Thời gian gần đây, thị trường Tài sản tiền điện tử đã trải qua một cú sốc lớn, nhiều nhà đầu tư đã cảm thấy khủng hoảng niềm tin đối với alts. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể có tác động tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Hầu hết alts đã gặp phải mức giảm hơn 30%, trong khi các Tài sản tiền điện tử chủ đạo mặc dù cũng bị ảnh hưởng nhưng vẫn là chỉ báo chính của thị trường.
Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Một chiến lược khá ổn định là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường coin chính, đầu tư định kỳ (DCA) vào Bitcoin và Ethereum có thể là một phương pháp đáng cân nhắc.
Đầu tư định kỳ khác với phương pháp giao dịch truyền thống. Nó không xem xét mức giá hiện tại cao hay thấp, mà thực hiện đầu tư theo khoảng thời gian cố định. Một số nhà đầu tư chọn phương pháp này vì họ không thành thạo phân tích kỹ thuật và không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn. Những người khác nhận ra rằng tỷ lệ thành công của dự đoán ngắn hạn thường chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn cách nhìn nhận dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, những nhà đầu tư đã trải qua đều rất cảm nhận điều này. Xu hướng thị trường năm 2020 là một ví dụ điển hình: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 do đại dịch đã giảm xuống hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021, giá lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động khổng lồ này đã khiến nhiều nhà đầu tư không kịp trở tay: một số người do quá tự tin mà đã mất trắng, một số khác do không dám bắt đáy mà đã bỏ lỡ cơ hội. Trái lại, những nhà đầu tư giữ vững được sự ổn định trong quá trình này, mặc dù có lúc bị kẹt, cuối cùng vẫn đạt được lợi nhuận đáng kể.
Một lợi thế chính của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong suốt thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, như là hơn một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật "gấu dài bò ngắn" của thị trường tài chính, giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài lâu, thường chỉ khoảng 1-3 tháng. Nói cách khác, trong phần lớn thời gian, giá cả đều tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Đây là một chiến lược "không chọn thời điểm", vì vậy không thể đảm bảo rằng bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào và trong bất kỳ khoảng thời gian nào cũng sẽ có lãi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay trong gần 5 tháng có thể đang ở trạng thái thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, tính đến hiện tại, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (xấp xỉ chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm) khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, nguyên tắc cốt lõi của việc đầu tư định kỳ là "chọn tài sản có xu hướng tăng giá dài hạn" và phải kiên nhẫn chờ đợi đến đỉnh điểm của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.
Đối với những nhà đầu tư muốn áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ, nên chọn khoảng thời gian cố định (như hàng tháng hoặc hàng tuần) để đầu tư và cố gắng giảm thiểu phán đoán chủ quan, không nên thay đổi kế hoạch đầu tư chỉ vì biến động giá ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí của mỗi lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể là thời điểm tốt để bắt đầu đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự sụt giảm lớn hoặc giá giảm hơn 5000-10000 điểm, đều có thể xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Sau khi altcoin bán phá giá lớn, nhà đầu tư làm thế nào để đảm bảo rủi ro thông qua tự động định kỳ vào Token chính thống
Thời gian gần đây, thị trường Tài sản tiền điện tử đã trải qua một cú sốc lớn, nhiều nhà đầu tư đã cảm thấy khủng hoảng niềm tin đối với alts. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể có tác động tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Hầu hết alts đã gặp phải mức giảm hơn 30%, trong khi các Tài sản tiền điện tử chủ đạo mặc dù cũng bị ảnh hưởng nhưng vẫn là chỉ báo chính của thị trường.
Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Một chiến lược khá ổn định là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường coin chính, đầu tư định kỳ (DCA) vào Bitcoin và Ethereum có thể là một phương pháp đáng cân nhắc.
Đầu tư định kỳ khác với phương pháp giao dịch truyền thống. Nó không xem xét mức giá hiện tại cao hay thấp, mà thực hiện đầu tư theo khoảng thời gian cố định. Một số nhà đầu tư chọn phương pháp này vì họ không thành thạo phân tích kỹ thuật và không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn. Những người khác nhận ra rằng tỷ lệ thành công của dự đoán ngắn hạn thường chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn cách nhìn nhận dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, những nhà đầu tư đã trải qua đều rất cảm nhận điều này. Xu hướng thị trường năm 2020 là một ví dụ điển hình: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 do đại dịch đã giảm xuống hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021, giá lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động khổng lồ này đã khiến nhiều nhà đầu tư không kịp trở tay: một số người do quá tự tin mà đã mất trắng, một số khác do không dám bắt đáy mà đã bỏ lỡ cơ hội. Trái lại, những nhà đầu tư giữ vững được sự ổn định trong quá trình này, mặc dù có lúc bị kẹt, cuối cùng vẫn đạt được lợi nhuận đáng kể.
Một lợi thế chính của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong suốt thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, như là hơn một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật "gấu dài bò ngắn" của thị trường tài chính, giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài lâu, thường chỉ khoảng 1-3 tháng. Nói cách khác, trong phần lớn thời gian, giá cả đều tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Đây là một chiến lược "không chọn thời điểm", vì vậy không thể đảm bảo rằng bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào và trong bất kỳ khoảng thời gian nào cũng sẽ có lãi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay trong gần 5 tháng có thể đang ở trạng thái thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, tính đến hiện tại, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (xấp xỉ chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm) khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, nguyên tắc cốt lõi của việc đầu tư định kỳ là "chọn tài sản có xu hướng tăng giá dài hạn" và phải kiên nhẫn chờ đợi đến đỉnh điểm của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.
Đối với những nhà đầu tư muốn áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ, nên chọn khoảng thời gian cố định (như hàng tháng hoặc hàng tuần) để đầu tư và cố gắng giảm thiểu phán đoán chủ quan, không nên thay đổi kế hoạch đầu tư chỉ vì biến động giá ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí của mỗi lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể là thời điểm tốt để bắt đầu đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự sụt giảm lớn hoặc giá giảm hơn 5000-10000 điểm, đều có thể xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.