Chiến lược đầu tư sau sự sụp đổ của Luna: Tự động định kỳ BTC trở thành lựa chọn ổn định

Gần đây, sự kiện sụp đổ của Luna đã gây ra cú sốc lớn cho thị trường, khiến nhiều nhà đầu tư có tâm lý hoảng sợ đối với altcoin. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể có tác động tích cực đến sự phát triển bền vững lâu dài của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, sự chọn lọc tự nhiên là xu hướng tất yếu. Sau khi Luna sụp đổ, hầu hết các altcoin đã giảm hơn 30%, trong khi các đồng coin chính thống mặc dù cũng có sự giảm, nhưng vẫn là chỉ báo hướng đi của thị trường.

Sự kiện lần này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ: đừng đặt toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm thông minh là phân bổ ít nhất 50% số vốn vào các loại Token chính thống như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào Token chính thống, chiến lược đầu tư định kỳ có thể là một lựa chọn tốt.

Đầu tư định kỳ vào Bitcoin khác với phương pháp giao dịch truyền thống. Các nhà giao dịch truyền thống thường quyết định lượng mua dựa trên mức giá cao thấp, trong khi đầu tư định kỳ thì bất kể giá cả như thế nào cũng mua theo kế hoạch. Một số người chọn đầu tư định kỳ là vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận ra rằng tỷ lệ thắng dự đoán ngắn hạn chỉ là 50%, vì vậy họ chọn giữ quan điểm dài hạn.

Thị trường tiền điện tử biến động mạnh mẽ, những người tham gia lâu dài对此深有体会. Xu hướng năm 2020 là một ví dụ điển hình: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 do đại dịch đã giảm mạnh xuống hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021 lại tăng vọt lên hơn 60.000 USD. Những người lúc đó tin rằng sẽ không có sự giảm lớn đã bị thanh lý, trong khi những người quyết tâm không bắt đáy thì đã bỏ lỡ cơ hội. Ngược lại, những nhà đầu tư "chậm chạp" trong quá trình này, dù có lúc bị mắc kẹt, cuối cùng cũng đã thu được lợi nhuận đáng kể. Về lâu dài, duy trì trạng thái đầu tư quan trọng hơn việc nắm bắt giá cả chính xác.

Điều kiện tiên quyết cho việc đầu tư định kỳ là có thái độ lạc quan lâu dài đối với tài sản. Nếu không lạc quan về một tài sản nào đó, thì không cần thiết phải đầu tư định kỳ. Khái niệm cốt lõi của đầu tư định kỳ là tin tưởng vào triển vọng lâu dài của tài sản, bất kể quá trình có biến động như thế nào, đều phải "kiên trì ở trên xe".

Mặc dù trong thời gian ngắn có người có thể dự đoán chính xác thị trường, nhưng vấn đề là việc dự đoán luôn có lúc sai. Nếu chẳng may bỏ lỡ một đợt tăng giá lớn như vào năm 2020, thì thật đáng tiếc?

Một lợi thế lớn của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ bằng giá trung bình trong thời gian đầu tư định kỳ. Chỉ cần thời gian đủ dài ( vượt quá một năm ), chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật "bò ngắn gấu dài" của thị trường tài chính, giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thông thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là trong phần lớn thời gian, giá cả tương đối thấp.

Tuy nhiên, đầu tư định kỳ cũng có nhược điểm. Bởi vì đây là một chiến lược "không chọn thời điểm", nên không thể đảm bảo rằng vào bất kỳ thời điểm nào và trong khoảng thời gian nào cũng có thể có lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay đã rơi vào trạng thái thua lỗ khoảng 5 tháng. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại ( khoảng bằng chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm ) vào khoảng 28000 đô la. Nếu Bitcoin giảm xuống dưới mức giá này, thì các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) sẽ phải đối mặt với thua lỗ.

Do đó, hai nguyên tắc "tăng giá dài hạn" và "giữ đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo" là rất quan trọng đối với chiến lược đầu tư định kỳ. Chỉ có tài sản tăng giá lâu dài mới có thể bù đắp cho các vấn đề do thời điểm đầu tư gây ra.

Trong việc thực hiện cụ thể, việc đầu tư định kỳ với số lượng cố định rất quan trọng, bạn có thể chọn mua vào vào một thời điểm cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Vì đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu việc chọn thời điểm một cách chủ quan, tránh việc điều chỉnh số lượng mua vào dựa trên đánh giá cá nhân. Về lâu dài, chi phí mua vào một lần không phải là yếu tố chính.

Trong bối cảnh thị trường hiện tại, mức giá hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi lần giảm mạnh hoặc khi thị trường giảm 5000-10000 điểm đều có thể được xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.