Khám phá những cơ hội mới của Stablecoin trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu
Công nghệ blockchain về cơ bản là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Trong thị trường tiền điện tử, stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong các lĩnh vực thanh toán toàn cầu và thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối trong số các stablecoin. Mặc dù tổng lượng phát hành stablecoin đã vượt quá 150 tỷ USD, nhưng so với lượng tiền M1 200.000 tỷ USD được báo cáo bởi Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, giá trị thị trường của stablecoin chỉ chiếm 0.75%. Điều này cho thấy ứng dụng của stablecoin trong lĩnh vực thanh toán vẫn còn tiềm năng lớn. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã tạo ra không gian rộng lớn cho việc áp dụng stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao và cũng mở ra khả năng cho stablecoin trở thành phương tiện thanh toán thông thường.
1. Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ đô la trong tương lai
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin báo hiệu rằng nó có khả năng trở thành thị trường nghìn tỷ đô la tiếp theo trong lĩnh vực tài chính. Hiện tại, giá trị vốn hóa thị trường Stablecoin đã vượt quá 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày cao hơn 1000 tỷ đô la. Các quốc gia đang lần lượt ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán rằng Stablecoin sẽ mang lại một thị trường mới trị giá hàng nghìn tỷ đô la, với phần lớn tăng trưởng đến từ việc áp dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn là tập trung và phi tập trung. Hiện tại, stablecoin tập trung chiếm ưu thế trên thị trường, với khối lượng phát hành của USDT và USDC lần lượt đạt 114,46 tỷ và 34,15 tỷ đô la. Cơ hội hấp dẫn này cũng thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia:
BlackRock đã phát hành quỹ mã hóa BUIDL trên Ethereum, nhằm cung cấp giá trị ổn định và kiếm lợi nhuận, với giá trị thị trường đạt 384 triệu USD.
Jindong coin chain technology ( Hong Kong ) dự định phát hành stablecoin tiền điện tử được neo 1:1 với đô la Hồng Kông.
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với thương mại thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, lĩnh vực ứng dụng có tiềm năng lớn nhất của stablecoin là lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Khi quy định về stablecoin dần trở nên tuân thủ, vị trí của nó trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc ứng dụng rộng rãi stablecoin trong các tình huống thanh toán có khả năng hòa nhập với DeFi, phát sinh PayFi, thực hiện tính tương tác, khả năng lập trình và khả năng kết hợp của các tình huống thanh toán, hình thành một mô hình tài chính và trải nghiệm sản phẩm mới mà tài chính truyền thống không thể đạt được.
2. Giao thức Tài sản Taproot + Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu được lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch của những mạng này thường vượt quá 1 đô la, thời gian chuyển tiền trên chuỗi vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có lợi thế về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp hai trưởng thành đầu tiên của Bitcoin. Nhiều nhóm đã phát triển độc lập mạng lưới Lightning, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning đạt được giao dịch nhanh chóng thông qua việc thiết lập kênh trạng thái hai chiều. Hai bên tạo một địa chỉ ký quỹ 2-2 trên chuỗi, có thể thực hiện nhiều lần thanh toán trong giới hạn. Chỉ có giao dịch phiên bản mới nhất là hợp lệ, điều này được thực thi bởi hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC). Hai bên có thể đóng kênh bất cứ lúc nào và phát sóng phiên bản mới nhất lên blockchain mà không cần tin tưởng hay lưu ký.
2.2 Mạng lưới ánh sáng: Hạ tầng lý tưởng cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng lưới Lightning cho phép người dùng thực hiện giao dịch không giới hạn trên chuỗi mà không gây tắc nghẽn mạng Bitcoin, đồng thời dựa vào tính bảo mật của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng lưới Lightning không có giới hạn.
Mạng lưới Lightning đã hoạt động trong 9 năm, được xây dựng trên mạng Bitcoin, có hơn 57.000 nút và cơ chế Proof of Work (PoW), đảm bảo mức độ an toàn tối đa. Hiện tại, dung lượng mạng lưới Lightning đã vượt quá 5.000 Bitcoin, với hơn 18.000 nút và hơn 50.000 kênh trên toàn cầu. Thông qua việc thiết lập các kênh thanh toán hai chiều, mạng lưới Lightning đã thực hiện giao dịch ngay lập tức và chi phí thấp, đang được nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân trên toàn cầu tích hợp sử dụng, dần trở thành giải pháp phi tập trung chính cho thanh toán toàn cầu.
