Cấu trúc tài chính mới: Dự báo 7 xu hướng RWA trong năm 2024
Trong hai năm qua, lĩnh vực tài chính phải đối mặt với nhiều thách thức. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát ở Mỹ tăng vọt lên 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất quyết liệt. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng trải qua những biến động lớn, nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng lần lượt sụp đổ.
Trong cơn bão này, các nhà phát triển blockchain vẫn không ngừng nỗ lực, tài sản thực (RWA) đã trở thành ngọn hải đăng của đổi mới và sự kiên cường. Cốt lõi của việc token hóa RWA là tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Khi quyền sở hữu được ghi lại trên blockchain, tài sản có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ tái định hình bối cảnh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với việc quy định trở nên nghiêm ngặt hơn, stablecoin như một đại diện của tiền tệ có thể lập trình đang đứng trước ngưỡng tăng trưởng cách mạng. Giá trị thị trường của stablecoin toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, cung cấp cơ sở hạ tầng cho internet giá trị. Stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Token hóa trái phiếu quốc gia: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và DeFi
Việc token hóa trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và DeFi. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn tăng lên, nhiều công ty bắt đầu token hóa trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Dữ liệu cho thấy, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu đô la Mỹ, đang mở ra những con đường mới cho đầu tư và tính bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: DeFi trao quyền cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ
Thị trường tín dụng tư nhân Mỹ đạt quy mô 1 nghìn tỷ USD, quy mô thị trường toàn cầu là 1.7 nghìn tỷ USD, nhưng các doanh nghiệp vừa và nhỏ lâu nay khó tiếp cận. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi quy tắc trò chơi, mở ra cánh cửa cho vốn nợ. Hiện tại, thị trường này có khoảng 550 triệu USD khoản vay đang hoạt động, và dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng trong vài tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ bộ sưu tập
Doanh thu hàng năm của thị trường nghệ thuật toàn cầu vượt quá 65 tỷ USD, nhưng thị trường truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Quy mô thị trường sưu tập toàn cầu khoảng 4000 tỷ USD, cũng gặp vấn đề về tính thanh khoản. Một số giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này, đưa các tài sản sưu tầm vật lý vào blockchain, thực hiện cho vay đối với các tài sản cụ thể, làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hơn.
5. Thương hiệu NFT tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang chấp nhận NFT, sử dụng blockchain để tăng cường dấu ấn kỹ thuật số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí. Dù là trên blockchain công cộng hay riêng tư, những thương hiệu này đang tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng.
6. Khí hậu và Tài chính Tái sinh DeFi
Trong bối cảnh ESG ngày càng được quan tâm, công nghệ blockchain đang thúc đẩy sự chuyển mình tích cực của thị trường carbon. Một số công ty đang sử dụng blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường, điều này rất quan trọng để đạt được các mục tiêu của Hiệp định Paris. Độ chính xác và tính minh bạch của blockchain ở mọi giai đoạn trong chu trình đời sống carbon là không thể thiếu cho sự phát triển bền vững.
7. Gửi tiền token hóa và thanh toán ngân hàng bán buôn: Thay đổi giao dịch xuyên biên giới
Blockchain đang định hình lại cách các ngân hàng xử lý khoản tiền gửi được token hóa và thanh toán bán buôn. Một số ngân hàng đang thử nghiệm công nghệ liên quan, chứng minh tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng trong vài tháng tới, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho các thách thức lâu dài. Mặc dù vốn hóa thị trường hiện tại có vẻ không lớn, nhưng tiềm năng chuyển đổi là không thể đo lường. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn dắt xu hướng, mang lại cơ hội chưa từng có cho các doanh nghiệp và cá nhân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Bảy xu hướng RWA năm 2024 sẽ định hình lại bối cảnh tài chính
Cấu trúc tài chính mới: Dự báo 7 xu hướng RWA trong năm 2024
Trong hai năm qua, lĩnh vực tài chính phải đối mặt với nhiều thách thức. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát ở Mỹ tăng vọt lên 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất quyết liệt. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng trải qua những biến động lớn, nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng lần lượt sụp đổ.
Trong cơn bão này, các nhà phát triển blockchain vẫn không ngừng nỗ lực, tài sản thực (RWA) đã trở thành ngọn hải đăng của đổi mới và sự kiên cường. Cốt lõi của việc token hóa RWA là tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Khi quyền sở hữu được ghi lại trên blockchain, tài sản có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ tái định hình bối cảnh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với việc quy định trở nên nghiêm ngặt hơn, stablecoin như một đại diện của tiền tệ có thể lập trình đang đứng trước ngưỡng tăng trưởng cách mạng. Giá trị thị trường của stablecoin toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, cung cấp cơ sở hạ tầng cho internet giá trị. Stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Token hóa trái phiếu quốc gia: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và DeFi
Việc token hóa trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và DeFi. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn tăng lên, nhiều công ty bắt đầu token hóa trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Dữ liệu cho thấy, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu đô la Mỹ, đang mở ra những con đường mới cho đầu tư và tính bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: DeFi trao quyền cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ
Thị trường tín dụng tư nhân Mỹ đạt quy mô 1 nghìn tỷ USD, quy mô thị trường toàn cầu là 1.7 nghìn tỷ USD, nhưng các doanh nghiệp vừa và nhỏ lâu nay khó tiếp cận. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi quy tắc trò chơi, mở ra cánh cửa cho vốn nợ. Hiện tại, thị trường này có khoảng 550 triệu USD khoản vay đang hoạt động, và dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng trong vài tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ bộ sưu tập
Doanh thu hàng năm của thị trường nghệ thuật toàn cầu vượt quá 65 tỷ USD, nhưng thị trường truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Quy mô thị trường sưu tập toàn cầu khoảng 4000 tỷ USD, cũng gặp vấn đề về tính thanh khoản. Một số giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này, đưa các tài sản sưu tầm vật lý vào blockchain, thực hiện cho vay đối với các tài sản cụ thể, làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hơn.
5. Thương hiệu NFT tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang chấp nhận NFT, sử dụng blockchain để tăng cường dấu ấn kỹ thuật số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí. Dù là trên blockchain công cộng hay riêng tư, những thương hiệu này đang tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng.
6. Khí hậu và Tài chính Tái sinh DeFi
Trong bối cảnh ESG ngày càng được quan tâm, công nghệ blockchain đang thúc đẩy sự chuyển mình tích cực của thị trường carbon. Một số công ty đang sử dụng blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường, điều này rất quan trọng để đạt được các mục tiêu của Hiệp định Paris. Độ chính xác và tính minh bạch của blockchain ở mọi giai đoạn trong chu trình đời sống carbon là không thể thiếu cho sự phát triển bền vững.
7. Gửi tiền token hóa và thanh toán ngân hàng bán buôn: Thay đổi giao dịch xuyên biên giới
Blockchain đang định hình lại cách các ngân hàng xử lý khoản tiền gửi được token hóa và thanh toán bán buôn. Một số ngân hàng đang thử nghiệm công nghệ liên quan, chứng minh tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng trong vài tháng tới, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho các thách thức lâu dài. Mặc dù vốn hóa thị trường hiện tại có vẻ không lớn, nhưng tiềm năng chuyển đổi là không thể đo lường. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn dắt xu hướng, mang lại cơ hội chưa từng có cho các doanh nghiệp và cá nhân.