Tiết lộ "trò lừa bịp đầu tư mới": Cảnh giác với bẫy tài chính tiền ảo

Gần đây, "Xin Khang Jia" trở thành chủ đề hot trên các nền tảng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023, bắt đầu kinh doanh dưới danh nghĩa "Chi nhánh Trung Quốc của Sàn Giao dịch Vàng Dubai". Ban đầu, họ lấy lý do đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia phải nộp phí tham gia 1000 USDT để trở thành thành viên, và phát triển hệ thống dưới dạng tổ chức "quân sự hóa", giữa các cấp độ có cơ chế hoàn tiền.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng Xinkangjia đã hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Thậm chí nghiêm trọng hơn, những khoản tiền này có thể đã được chuyển đổi dưới dạng USDT và đã thực hiện các hoạt động trộn tiền.

Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, Sàn giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát hành thông báo, rõ ràng tuyên bố rằng DGCX không thành lập bất kỳ cơ quan hoặc đối tác liên quan nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã phát đi cảnh báo về Xin Kang Jia.

Rủi ro pháp lý của mô hình Tín Kháng Gia

Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào công nhận tính chất vi phạm của Xin Kang Jia, nhưng theo thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nó rất có thể liên quan đến tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động lừa đảo đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).

Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu định tính là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả số tiền của khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Ngược lại, nếu được định là tội phạm lừa đảo đa cấp, có thể đơn giản hóa quy trình xử lý, vì thực tiễn tư pháp hiện tại có xu hướng xác định rằng trong các vụ án lừa đảo đa cấp không có nạn nhân, số tiền liên quan thường sẽ bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước.

Nhà đầu tư có thể lấy lại vốn không?

Thật tiếc, theo thực tiễn tư pháp hiện tại ở Trung Quốc đại lục, rất khó để thu hồi số tiền liên quan đến tội phạm đa cấp cho các nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:

1. Các khoản tiền liên quan thường bị coi là "thu nhập bất hợp pháp", bị niêm phong, đóng băng, tịch thu theo pháp luật và cuối cùng được nộp vào kho bạc nhà nước.

2. Các cơ quan tư pháp ưu tiên xem xét việc trừng phạt tội phạm, duy trì trật tự tài chính, và có thái độ chung là thận trọng đối với cái gọi là "trả lại tiền cho nhà đầu tư".

3. Nhiều nền tảng đa cấp nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua Tiền ảo, gây khó khăn rất lớn trong việc thu hồi tài sản.

Mặc dù vậy, trong thực tiễn tư pháp cũng tồn tại một số vụ trả lại cho nhà đầu tư. Nhưng những vụ này không thể hoàn toàn đại diện cho hướng xử lý các vụ án lừa đảo đa cấp trong tương lai, vì Trung Quốc không phải là quốc gia theo luật án lệ, hiện tại thực tiễn tư pháp vẫn chủ yếu dựa vào việc tịch thu.

Rủi ro pháp lý đặc biệt khi đầu tư USDT

Điều đặc biệt của vụ án Xin Kang Jia là các nhà đầu tư sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, hành vi này tồn tại nhiều rủi ro trong môi trường pháp lý của Trung Quốc đại lục:

1. Tiền ảo không có tính pháp lý, giao dịch của nó không được bảo vệ trong hệ thống pháp luật Trung Quốc.

2. Mặc dù một số phán quyết công nhận tiền ảo có một số "thuộc tính tài sản", nhưng điều này chủ yếu áp dụng cho phạm vi hình sự và không có nghĩa là ủng hộ việc giao dịch hoặc đầu tư vào nó.

3. Dù tài sản liên quan là USDT hay các tiền ảo khác, cơ quan công an vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tạm giữ theo quy định của pháp luật, và sau khi tuyên án sẽ tịch thu theo khoản thu nhập bất hợp pháp.

Đề xuất phòng ngừa

Đối mặt với cám dỗ của việc đầu tư vào tiền ảo, nhà đầu tư nên giữ cảnh giác:

• Từ chối lời hứa "lãi suất đảm bảo"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "chia sẻ hoa hồng"
• Không tin tưởng vào "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng nghi vấn kịp thời báo cáo cho cơ quan công an

Đầu tư cần thận trọng, tuân thủ quy định là ưu tiên hàng đầu. Mỗi nhà đầu tư đều nên mở mắt thật kỹ, bảo vệ túi tiền của mình, tránh rơi vào các bẫy đầu tư khác nhau.