Gần đây, sự sụp đổ của dự án Luna chắc chắn đã mang lại cú sốc lớn cho thị trường tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư đã cảm thấy một nỗi lo lắng nhất định đối với các token nhỏ. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể có ảnh hưởng tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các dự án chất lượng cao sẽ tồn tại, trong khi các dự án kém chất lượng sẽ bị loại bỏ.
Sau đợt sụt giảm này, hầu hết các đồng tiền nhỏ giảm hơn 30%, trong khi các loại tài sản tiền điện tử lớn và chủ yếu mặc dù cũng giảm nhưng vẫn giữ được sự ổn định tương đối. Hiện tượng này gửi đến các nhà đầu tư một tín hiệu quan trọng: không nên đầu tư toàn bộ vốn vào một đồng tiền duy nhất, mà nên phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum.
Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các tài sản tiền điện tử chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum. Phương pháp này khác với giao dịch đầu cơ truyền thống, không cần phải xem xét giá cao hay thấp, mà là đầu tư theo khoảng thời gian cố định. Có nhiều lý do để chọn chiến lược đầu tư định kỳ, một số người không giỏi phân tích kỹ thuật và không thể giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận ra rằng tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, do đó chọn góc nhìn đầu tư dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, ai đã trải qua những biến động của thị trường năm 2020 thì sẽ hiểu rõ điều này. Đầu năm đó, giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 đã giảm mạnh xuống hơn 3.000 USD do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ của thị trường này đã khiến nhiều nhà đầu tư không kịp phản ứng, có người đã phải rời bỏ thị trường vì bị cháy tài khoản, có người lại bỏ lỡ cơ hội tăng giá vì không dám bắt đáy. So với đó, những nhà đầu tư kiên trì đầu tư định kỳ, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng vẫn đạt được lợi nhuận đáng kể.
Chiến lược đầu tư định kỳ dựa trên niềm tin lâu dài vào tài sản mà bạn đầu tư. Nếu không tin tưởng vào tương lai của một dự án nào đó, thì không cần thiết phải đầu tư định kỳ. Ý tưởng cốt lõi của đầu tư định kỳ là tin tưởng vào tiềm năng tăng giá lâu dài của tài sản, không quá chú ý đến biến động ngắn hạn.
Ưu điểm của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần bằng với giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như hơn một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả ở mức tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Bởi vì nó là một phương pháp đầu tư "không cần thời gian", nên không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể mang lại lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay trong gần 5 tháng có thể sẽ gặp phải thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại (tương đương với chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm) khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong gần 3 năm có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn những tài sản có triển vọng tăng giá trong dài hạn và kiên nhẫn chờ đợi sự xuất hiện của chu kỳ thị trường tăng giá tiếp theo. Chỉ những tài sản tăng giá trong dài hạn mới có thể bù đắp cho ảnh hưởng của sự biến động thị trường ngắn hạn.
Trong việc thực hiện cụ thể, nên áp dụng chiến lược định kỳ và định lượng, có thể chọn đầu tư vào một thời điểm cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Khi đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng tránh những đánh giá chủ quan, đừng vì nghĩ rằng giá cao mà mua ít, giá thấp mà mua nhiều. Bởi vì từ góc độ dài hạn, chi phí mua vào một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Đối với những nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư định kỳ, vị trí thị trường hiện tại có thể là một điểm khởi đầu tốt. Mỗi khi có sự sụt giảm lớn hoặc thị trường giảm hơn 5000-10000 điểm, đều có thể xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.
Tổng thể, chiến lược đầu tư định kỳ cần nhà đầu tư có tư duy dài hạn và kiên nhẫn. Mặc dù trong ngắn hạn có thể sẽ phải đối mặt với sự biến động thậm chí là thua lỗ, nhưng từ dữ liệu lịch sử cho thấy, đối với các Tài sản tiền điện tử chủ đạo như Bitcoin, đầu tư định kỳ dài hạn thường có thể đạt được lợi nhuận tốt. Tất nhiên, nhà đầu tư cũng cần liên tục theo dõi động thái thị trường và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp dựa trên khả năng chịu rủi ro của bản thân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Thị trường Bear Tự động định kỳ BTC và ETH: Chiến lược ổn định hỗ trợ lợi nhuận lâu dài
Gần đây, sự sụp đổ của dự án Luna chắc chắn đã mang lại cú sốc lớn cho thị trường tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư đã cảm thấy một nỗi lo lắng nhất định đối với các token nhỏ. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể có ảnh hưởng tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các dự án chất lượng cao sẽ tồn tại, trong khi các dự án kém chất lượng sẽ bị loại bỏ.