2.3 Taproot Assets giao thức hoàn thiện tuyến cuối của mạng Lightning
Trước đây, mạng Lightning chỉ hỗ trợ Bitcoin làm tiền tệ thanh toán, với các trường hợp ứng dụng hạn chế. Mặc dù đã có một số giao thức phát hành Bitcoin layer 1 ( như Atomical và BRC20) dựa trên Ordinals, nhưng chúng không hỗ trợ truy cập trực tiếp vào mạng Lightning. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này.
Là một giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs dẫn dắt phát triển, Taproot Assets tương tự như giao thức Ordinals, cho phép bất kỳ ai hoặc tổ chức nào phát hành token của riêng mình, bao gồm cả stablecoin tương ứng với tiền pháp định. Ưu điểm của nó là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép việc sử dụng stablecoin để thanh toán trên mạng Lightning trở nên khả thi. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành dựa trên mạng Bitcoin ( đặc biệt là stablecoin ) sẽ được lưu thông trong mạng Lightning, từ đó tăng cường ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa trên tính bảo mật và đặc điểm phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" do Lightning Labs đề xuất đang trở thành hiện thực. Việc ra mắt giao thức mạng chính Taproot Assets đánh dấu sự khởi đầu chính thức của việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán quy mô hàng nghìn tỷ.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Taproot Assets( được gọi tắt là TA), nguyên lý hoạt động của giao thức này được gắn liền với mô hình UTXO của Bitcoin và dựa vào nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình tài khoản
UTXO( chưa chi tiêu giao dịch đầu ra ) là nền tảng của lớp thứ hai của Bitcoin và các giao thức Ordi, Runes. Khác với mô hình tài khoản ( mà hầu hết các chuỗi công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được so sánh với một ví, nơi lưu trữ các séc có thể đổi được do các bên ủy quyền. Mạng Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể thanh toán các séc này, thông qua việc tính toán tình trạng giao dịch séc mới nhất của người dùng để xác định số dư của từng địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên loại bỏ vấn đề chi tiêu kép, cung cấp bảo đảm an ninh cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính an ninh của lớp mạng Bitcoin, tránh rủi ro chuyển khoản sai hoặc thiếu chuyển khoản. Ngoài ra, giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản di chuyển theo UTXO, tăng cường an ninh giao dịch, tránh rủi ro tấn công chi tiêu kép và các hành vi sai lệch hoặc ác ý có thể xảy ra từ các tổ chức tập trung.
) 3.2 Cập nhật Taproot thực hiện các chức năng phức tạp
Cập nhật giao thức Taproot vào năm 2021 đã mang lại cho mạng Bitcoin khả năng hợp đồng thông minh đơn giản. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện logic phức tạp hơn thông qua Bitscript, cho phép các loại giao dịch mới và phức tạp trở thành khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc thực hiện chữ ký đa chữ ký ### đa ký (. Điều này đã tăng cường tính bảo mật của giao dịch người dùng tổ chức, địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví cá nhân, bên ngoài không thể phân biệt, nâng cao tính bảo mật và bảo vệ quyền riêng tư. Điều này đã cung cấp nền tảng vững chắc cho giao dịch tổ chức và B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là định dạng địa chỉ ví đã thay đổi, địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." cho thấy hỗ trợ nâng cấp Taproot.
) 3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Khác với các giao thức Ordinal và BRC20 dựa trên mô hình tài khoản, giao thức TA đã áp dụng một phương pháp hiệu quả hơn. Tài sản được đánh dấu trên mỗi UTXO, chỉ lưu trữ hash gốc của cây script trên chuỗi, script được lưu trữ ngoài chuỗi. Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán mạng lưới lightning, chuyển qua mạng lưới lightning hiện có, đạt được sự lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng lưới lightning.
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại các bản ghi chuyển đổi trạng thái tài sản trên cây Merkle Taproot, sử dụng đặc tính "niêm phong một lần" của UTXO để đạt được sự đồng thuận về chuyển đổi trạng thái tài sản trên chuỗi Bitcoin. Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa ###MS-SMT( để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn chuyển đổi trạng thái tài sản.
