Tâm điểm của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản số ảo ở Hồng Kông đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo được phê duyệt bởi Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, chính thức bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư cá nhân ở Hồng Kông. Điều này đánh dấu vị thế của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo đã được củng cố thêm.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt biện pháp về giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép tại Hồng Kông để thiết lập nền tảng giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài các tài liệu pháp lý, còn có những yêu cầu cấu hình đặc biệt nào về mặt kỹ thuật?
Thực tế, khung quản lý giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Trên thế giới có một số nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ kỹ thuật theo các khung tuân thủ khác nhau cho các sàn giao dịch. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất, chính là việc đồng phạm tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa lưu ký tài sản trong tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, người dùng thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua các công ty chứng khoán. Mặc dù người dùng cảm thấy như đang gửi tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán, nhưng thực tế số tiền được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng. Ngân hàng với tư cách là bên ủy thác chỉ cho phép công ty chứng khoán thao tác số tiền của khách hàng sau khi xác nhận rằng công ty chứng khoán đã nhận được chỉ thị từ khách hàng.
Và dưới khung giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, phương thức quản lý tài sản rất khác nhau. Yêu cầu quản lý yêu cầu các sàn giao dịch tự chịu trách nhiệm với vai trò tương tự như ngân hàng, trực tiếp quản lý tài sản ảo của khách hàng. Điều này có nghĩa là các sàn giao dịch tuân thủ cần tập trung các chức năng của ngân hàng, quản lý và nhiều khâu khác trong hệ thống tài chính truyền thống vào một thực thể, chịu trách nhiệm hoàn toàn về an toàn tài sản của khách hàng. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần mềm và phần cứng của các sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với các nhà môi giới thông thường, gần với mức độ ngân hàng, và còn cần bổ sung các chiều mới như mật mã học.
Thách thức an toàn trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an ninh, giao dịch tài sản ảo đối mặt với thách thức kép cả trên chuỗi và ngoài chuỗi. Trên chuỗi chủ yếu là rủi ro lỗ hổng có thể có của hợp đồng thông minh, tin tặc có thể lợi dụng những lỗ hổng này để tấn công. Ngoài chuỗi thì liên quan đến một hệ thống kỹ thuật an ninh hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng và thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp cũng như các công nghệ bảo quản tài sản.
Từ góc độ Sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đang dần chuyển từ giai đoạn phát triển hoang dã ban đầu sang quy chuẩn. Trong những năm gần đây, Nhật Bản, Singapore và Hồng Kông lần lượt ban hành chính sách quản lý cho các sàn giao dịch tài sản ảo. Đặc biệt sau sự kiện FTX, các cơ quan quản lý nhận ra rằng chỉ có Sự tuân thủ bề ngoài là không đủ, mà cần phải xây dựng và thực hiện các quy tắc và quy định quản lý chi tiết, mới có thể thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.
Các yêu cầu cụ thể của sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản ở Hồng Kông
Chính sách quy định của Hồng Kông thể hiện xuất sắc về tính logic và tính toàn diện. Điều này chủ yếu thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Yêu cầu chìa khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hong Kong, đã xem xét các yếu tố địa chính trị.
Do hiện tại Hồng Kông vẫn chưa có hệ thống giám sát bảo quản bên thứ ba trưởng thành, nên yêu cầu các ứng viên xin giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống bảo quản an toàn và đã đề ra các yêu cầu kỹ thuật chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình công nghệ, các cơ quan quản lý vừa chú trọng đến độ trưởng thành, vừa giữ thái độ cởi mở. Họ có xu hướng chọn những công nghệ trưởng thành đã được chứng nhận an toàn bởi các tổ chức quốc tế uy tín, đồng thời cũng cởi mở với các giải pháp công nghệ mới.
Ứng dụng giấy phép không chỉ cần sàn giao dịch tự chứng minh đạt tiêu chuẩn mà còn phải được chứng nhận bởi các tổ chức đánh giá bên thứ ba uy tín.
Biện pháp cụ thể để bảo vệ tài sản của người dùng
Các yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, ứng phó khẩn cấp phục hồi thảm họa và hệ thống quản lý ví tiền. Một yêu cầu quan trọng là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví tiền lạnh.
Ví tiền lạnh không chỉ yêu cầu hoàn toàn ngoại tuyến mà còn phải sử dụng thiết bị an ninh mật mã được quốc tế công nhận để hình thành kho lưu trữ tài sản số, và phải có yêu cầu nghiêm ngặt về môi trường lưu trữ, như kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm, chống theo dõi, chống bám theo, can thiệp tín hiệu, v.v.
