Sản phẩm thu nhập từ stablecoin rủi ro thấp: Lựa chọn đầu tư trong thời kỳ thị trường biến động
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã biến động mạnh mẽ do sự thay đổi trong chính sách thuế quan. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế quan tương đương" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế quan cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với một số quốc gia cụ thể. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ trong bốn ngày, giá trị thị trường của S&P 500 đã bốc hơi 5,8 nghìn tỷ đô la, ghi nhận tổn thất tuần lớn nhất trong hơn 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng đã dao động mạnh mẽ trong khoảng 80.000 đến 90.000 đô la.
Đối mặt với môi trường thị trường đầy biến động như vậy, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập ổn định với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin trong lĩnh vực DeFi có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc, có thể cung cấp một mức độ ổn định cho danh mục đầu tư trong thời gian không chắc chắn này. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Cần lưu ý rằng nội dung trong bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Các nhà đầu tư nên dựa trên tình hình cá nhân và khả năng chịu rủi ro để đưa ra quyết định đầu tư.
1. Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Đây là một sản phẩm lưu trữ stablecoin được triển khai trên mạng Ethereum. Người dùng có thể gửi USDC để nhận lãi, lãi suất chủ yếu đến từ phí cho vay tiền điện tử, đầu tư trái phiếu chính phủ Mỹ và thu nhập từ việc cung cấp tính thanh khoản cho các giao thức cho vay.
USDC được lưu trữ sẽ được đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua cơ chế hoán đổi stablecoin, sau đó được gửi vào kho lợi nhuận để kiếm lợi. Giá trị của token sUSDC mà người dùng nhận được sẽ tăng lên cùng với việc tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao và sản phẩm này đã được kiểm toán nhiều lần, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Đây là một sản phẩm khai thác thanh khoản được triển khai trên mạng Berachain. Người dùng cần cung cấp đồng BYUSD và HONEY cùng một lúc vào trong bể thanh khoản, nhận được token LP, sau đó đặt cược token LP vào kho thưởng để kiếm token BGT.
Nguồn thu nhập bao gồm phần thưởng từ token BGT (khoảng 3.41% APR) và chia sẻ phí giao dịch trong pool (khoảng 0.01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể được đốt theo tỷ lệ 1:1 để lấy token BERA, và chia sẻ doanh thu phí từ nhiều DApp cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY đều là Stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Cơ chế đồng thuận của Berachain đã được kiểm toán chuyên nghiệp, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể biến động do quyết định quản trị, nhà đầu tư cần chú ý đến điều này.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Đây là sản phẩm cung cấp thanh khoản USDC-USDT cho Uniswap V4 trên mạng Ethereum. Người dùng có thể gửi USDC hoặc USDT để tham gia khai thác thanh khoản.
Uniswap V4 đã giới thiệu cơ chế "hook", cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh chức năng của pool, như điều chỉnh phí động và tự động cân bằng lại, hứa hẹn nâng cao hiệu quả vốn và tiềm năng lợi nhuận.
Doanh thu chủ yếu đến từ việc khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi giai đoạn khuyến khích kết thúc.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Đây là sản phẩm thị trường cho vay phi tập trung được triển khai trên mạng Aptos. Người dùng có thể gửi USDC để tham gia cung cấp, nhận được lợi nhuận tích lũy theo thời gian thực.
Nguồn thu nhập bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và phần thưởng thAPT từ giao thức Thala (khoảng 3.66%). thAPT là giấy chứng nhận gửi tiền của Thala, có thể đổi lấy APT token theo tỷ lệ 1:1.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng các nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos, cũng như ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận. Tính năng rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm thu nhập từ stablecoin rủi ro thấp có thể cung cấp một mức độ ổn định cho danh mục đầu tư. Bốn sản phẩm trên mỗi sản phẩm đều có những đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên nhu cầu và khẩu vị rủi ro của bản thân. Cần lưu ý rằng ngay cả sản phẩm rủi ro thấp cũng có một số rủi ro nhất định, nhà đầu tư nên hiểu rõ đặc tính sản phẩm và rủi ro tiềm ẩn trước khi ra quyết định. Đồng thời, theo dõi chặt chẽ động thái thị trường và sự thay đổi chính sách, điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời cũng rất quan trọng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DecentralizedElder
· 17giờ trước
cũng chỉ là thị trường tăng rung lắc
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainFortuneTeller
· 17giờ trước
Nhìn xuống mọi thứ, stablecoin yyds
Xem bản gốcTrả lời0
Blockblind
· 17giờ trước
btc còn có thể tăng lên 80.000? Học vấn phong phú.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVSupportGroup
· 17giờ trước
Lão Vương giao dịch tiền điện tử thua lỗ thì mua stablecoin.