Cần lưu ý rằng chỉ có root hash của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, đảm bảo độ dài giao dịch không thay đổi, tránh ô nhiễm chuỗi Bitcoin.
) 3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Tài sản theo giao thức Taproot có thể tham gia vào mạng Lightning một cách liền mạch thông qua kênh TA. Điều này cho phép các tài sản tiền điện tử khác ngoài Bitcoin ###, đặc biệt là Stablecoin (, có thể lưu thông trong mạng Lightning. Nguyên lý thực hiện kênh TA tương tự như kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm.
) 3.5 Chi phí sử dụng của người dùng và vấn đề lưu trữ tập trung
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại hash gốc giao dịch trên chuỗi, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng ngoài chuỗi. Người dùng cần khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Giải pháp chính thức của giao thức TA ### Tapd ( phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của các nút Lightning ) LND (, và không có cơ chế quản lý tài khoản. Người dùng thông thường khó tham gia vào việc xây dựng nút, dẫn đến việc hiện tại các dịch vụ ví trên mạng Lightning chủ yếu là giải pháp ví lưu ký. Trong tương lai, khi tài sản TA lưu thông nhiều Stablecoin, tài sản lớn có thể được lưu trữ ưu tiên trên mạng chính Bitcoin, trong khi tài sản nhỏ được sử dụng để đáp ứng nhu cầu thanh toán. Do đó, việc lưu trữ phi tập trung và quản lý an toàn tài sản lớn trở nên đặc biệt quan trọng.
![Taproot Assets：Stablecoin đường đua vượt qua giá trị thị trường nghìn tỷ là điểm tăng trưởng tiếp theo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
4. Giải pháp tự quản: Hoàn thiện mạng lưới thanh toán chớp nhoáng
Trên thị trường đã xuất hiện nhiều giải pháp phi tập trung cho tài sản TA lưu thông trên mạng lưới Lightning. Ví dụ, LnFi đã đề xuất giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản tham gia cho người dùng.
Đội ngũ BitTap tập trung vào cơ sở hạ tầng phi tập trung của hệ sinh thái giao thức TA, phát triển ví plugin trình duyệt phi tập trung cho TA, cung cấp quyền tự quản lý cho người dùng. Giao thức ví đổi mới )Bittapd( mà BitTap đưa ra cho phép người dùng hoàn toàn nắm giữ khóa riêng, khi cần ký giao dịch, Bittapd sẽ đại diện cho người dùng tương tác với Tapd, cung cấp trải nghiệm phi tập trung và đảm bảo an toàn tương tự như ví Metamask.
Giao thức Bittapd như một đại lý phi tập trung của giao thức TA, biến hệ thống tài khoản tập trung gốc của Tapd thành một giải pháp phi tập trung, đồng thời đảm nhiệm nhiệm vụ giao tiếp mạng và chuyển tiếp các yêu cầu giao dịch của người dùng ví plugin.
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm chi phí thấp và giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng lý tưởng để thực hiện thanh toán toàn cầu. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin trở thành hiện thực, nâng cao tính ứng dụng của Bitcoin trong lĩnh vực thanh toán.
Để giải quyết vấn đề trung tâm hóa của mạng Lightning và dịch vụ ví của nó, các giải pháp ví phi tập trung do các đội như BitTap phát triển cung cấp cho người dùng một phương thức quản lý tài sản an toàn và phi tập trung hơn, hoàn thiện Taproot Assets+ mạng Lightning trở thành mắt xích cuối cùng trong cơ sở hạ tầng thanh toán toàn cầu.
So với cơ sở hạ tầng thanh toán truyền thống, giao thức TA + mạng Lightning không chỉ tương đương về tính tức thời mà còn đạt được sự phi tập trung trong thanh toán thông qua thiết kế mã tinh vi. Các giải pháp tự quản trong hệ sinh thái đảm bảo quyền tự chủ của người dùng đối với tài sản, hỗ trợ token của giao thức TA bất cứ lúc nào, ở bất cứ đâu, không
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TideReceder
· 08-10 08:33
USDT là số một thế giới!
Xem bản gốcTrả lời0
BrokenYield
· 08-09 16:35
lmao một "cuộc cách mạng stablecoin" nữa cho đến khi khủng hoảng depeg tiếp theo xảy ra...