Để bảo vệ tài sản của người dùng tốt hơn, cơ quan quản lý còn yêu cầu thành lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc mua bảo hiểm chuyên dụng để có khả năng bồi thường.
Về sự tuân thủ, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là những lĩnh vực trọng điểm. Mỗi sàn giao dịch đều cần trang bị một giám đốc tuân thủ chuyên nghiệp, chịu trách nhiệm về xác minh danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và hướng đi của quỹ giao dịch (Quy tắc du lịch).
Quản lý rủi ro liên quan đến nhiều khía cạnh như thao túng thị trường, lừa đảo người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng.
Yêu cầu về cấp quản lý là thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, làm rõ vai trò và trách nhiệm của các bên:
Nền tảng giao dịch và việc quản lý tài sản phải được chịu trách nhiệm bởi các chủ thể khác nhau
Phân biệt rõ ràng giữa quỹ của nền tảng và quỹ của người dùng
Thực hiện "nguyên tắc bốn mắt", tránh rủi ro điểm đơn.
Hướng phát triển có thể trong tương lai
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các công nghệ mới như MPC( và tính toán an toàn đa bên ), có thể sẽ được đưa vào lĩnh vực quản lý tài sản trong tương lai.
Giải pháp ví tiền cá nhân có thể bổ sung và liên kết với sàn giao dịch tập trung.
Tham khảo kinh nghiệm tài chính truyền thống, trong tương lai có thể sẽ xuất hiện các tổ chức đồng phạm chuyên nghiệp, tập trung cung cấp dịch vụ lưu ký cho nhiều sàn giao dịch.
Chế độ quản lý có thể được hoàn thiện hơn nữa, làm rõ trách nhiệm tách biệt giữa giao dịch và đồng phạm, cho phép sàn giao dịch sử dụng dịch vụ lưu ký của bên thứ ba.
Với sự trưởng thành và đạt chứng nhận của các tuyến công nghệ mới, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký sẽ trở nên đa dạng hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, dự kiến sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, thúc đẩy thị trường phát triển thịnh vượng hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GhostChainLoyalist
· 6giờ trước
中环牌照 chơi đùa với mọi người bắt đầu啦~
Xem bản gốcTrả lời0
MissedTheBoat
· 07-27 11:22
Thật ra... thị trường tăng đã bắt đầu.
Xem bản gốcTrả lời0
MemeTokenGenius
· 07-27 09:53
Giấy phép giấy phép đã lao vào
Xem bản gốcTrả lời0
PuzzledScholar
· 07-27 09:50
Giấy phép đã được cấp cho ai vậy? Tôi rất gấp.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunterWang
· 07-27 09:32
Quản lý sớm muộn sẽ quây kín bán lẻ
Xem bản gốcTrả lời0
TokenUnlocker
· 07-27 09:24
Cổ phiếu Hồng Kông bull cuối cùng cũng đã đợi được ngày này.
Quy định mới về giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông: Quản lý Ví tiền và đồng phạm tài sản trở thành cốt lõi
Tâm điểm của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản số ảo ở Hồng Kông đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo được phê duyệt bởi Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, chính thức bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư cá nhân ở Hồng Kông. Điều này đánh dấu vị thế của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo đã được củng cố thêm.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt biện pháp về giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép tại Hồng Kông để thiết lập nền tảng giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài các tài liệu pháp lý, còn có những yêu cầu cấu hình đặc biệt nào về mặt kỹ thuật?
Thực tế, khung quản lý giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Trên thế giới có một số nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ kỹ thuật theo các khung tuân thủ khác nhau cho các sàn giao dịch. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất, chính là việc đồng phạm tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa lưu ký tài sản trong tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, người dùng thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua các công ty chứng khoán. Mặc dù người dùng cảm thấy như đang gửi tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán, nhưng thực tế số tiền được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng. Ngân hàng với tư cách là bên ủy thác chỉ cho phép công ty chứng khoán thao tác số tiền của khách hàng sau khi xác nhận rằng công ty chứng khoán đã nhận được chỉ thị từ khách hàng.
Và dưới khung giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, phương thức quản lý tài sản rất khác nhau. Yêu cầu quản lý yêu cầu các sàn giao dịch tự chịu trách nhiệm với vai trò tương tự như ngân hàng, trực tiếp quản lý tài sản ảo của khách hàng. Điều này có nghĩa là các sàn giao dịch tuân thủ cần tập trung các chức năng của ngân hàng, quản lý và nhiều khâu khác trong hệ thống tài chính truyền thống vào một thực thể, chịu trách nhiệm hoàn toàn về an toàn tài sản của khách hàng. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần mềm và phần cứng của các sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với các nhà môi giới thông thường, gần với mức độ ngân hàng, và còn cần bổ sung các chiều mới như mật mã học.
