Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore sắp triển khai khung quy định cho nhà cung cấp dịch vụ Token số
Ngày 30 tháng 6 năm 2025 sắp đến, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực. Quy định này sẽ thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số, nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.
FSMA chủ yếu nhắm đến dịch vụ token kỹ thuật số (DTS), bao gồm giao dịch, chuyển khoản, đổi chác, lưu ký và tư vấn cho token kỹ thuật số. Do những dịch vụ này thường liên quan đến các hoạt động trực tuyến xuyên biên giới, chúng dễ bị kẻ xấu lợi dụng để thực hiện rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố.
Nhà cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số (DTSP) là cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc đăng ký công ty tại Singapore nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù những dịch vụ này ít liên quan đến Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, nó có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của Singapore. Do đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Để đáp lại những lo ngại của ngành, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore đã có phản hồi chi tiết về phản hồi của doanh nghiệp vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là nội dung tóm tắt của phản hồi:
Yêu cầu xin giấy phép: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký với tư cách là cư dân thuế hoặc chỉ có giám đốc điều hành, miễn là thực sự cung cấp dịch vụ DT tại nước ngoài, vẫn cần xin giấy phép.
Định nghĩa địa điểm kinh doanh: Văn phòng tại nhà có thể được coi là địa điểm kinh doanh, điều quan trọng là có thực hiện các hoạt động kinh doanh thực chất hay không.
Ngưỡng và thời gian xin giấy phép: Ngưỡng xin giấy phép khá cao, cơ quan quản lý tài chính chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp. Từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP chưa có giấy phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài.
Phí giấy phép và yêu cầu vốn: Phí đăng ký giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, công ty cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn.
Đối tượng xin giấy phép: Các công ty có địa điểm kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số ở nước ngoài, phải xin giấy phép.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi có giấy phép, cần tiến hành CDD lại cho các khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ phụ thuộc vào mức độ rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép sử dụng bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không bao gồm các công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: Doanh nghiệp cần đánh giá các biện pháp phòng chống rửa tiền của các tổ chức tài chính hợp tác, khi chuyển khoản phải cung cấp đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro kỹ thuật và yêu cầu an ninh mạng: Hệ thống CNTT phải ổn định và đáng tin cậy, dữ liệu khách hàng không được tiết lộ, sự kiện nghiêm trọng phải được báo cáo trong vòng 1 giờ.
Yêu cầu về hành vi và công bố: Doanh nghiệp cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định, và phát hành cảnh báo rủi ro.
Hướng dẫn tuân thủ: DTSP cần tuân thủ các hướng dẫn tài chính chung, cơ quan quản lý tài chính có thể phát hành các câu hỏi thường gặp riêng cho DTSP trong tương lai.
Yêu cầu tuân thủ cao hơn: Ngay cả khi đã có giấy phép hoặc được miễn, FSMA vẫn đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Đối với các doanh nghiệp, nên thực hiện tự kiểm tra ngay lập tức, xác nhận xem liệu có cần xin giấy phép hay không, và chuẩn bị cho việc tuân thủ quy định. Đồng thời, theo dõi sát sao các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp của Cơ quan Quản lý Tài chính, tích cực liên lạc với các cơ quan quản lý để đảm bảo chuyển tiếp suôn sẻ vào khuôn khổ quản lý mới.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Token_Sherpa
· 11giờ trước
một mớ hỗn độn quy định khác... sg đang chạy nước rút để tiêu diệt sự đổi mới trong lĩnh vực tiền mã hóa thật lòng mà nói
Xem bản gốcTrả lời0
metaverse_hermit
· 20giờ trước
Lại sắp có sự quản lý, ở đâu cũng quản lý cả.
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainGossiper
· 20giờ trước
Lại bắt đầu chơi đùa với đồ ngốc, muốn chạy cũng không chạy được.
Xem bản gốcTrả lời0
GasSavingMaster
· 20giờ trước
Lại một lần nữa thắt chặt, chờ đợi tin tức về những vụ Rug Pull lớn trong năm nay.