Sau đợt sụt giảm này, hầu hết các đồng tiền nhỏ giảm hơn 30%, trong khi các loại tài sản tiền điện tử lớn và chủ yếu mặc dù cũng giảm nhưng vẫn giữ được sự ổn định tương đối. Hiện tượng này gửi đến các nhà đầu tư một tín hiệu quan trọng: không nên đầu tư toàn bộ vốn vào một đồng tiền duy nhất, mà nên phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum.
Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các tài sản tiền điện tử chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum. Phương pháp này khác với giao dịch đầu cơ truyền thống, không cần phải xem xét giá cao hay thấp, mà là đầu tư theo khoảng thời gian cố định. Có nhiều lý do để chọn chiến lược đầu tư định kỳ, một số người không giỏi phân tích kỹ thuật và không thể giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận ra rằng tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, do đó chọn góc nhìn đầu tư dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, ai đã trải qua những biến động của thị trường năm 2020 thì sẽ hiểu rõ điều này. Đầu năm đó, giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 đã giảm mạnh xuống hơn 3.000 USD do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ của thị trường này đã khiến nhiều nhà đầu tư không kịp phản ứng, có người đã phải rời bỏ thị trường vì bị cháy tài khoản, có người lại bỏ lỡ cơ hội tăng giá vì không dám bắt đáy. So với đó, những nhà đầu tư kiên trì đầu tư định kỳ, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng vẫn đạt được lợi nhuận đáng kể.
Chiến lược đầu tư định kỳ dựa trên niềm tin lâu dài vào tài sản mà bạn đầu tư. Nếu không tin tưởng vào tương lai của một dự án nào đó, thì không cần thiết phải đầu tư định kỳ. Ý tưởng cốt lõi của đầu tư định kỳ là tin tưởng vào tiềm năng tăng giá lâu dài của tài sản, không quá chú ý đến biến động ngắn hạn.
Ưu điểm của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần bằng với giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như hơn một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả ở mức tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Bởi vì nó là một phương pháp đầu tư "không cần thời gian", nên không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể mang lại lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay trong gần 5 tháng có thể sẽ gặp phải thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại (tương đương với chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm) khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong gần 3 năm có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn những tài sản có triển vọng tăng giá trong dài hạn và kiên nhẫn chờ đợi sự xuất hiện của chu kỳ thị trường tăng giá tiếp theo. Chỉ những tài sản tăng giá trong dài hạn mới có thể bù đắp cho ảnh hưởng của sự biến động thị trường ngắn hạn.
Trong việc thực hiện cụ thể, nên áp dụng chiến lược định kỳ và định lượng, có thể chọn đầu tư vào một thời điểm cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Khi đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng tránh những đánh giá chủ quan, đừng vì nghĩ rằng giá cao mà mua ít, giá thấp mà mua nhiều. Bởi vì từ góc độ dài hạn, chi phí mua vào một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Đối với những nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư định kỳ, vị trí thị trường hiện tại có thể là một điểm khởi đầu tốt. Mỗi khi có sự sụt giảm lớn hoặc thị trường giảm hơn 5000-10000 điểm, đều có thể xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.
Tổng thể, chiến lược đầu tư định kỳ cần nhà đầu tư có tư duy dài hạn và kiên nhẫn. Mặc dù trong ngắn hạn có thể sẽ phải đối mặt với sự biến động thậm chí là thua lỗ, nhưng từ dữ liệu lịch sử cho thấy, đối với các Tài sản tiền điện tử chủ đạo như Bitcoin, đầu tư định kỳ dài hạn thường có thể đạt được lợi nhuận tốt. Tất nhiên, nhà đầu tư cũng cần liên tục theo dõi động thái thị trường và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp dựa trên khả năng chịu rủi ro của bản thân.