Xem bản gốcTrả lời0
OldLeekNewSickle
· 08-09 16:29
Cổ điển tan ca… thấy tỷ lệ usdt vui mừng Bên dự án đều thích dùng bẫy này nhỉ
Xem bản gốcTrả lời0
DaoDeveloper
· 08-09 16:24
yo stablecoin chỉ ở 0.75% của m1? ngmi mà không có tài sản taproot fr fr...
Giao thức Taproot Assets trao quyền cho Lighting Network Stablecoin mở ra kỷ nguyên thanh toán toàn cầu mới
Khám phá những cơ hội mới của Stablecoin trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu
Công nghệ blockchain về cơ bản là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Trong thị trường tiền điện tử, stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong các lĩnh vực thanh toán toàn cầu và thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối trong số các stablecoin. Mặc dù tổng lượng phát hành stablecoin đã vượt quá 150 tỷ USD, nhưng so với lượng tiền M1 200.000 tỷ USD được báo cáo bởi Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, giá trị thị trường của stablecoin chỉ chiếm 0.75%. Điều này cho thấy ứng dụng của stablecoin trong lĩnh vực thanh toán vẫn còn tiềm năng lớn. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã tạo ra không gian rộng lớn cho việc áp dụng stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao và cũng mở ra khả năng cho stablecoin trở thành phương tiện thanh toán thông thường.
1. Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ đô la trong tương lai
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin báo hiệu rằng nó có khả năng trở thành thị trường nghìn tỷ đô la tiếp theo trong lĩnh vực tài chính. Hiện tại, giá trị vốn hóa thị trường Stablecoin đã vượt quá 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày cao hơn 1000 tỷ đô la. Các quốc gia đang lần lượt ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán rằng Stablecoin sẽ mang lại một thị trường mới trị giá hàng nghìn tỷ đô la, với phần lớn tăng trưởng đến từ việc áp dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn là tập trung và phi tập trung. Hiện tại, stablecoin tập trung chiếm ưu thế trên thị trường, với khối lượng phát hành của USDT và USDC lần lượt đạt 114,46 tỷ và 34,15 tỷ đô la. Cơ hội hấp dẫn này cũng thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia:
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với thương mại thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, lĩnh vực ứng dụng có tiềm năng lớn nhất của stablecoin là lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Khi quy định về stablecoin dần trở nên tuân thủ, vị trí của nó trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc ứng dụng rộng rãi stablecoin trong các tình huống thanh toán có khả năng hòa nhập với DeFi, phát sinh PayFi, thực hiện tính tương tác, khả năng lập trình và khả năng kết hợp của các tình huống thanh toán, hình thành một mô hình tài chính và trải nghiệm sản phẩm mới mà tài chính truyền thống không thể đạt được.
2. Giao thức Tài sản Taproot + Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu được lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch của những mạng này thường vượt quá 1 đô la, thời gian chuyển tiền trên chuỗi vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có lợi thế về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp hai trưởng thành đầu tiên của Bitcoin. Nhiều nhóm đã phát triển độc lập mạng lưới Lightning, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning đạt được giao dịch nhanh chóng thông qua việc thiết lập kênh trạng thái hai chiều. Hai bên tạo một địa chỉ ký quỹ 2-2 trên chuỗi, có thể thực hiện nhiều lần thanh toán trong giới hạn. Chỉ có giao dịch phiên bản mới nhất là hợp lệ, điều này được thực thi bởi hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC). Hai bên có thể đóng kênh bất cứ lúc nào và phát sóng phiên bản mới nhất lên blockchain mà không cần tin tưởng hay lưu ký.
2.2 Mạng lưới ánh sáng: Hạ tầng lý tưởng cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng lưới Lightning cho phép người dùng thực hiện giao dịch không giới hạn trên chuỗi mà không gây tắc nghẽn mạng Bitcoin, đồng thời dựa vào tính bảo mật của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng lưới Lightning không có giới hạn.
Mạng lưới Lightning đã hoạt động trong 9 năm, được xây dựng trên mạng Bitcoin, có hơn 57.000 nút và cơ chế Proof of Work (PoW), đảm bảo mức độ an toàn tối đa. Hiện tại, dung lượng mạng lưới Lightning đã vượt quá 5.000 Bitcoin, với hơn 18.000 nút và hơn 50.000 kênh trên toàn cầu. Thông qua việc thiết lập các kênh thanh toán hai chiều, mạng lưới Lightning đã thực hiện giao dịch ngay lập tức và chi phí thấp, đang được nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân trên toàn cầu tích hợp sử dụng, dần trở thành giải pháp phi tập trung chính cho thanh toán toàn cầu.