Phân tích sản phẩm thu nhập của bốn loại stablecoin rủi ro thấp trong thời kỳ thị trường biến động
Sản phẩm thu nhập từ stablecoin rủi ro thấp: Lựa chọn đầu tư trong thời kỳ thị trường biến động
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã biến động mạnh mẽ do sự thay đổi trong chính sách thuế quan. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế quan tương đương" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế quan cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với một số quốc gia cụ thể. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ trong bốn ngày, giá trị thị trường của S&P 500 đã bốc hơi 5,8 nghìn tỷ đô la, ghi nhận tổn thất tuần lớn nhất trong hơn 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng đã dao động mạnh mẽ trong khoảng 80.000 đến 90.000 đô la.
Đối mặt với môi trường thị trường đầy biến động như vậy, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập ổn định với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin trong lĩnh vực DeFi có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc, có thể cung cấp một mức độ ổn định cho danh mục đầu tư trong thời gian không chắc chắn này. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Cần lưu ý rằng nội dung trong bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Các nhà đầu tư nên dựa trên tình hình cá nhân và khả năng chịu rủi ro để đưa ra quyết định đầu tư.
1. Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Đây là một sản phẩm lưu trữ stablecoin được triển khai trên mạng Ethereum. Người dùng có thể gửi USDC để nhận lãi, lãi suất chủ yếu đến từ phí cho vay tiền điện tử, đầu tư trái phiếu chính phủ Mỹ và thu nhập từ việc cung cấp tính thanh khoản cho các giao thức cho vay.
USDC được lưu trữ sẽ được đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua cơ chế hoán đổi stablecoin, sau đó được gửi vào kho lợi nhuận để kiếm lợi. Giá trị của token sUSDC mà người dùng nhận được sẽ tăng lên cùng với việc tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao và sản phẩm này đã được kiểm toán nhiều lần, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Đây là một sản phẩm khai thác thanh khoản được triển khai trên mạng Berachain. Người dùng cần cung cấp đồng BYUSD và HONEY cùng một lúc vào trong bể thanh khoản, nhận được token LP, sau đó đặt cược token LP vào kho thưởng để kiếm token BGT.
Nguồn thu nhập bao gồm phần thưởng từ token BGT (khoảng 3.41% APR) và chia sẻ phí giao dịch trong pool (khoảng 0.01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể được đốt theo tỷ lệ 1:1 để lấy token BERA, và chia sẻ doanh thu phí từ nhiều DApp cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY đều là Stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Cơ chế đồng thuận của Berachain đã được kiểm toán chuyên nghiệp, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể biến động do quyết định quản trị, nhà đầu tư cần chú ý đến điều này.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Đây là sản phẩm cung cấp thanh khoản USDC-USDT cho Uniswap V4 trên mạng Ethereum. Người dùng có thể gửi USDC hoặc USDT để tham gia khai thác thanh khoản.
Uniswap V4 đã giới thiệu cơ chế "hook", cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh chức năng của pool, như điều chỉnh phí động và tự động cân bằng lại, hứa hẹn nâng cao hiệu quả vốn và tiềm năng lợi nhuận.
Doanh thu chủ yếu đến từ việc khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi giai đoạn khuyến khích kết thúc.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Đây là sản phẩm thị trường cho vay phi tập trung được triển khai trên mạng Aptos. Người dùng có thể gửi USDC để tham gia cung cấp, nhận được lợi nhuận tích lũy theo thời gian thực.
Nguồn thu nhập bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và phần thưởng thAPT từ giao thức Thala (khoảng 3.66%). thAPT là giấy chứng nhận gửi tiền của Thala, có thể đổi lấy APT token theo tỷ lệ 1:1.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng các nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos, cũng như ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận. Tính năng rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm thu nhập từ stablecoin rủi ro thấp có thể cung cấp một mức độ ổn định cho danh mục đầu tư. Bốn sản phẩm trên mỗi sản phẩm đều có những đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên nhu cầu và khẩu vị rủi ro của bản thân. Cần lưu ý rằng ngay cả sản phẩm rủi ro thấp cũng có một số rủi ro nhất định, nhà đầu tư nên hiểu rõ đặc tính sản phẩm và rủi ro tiềm ẩn trước khi ra quyết định. Đồng thời, theo dõi chặt chẽ động thái thị trường và sự thay đổi chính sách, điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời cũng rất quan trọng.