Xem bản gốcTrả lời0
BridgeTrustFund
· 20giờ trước
Tôi đi, ngay lập tức gió sẽ chuyển hướng sang Hồng Kông.
Xem bản gốcTrả lời0
PessimisticOracle
· 20giờ trước
Địa điểm thu hoạch đồ ngốc mới đã được xác định là Singapore
Xem bản gốcTrả lời0
RebaseVictim
· 20giờ trước
Một cơn bão quy định nữa
Xem bản gốcTrả lời0
JustHodlIt
· 20giờ trước
Lại bị được chơi cho Suckers còn phải quản lý, thật sự phục rồi.
Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore sẽ quản lý chặt chẽ các nhà cung cấp dịch vụ Token số từ năm 2025.
Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore sắp triển khai khung quy định cho nhà cung cấp dịch vụ Token số
Ngày 30 tháng 6 năm 2025 sắp đến, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực. Quy định này sẽ thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số, nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.
FSMA chủ yếu nhắm đến dịch vụ token kỹ thuật số (DTS), bao gồm giao dịch, chuyển khoản, đổi chác, lưu ký và tư vấn cho token kỹ thuật số. Do những dịch vụ này thường liên quan đến các hoạt động trực tuyến xuyên biên giới, chúng dễ bị kẻ xấu lợi dụng để thực hiện rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố.
Nhà cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số (DTSP) là cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc đăng ký công ty tại Singapore nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù những dịch vụ này ít liên quan đến Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, nó có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của Singapore. Do đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Để đáp lại những lo ngại của ngành, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore đã có phản hồi chi tiết về phản hồi của doanh nghiệp vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là nội dung tóm tắt của phản hồi:
Yêu cầu xin giấy phép: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký với tư cách là cư dân thuế hoặc chỉ có giám đốc điều hành, miễn là thực sự cung cấp dịch vụ DT tại nước ngoài, vẫn cần xin giấy phép.
Định nghĩa địa điểm kinh doanh: Văn phòng tại nhà có thể được coi là địa điểm kinh doanh, điều quan trọng là có thực hiện các hoạt động kinh doanh thực chất hay không.
Ngưỡng và thời gian xin giấy phép: Ngưỡng xin giấy phép khá cao, cơ quan quản lý tài chính chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp. Từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP chưa có giấy phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài.
Phí giấy phép và yêu cầu vốn: Phí đăng ký giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, công ty cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn.
Đối tượng xin giấy phép: Các công ty có địa điểm kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số ở nước ngoài, phải xin giấy phép.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi có giấy phép, cần tiến hành CDD lại cho các khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ phụ thuộc vào mức độ rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép sử dụng bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không bao gồm các công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: Doanh nghiệp cần đánh giá các biện pháp phòng chống rửa tiền của các tổ chức tài chính hợp tác, khi chuyển khoản phải cung cấp đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro kỹ thuật và yêu cầu an ninh mạng: Hệ thống CNTT phải ổn định và đáng tin cậy, dữ liệu khách hàng không được tiết lộ, sự kiện nghiêm trọng phải được báo cáo trong vòng 1 giờ.
Yêu cầu về hành vi và công bố: Doanh nghiệp cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định, và phát hành cảnh báo rủi ro.
Hướng dẫn tuân thủ: DTSP cần tuân thủ các hướng dẫn tài chính chung, cơ quan quản lý tài chính có thể phát hành các câu hỏi thường gặp riêng cho DTSP trong tương lai.
Yêu cầu tuân thủ cao hơn: Ngay cả khi đã có giấy phép hoặc được miễn, FSMA vẫn đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Đối với các doanh nghiệp, nên thực hiện tự kiểm tra ngay lập tức, xác nhận xem liệu có cần xin giấy phép hay không, và chuẩn bị cho việc tuân thủ quy định. Đồng thời, theo dõi sát sao các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp của Cơ quan Quản lý Tài chính, tích cực liên lạc với các cơ quan quản lý để đảm bảo chuyển tiếp suôn sẻ vào khuôn khổ quản lý mới.