2.3 Taproot Assets giao thức hoàn thiện tuyến cuối của mạng Lightning
Trước đây, mạng Lightning chỉ hỗ trợ Bitcoin làm tiền tệ thanh toán, với các trường hợp ứng dụng hạn chế. Mặc dù đã có một số giao thức phát hành Bitcoin layer 1 ( như Atomical và BRC20) dựa trên Ordinals, nhưng chúng không hỗ trợ truy cập trực tiếp vào mạng Lightning. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này.
Là một giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs dẫn dắt phát triển, Taproot Assets tương tự như giao thức Ordinals, cho phép bất kỳ ai hoặc tổ chức nào phát hành token của riêng mình, bao gồm cả stablecoin tương ứng với tiền pháp định. Ưu điểm của nó là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép việc sử dụng stablecoin để thanh toán trên mạng Lightning trở nên khả thi. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành dựa trên mạng Bitcoin ( đặc biệt là stablecoin ) sẽ được lưu thông trong mạng Lightning, từ đó tăng cường ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa trên tính bảo mật và đặc điểm phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" do Lightning Labs đề xuất đang trở thành hiện thực. Việc ra mắt giao thức mạng chính Taproot Assets đánh dấu sự khởi đầu chính thức của việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán quy mô hàng nghìn tỷ.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Taproot Assets( được gọi tắt là TA), nguyên lý hoạt động của giao thức này được gắn liền với mô hình UTXO của Bitcoin và dựa vào nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình tài khoản
UTXO( chưa chi tiêu giao dịch đầu ra ) là nền tảng của lớp thứ hai của Bitcoin và các giao thức Ordi, Runes. Khác với mô hình tài khoản ( mà hầu hết các chuỗi công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được so sánh với một ví, nơi lưu trữ các séc có thể đổi được do các bên ủy quyền. Mạng Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể thanh toán các séc này, thông qua việc tính toán tình trạng giao dịch séc mới nhất của người dùng để xác định số dư của từng địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên loại bỏ vấn đề chi tiêu kép, cung cấp bảo đảm an ninh cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính an ninh của lớp mạng Bitcoin, tránh rủi ro chuyển khoản sai hoặc thiếu chuyển khoản. Ngoài ra, giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản di chuyển theo UTXO, tăng cường an ninh giao dịch, tránh rủi ro tấn công chi tiêu kép và các hành vi sai lệch hoặc ác ý có thể xảy ra từ các tổ chức tập trung.
) 3.2 Cập nhật Taproot thực hiện các chức năng phức tạp
Cập nhật giao thức Taproot vào năm 2021 đã mang lại cho mạng Bitcoin khả năng hợp đồng thông minh đơn giản. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện logic phức tạp hơn thông qua Bitscript, cho phép các loại giao dịch mới và phức tạp trở thành khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc thực hiện chữ ký đa chữ ký ### đa ký (. Điều này đã tăng cường tính bảo mật của giao dịch người dùng tổ chức, địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví cá nhân, bên ngoài không thể phân biệt, nâng cao tính bảo mật và bảo vệ quyền riêng tư. Điều này đã cung cấp nền tảng vững chắc cho giao dịch tổ chức và B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là định dạng địa chỉ ví đã thay đổi, địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." cho thấy hỗ trợ nâng cấp Taproot.
) 3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Khác với các giao thức Ordinal và BRC20 dựa trên mô hình tài khoản, giao thức TA đã áp dụng một phương pháp hiệu quả hơn. Tài sản được đánh dấu trên mỗi UTXO, chỉ lưu trữ hash gốc của cây script trên chuỗi, script được lưu trữ ngoài chuỗi. Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán mạng lưới lightning, chuyển qua mạng lưới lightning hiện có, đạt được sự lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng lưới lightning.
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại các bản ghi chuyển đổi trạng thái tài sản trên cây Merkle Taproot, sử dụng đặc tính "niêm phong một lần" của UTXO để đạt được sự đồng thuận về chuyển đổi trạng thái tài sản trên chuỗi Bitcoin. Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa ###MS-SMT( để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn chuyển đổi trạng thái tài sản.
