lực mã hóa kỹ thuật số.
Triển vọng phát triển và thách thức
Triển vọng phát triển của Ondo Finance là rất rộng lớn:
Ngành mã hóa kỹ thuật số dự kiến sẽ đạt được sự tăng trưởng đáng kể
Hợp tác với các công ty quản lý tài sản lớn, hy vọng sẽ đưa hàng triệu tỷ USD vào Web3
Tài sản thế giới thực đại diện cho một xu hướng mới nổi và tiềm năng trong lĩnh vực tiền điện tử
Tiếp tục phát triển sản phẩm để đáp ứng nhu cầu của khách hàng
Đứng đầu trong lĩnh vực RWA tiền điện tử
Tuy nhiên, Ondo Finance cũng phải đối mặt với một số thách thức:
Quản trị Token có nguy cơ tập trung.
Hoạt động tại giao điểm của tài chính truyền thống và tiền điện tử, đối mặt với thách thức về quy định
Nợ xấu là một trong những rủi ro chính của các giao thức DeFi
Tổng thể, Ondo Finance với các sản phẩm đổi mới và hợp tác chiến lược của mình, đang chiếm giữ vị trí quan trọng trong quá trình kết nối tài chính truyền thống với Web3. Khi thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản tiếp tục phát triển, Ondo Finance có khả năng đóng vai trò then chốt trong lĩnh vực mới nổi này.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SchrodingerGas
· 07-24 06:28
Một dự án trad fi bẫy khác đang lợi dụng sự tuân thủ quy định.
Xem bản gốcTrả lời0
MidnightSnapHunter
· 07-24 06:27
tài sản kỹ thuật số? giết điên cuồng
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeBeggar
· 07-24 06:15
Giai đoạn này đến hơi muộn một chút nhỉ.
Xem bản gốcTrả lời0
ConfusedWhale
· 07-24 06:10
Đừng nói nữa, vẫn phải xem thái độ của cơ quan quản lý.
Ondo Finance: liên kết TradFi với Web3 của mã hóa kỹ thuật số RWA tiên phong
Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Hướng đi mới của tài chính trong tương lai
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản đang trở thành một xu hướng phát triển quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Một số giám đốc điều hành của các tổ chức tài chính hàng đầu cho rằng, mã hóa kỹ thuật số đại diện cho giai đoạn tiếp theo trong sự tiến hóa của thị trường tài chính. Tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, hiện tại quy mô thị trường đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với các sản phẩm tài chính đổi mới này. Mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp cơ hội lợi nhuận mới cho tài chính phi tập trung (DeFi). Có dự đoán rằng, đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản có thể đạt 10 nghìn tỷ USD.
Sự thu hút của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc tạo ra cơ hội sinh lợi cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản thành Token, có thể thực hiện việc phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu quốc gia, cổ phiếu và bất động sản thành những phần nhỏ hơn. Quy trình này tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với quy mô vốn khác nhau.
Các lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể tương tác, giúp các nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào các tài sản sinh lợi cao với vốn đầu tư thấp; tăng tính minh bạch; tăng cường khả năng kết hợp bằng cách kết nối giá trị tài sản thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng triển vọng và tiềm năng nhất của công nghệ blockchain. Một số công ty đã chiếm ưu thế trong xu hướng này nhờ vào dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng lên.
Ondo Finance: Kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA của Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp sản phẩm cấp tổ chức, chuyển đổi tài chính thông qua các giao thức phi tập trung. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Ondo chủ yếu được chia thành hai bộ phận: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho các sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai sản phẩm đầu tư chính:
USDY(Ondo Token USD Yield)
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn )
Flux Finance: Giao thức cho vay phi tập trung sáng tạo
Flux Finance là giao thức cho vay phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ Ondo Finance, dựa trên Compound V2 và bổ sung các tính năng mới. Nó hỗ trợ token mở ( như USDC) và token bị hạn chế ( như OUSG). Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể, nhằm đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Flux sử dụng mô hình bể điểm, cho phép người dùng vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi từ đồng stablecoin mà họ cung cấp, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế độc đáo
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, cạnh tranh ngày càng trở nên khốc liệt. Một số giao thức tập trung vào mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc, cung cấp khả năng tiếp xúc với tài sản tổng hợp, cung cấp khoản vay thế chấp thấp cho các tổ chức hoặc xử lý giao dịch lợi nhuận mã hóa.
Điểm độc đáo của Ondo Finance là:
Nền tảng đội ngũ và quan hệ đối tác
Đội ngũ Ondo Finance tập hợp các chuyên gia từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm những tài năng đến từ các tổ chức tài chính nổi tiếng và các công ty blockchain. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn và mục tiêu của Ondo Finance.
Ondo Finance đã thiết lập nhiều mối quan hệ đối tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính của mình:
Triển vọng phát triển và thách thức
Triển vọng phát triển của Ondo Finance là rất rộng lớn:
Tuy nhiên, Ondo Finance cũng phải đối mặt với một số thách thức:
Tổng thể, Ondo Finance với các sản phẩm đổi mới và hợp tác chiến lược của mình, đang chiếm giữ vị trí quan trọng trong quá trình kết nối tài chính truyền thống với Web3. Khi thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản tiếp tục phát triển, Ondo Finance có khả năng đóng vai trò then chốt trong lĩnh vực mới nổi này.