Thách thức an toàn trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an ninh, giao dịch tài sản ảo đối mặt với thách thức kép cả trên chuỗi và ngoài chuỗi. Trên chuỗi chủ yếu là rủi ro lỗ hổng có thể có của hợp đồng thông minh, tin tặc có thể lợi dụng những lỗ hổng này để tấn công. Ngoài chuỗi thì liên quan đến một hệ thống kỹ thuật an ninh hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng và thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp cũng như các công nghệ bảo quản tài sản.
Từ góc độ Sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đang dần chuyển từ giai đoạn phát triển hoang dã ban đầu sang quy chuẩn. Trong những năm gần đây, Nhật Bản, Singapore và Hồng Kông lần lượt ban hành chính sách quản lý cho các sàn giao dịch tài sản ảo. Đặc biệt sau sự kiện FTX, các cơ quan quản lý nhận ra rằng chỉ có Sự tuân thủ bề ngoài là không đủ, mà cần phải xây dựng và thực hiện các quy tắc và quy định quản lý chi tiết, mới có thể thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.
Các yêu cầu cụ thể của sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản ở Hồng Kông
Chính sách quy định của Hồng Kông thể hiện xuất sắc về tính logic và tính toàn diện. Điều này chủ yếu thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Yêu cầu chìa khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hong Kong, đã xem xét các yếu tố địa chính trị.
Do hiện tại Hồng Kông vẫn chưa có hệ thống giám sát bảo quản bên thứ ba trưởng thành, nên yêu cầu các ứng viên xin giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống bảo quản an toàn và đã đề ra các yêu cầu kỹ thuật chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình công nghệ, các cơ quan quản lý vừa chú trọng đến độ trưởng thành, vừa giữ thái độ cởi mở. Họ có xu hướng chọn những công nghệ trưởng thành đã được chứng nhận an toàn bởi các tổ chức quốc tế uy tín, đồng thời cũng cởi mở với các giải pháp công nghệ mới.
Ứng dụng giấy phép không chỉ cần sàn giao dịch tự chứng minh đạt tiêu chuẩn mà còn phải được chứng nhận bởi các tổ chức đánh giá bên thứ ba uy tín.
Biện pháp cụ thể để bảo vệ tài sản của người dùng
Các yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, ứng phó khẩn cấp phục hồi thảm họa và hệ thống quản lý ví tiền. Một yêu cầu quan trọng là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví tiền lạnh.
Ví tiền lạnh không chỉ yêu cầu hoàn toàn ngoại tuyến mà còn phải sử dụng thiết bị an ninh mật mã được quốc tế công nhận để hình thành kho lưu trữ tài sản số, và phải có yêu cầu nghiêm ngặt về môi trường lưu trữ, như kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm, chống theo dõi, chống bám theo, can thiệp tín hiệu, v.v.
Để bảo vệ tài sản của người dùng tốt hơn, cơ quan quản lý còn yêu cầu thành lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc mua bảo hiểm chuyên dụng để có khả năng bồi thường.
Về sự tuân thủ, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là những lĩnh vực trọng điểm. Mỗi sàn giao dịch đều cần trang bị một giám đốc tuân thủ chuyên nghiệp, chịu trách nhiệm về xác minh danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và hướng đi của quỹ giao dịch (Quy tắc du lịch).
Quản lý rủi ro liên quan đến nhiều khía cạnh như thao túng thị trường, lừa đảo người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng.
Yêu cầu về cấp quản lý là thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, làm rõ vai trò và trách nhiệm của các bên:
Hướng phát triển có thể trong tương lai
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các công nghệ mới như MPC( và tính toán an toàn đa bên ), có thể sẽ được đưa vào lĩnh vực quản lý tài sản trong tương lai.
Giải pháp ví tiền cá nhân có thể bổ sung và liên kết với sàn giao dịch tập trung.
Tham khảo kinh nghiệm tài chính truyền thống, trong tương lai có thể sẽ xuất hiện các tổ chức đồng phạm chuyên nghiệp, tập trung cung cấp dịch vụ lưu ký cho nhiều sàn giao dịch.
Chế độ quản lý có thể được hoàn thiện hơn nữa, làm rõ trách nhiệm tách biệt giữa giao dịch và đồng phạm, cho phép sàn giao dịch sử dụng dịch vụ lưu ký của bên thứ ba.
Với sự trưởng thành và đạt chứng nhận của các tuyến công nghệ mới, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký sẽ trở nên đa dạng hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, dự kiến sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, thúc đẩy thị trường phát triển thịnh vượng hơn.