Cần lưu ý rằng chỉ có root hash của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, đảm bảo độ dài giao dịch không thay đổi, tránh ô nhiễm chuỗi Bitcoin.
) 3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Tài sản theo giao thức Taproot có thể tham gia vào mạng Lightning một cách liền mạch thông qua kênh TA. Điều này cho phép các tài sản tiền điện tử khác ngoài Bitcoin ###, đặc biệt là Stablecoin (, có thể lưu thông trong mạng Lightning. Nguyên lý thực hiện kênh TA tương tự như kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm.
![Taproot Assets：Stablecoin赛道超越万亿市值的下一个增长点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.5 Chi phí sử dụng của người dùng và vấn đề lưu trữ tập trung
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại hash gốc giao dịch trên chuỗi, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng ngoài chuỗi. Người dùng cần khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Giải pháp chính thức của giao thức TA ### Tapd ( phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của các nút Lightning ) LND (, và không có cơ chế quản lý tài khoản. Người dùng thông thường khó tham gia vào việc xây dựng nút, dẫn đến việc hiện tại các dịch vụ ví trên mạng Lightning chủ yếu là giải pháp ví lưu ký. Trong tương lai, khi tài sản TA lưu thông nhiều Stablecoin, tài sản lớn có thể được lưu trữ ưu tiên trên mạng chính Bitcoin, trong khi tài sản nhỏ được sử dụng để đáp ứng nhu cầu thanh toán. Do đó, việc lưu trữ phi tập trung và quản lý an toàn tài sản lớn trở nên đặc biệt quan trọng.
![Taproot Assets：Stablecoin đường đua vượt qua giá trị thị trường nghìn tỷ là điểm tăng trưởng tiếp theo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
4. Giải pháp tự quản: Hoàn thiện mạng lưới thanh toán chớp nhoáng
Trên thị trường đã xuất hiện nhiều giải pháp phi tập trung cho tài sản TA lưu thông trên mạng lưới Lightning. Ví dụ, LnFi đã đề xuất giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản tham gia cho người dùng.
Đội ngũ BitTap tập trung vào cơ sở hạ tầng phi tập trung của hệ sinh thái giao thức TA, phát triển ví plugin trình duyệt phi tập trung cho TA, cung cấp quyền tự quản lý cho người dùng. Giao thức ví đổi mới )Bittapd( mà BitTap đưa ra cho phép người dùng hoàn toàn nắm giữ khóa riêng, khi cần ký giao dịch, Bittapd sẽ đại diện cho người dùng tương tác với Tapd, cung cấp trải nghiệm phi tập trung và đảm bảo an toàn tương tự như ví Metamask.
Giao thức Bittapd như một đại lý phi tập trung của giao thức TA, biến hệ thống tài khoản tập trung gốc của Tapd thành một giải pháp phi tập trung, đồng thời đảm nhiệm nhiệm vụ giao tiếp mạng và chuyển tiếp các yêu cầu giao dịch của người dùng ví plugin.
![Taproot Assets：Stablecoin赛道超越万亿市值的下一个增长点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9b20b9aab300e95351f7bf6c196962fa.webp(
5. Tóm tắt
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm chi phí thấp và giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng lý tưởng để thực hiện thanh toán toàn cầu. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin trở thành hiện thực, nâng cao tính ứng dụng của Bitcoin trong lĩnh vực thanh toán.
Để giải quyết vấn đề trung tâm hóa của mạng Lightning và dịch vụ ví của nó, các giải pháp ví phi tập trung do các đội như BitTap phát triển cung cấp cho người dùng một phương thức quản lý tài sản an toàn và phi tập trung hơn, hoàn thiện Taproot Assets+ mạng Lightning trở thành mắt xích cuối cùng trong cơ sở hạ tầng thanh toán toàn cầu.
So với cơ sở hạ tầng thanh toán truyền thống, giao thức TA + mạng Lightning không chỉ tương đương về tính tức thời mà còn đạt được sự phi tập trung trong thanh toán thông qua thiết kế mã tinh vi. Các giải pháp tự quản trong hệ sinh thái đảm bảo quyền tự chủ của người dùng đối với tài sản, hỗ trợ token của giao thức TA bất cứ lúc nào, ở bất cứ đâu, không