Có nhà đầu tư thắc mắc: Giảm lãi suất có nghĩa là thị trường tăng đến rồi, có nên đầu tư toàn lực không? Hãy cùng chúng ta khám phá vấn đề này.
Giảm lãi suất thực sự có lợi cho thị trường trong chu kỳ kinh tế dài hạn, nhưng nó không phải là thuốc tiên có tác dụng ngay lập tức. Hiện tại, dù là các nhà phân tích, người có ảnh hưởng hay các tổ chức đầu tư đều không thể đưa ra phán đoán rõ ràng về thị trường, điều này cho thấy thị trường vẫn đang trong trạng thái chờ đợi. Do đó, các nhà đầu tư thông thường nên áp dụng chiến lược dần dần, thay vì vội vàng đặt cược toàn lực.
Chúng ta có thể sử dụng phép ẩn dụ sau đây để hiểu các mức độ giảm lãi suất khác nhau:
25 điểm cơ bản giảm lãi suất: Điều này giống như tưới nước chậm cho đất khô hạn. Lượng nước ban đầu hạn chế, nhưng sự tưới tiêu liên tục có thể giúp rễ cây dần dần ăn sâu vào đất. Khi chất lỏng tích tụ, cây có thể tự hấp thụ dinh dưỡng. Điều này trong kinh tế vĩ mô được gọi là "hạ cánh mềm".
Giảm lãi suất 50 điểm cơ bản: điều này giống như ống nước đột ngột vỡ ra, lượng nước chảy ra ồ ạt vào bề mặt. Bề ngoài có vẻ tươi sáng, nhưng đất sâu vẫn khô cứng, không có lợi cho việc cây cối bén rễ. Nếu nền tảng kinh tế không vững chắc, việc giảm lãi suất mạnh tay này có thể gây ra sự hoảng loạn và giảm điểm thị trường trong ngắn hạn.
Từ tình hình hiện tại, xác suất giảm lãi suất 25 điểm cơ bản lớn hơn. Điều này là do mặc dù thị trường lao động Mỹ có vẻ yếu, nhưng chưa hoàn toàn sụp đổ. Ngược lại, việc giảm lãi suất mạnh 50 điểm cơ bản có khả năng xảy ra hơn trong trường hợp nền kinh tế suy thoái rõ rệt, chẳng hạn như khi thị trường kích hoạt tín hiệu suy thoái Sam vào tháng 8-9 năm 2024.
Các nhà đầu tư cũng nên chú ý đến biểu đồ chấm của Cục Dự trữ Liên bang và liệu có ngừng thu hẹp bảng cân đối kế toán hay không. Biểu đồ chấm có thể dự đoán nhịp độ giảm lãi suất trong tương lai và xu hướng lãi suất, trong khi ngừng thu hẹp bảng cân đối kết hợp với việc giảm lãi suất liên tiếp mới thực sự là tín hiệu bắt đầu của chu kỳ nới lỏng tiền tệ.
Cuối cùng, điều đáng lưu ý là mặc dù việc đầu tư toàn lực có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. So với việc theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, một chiến lược đầu tư vững chắc, kiểm soát vị thế hợp lý và quan sát nhạy bén các tín hiệu thị trường thường có thể mang lại lợi nhuận đầu tư đáng tin cậy hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SnapshotDayLaborer
· 9giờ trước
Sắt, đừng nghĩ quá nhiều, chỉ cần giữ vị thế ổn định là xong.
Xem bản gốcTrả lời0
NftMetaversePainter
· 9giờ trước
thực ra, cách tiếp cận thuật toán của bạn đối với tín hiệu thị trường thiếu đi cơ chế lượng tử sâu sắc của Chính sách tiền tệ... thú vị nhưng khá nguyên thủy thật lòng mà nói
Có nhà đầu tư thắc mắc: Giảm lãi suất có nghĩa là thị trường tăng đến rồi, có nên đầu tư toàn lực không? Hãy cùng chúng ta khám phá vấn đề này.
Giảm lãi suất thực sự có lợi cho thị trường trong chu kỳ kinh tế dài hạn, nhưng nó không phải là thuốc tiên có tác dụng ngay lập tức. Hiện tại, dù là các nhà phân tích, người có ảnh hưởng hay các tổ chức đầu tư đều không thể đưa ra phán đoán rõ ràng về thị trường, điều này cho thấy thị trường vẫn đang trong trạng thái chờ đợi. Do đó, các nhà đầu tư thông thường nên áp dụng chiến lược dần dần, thay vì vội vàng đặt cược toàn lực.
Chúng ta có thể sử dụng phép ẩn dụ sau đây để hiểu các mức độ giảm lãi suất khác nhau:
25 điểm cơ bản giảm lãi suất: Điều này giống như tưới nước chậm cho đất khô hạn. Lượng nước ban đầu hạn chế, nhưng sự tưới tiêu liên tục có thể giúp rễ cây dần dần ăn sâu vào đất. Khi chất lỏng tích tụ, cây có thể tự hấp thụ dinh dưỡng. Điều này trong kinh tế vĩ mô được gọi là "hạ cánh mềm".
Giảm lãi suất 50 điểm cơ bản: điều này giống như ống nước đột ngột vỡ ra, lượng nước chảy ra ồ ạt vào bề mặt. Bề ngoài có vẻ tươi sáng, nhưng đất sâu vẫn khô cứng, không có lợi cho việc cây cối bén rễ. Nếu nền tảng kinh tế không vững chắc, việc giảm lãi suất mạnh tay này có thể gây ra sự hoảng loạn và giảm điểm thị trường trong ngắn hạn.
Từ tình hình hiện tại, xác suất giảm lãi suất 25 điểm cơ bản lớn hơn. Điều này là do mặc dù thị trường lao động Mỹ có vẻ yếu, nhưng chưa hoàn toàn sụp đổ. Ngược lại, việc giảm lãi suất mạnh 50 điểm cơ bản có khả năng xảy ra hơn trong trường hợp nền kinh tế suy thoái rõ rệt, chẳng hạn như khi thị trường kích hoạt tín hiệu suy thoái Sam vào tháng 8-9 năm 2024.
Các nhà đầu tư cũng nên chú ý đến biểu đồ chấm của Cục Dự trữ Liên bang và liệu có ngừng thu hẹp bảng cân đối kế toán hay không. Biểu đồ chấm có thể dự đoán nhịp độ giảm lãi suất trong tương lai và xu hướng lãi suất, trong khi ngừng thu hẹp bảng cân đối kết hợp với việc giảm lãi suất liên tiếp mới thực sự là tín hiệu bắt đầu của chu kỳ nới lỏng tiền tệ.
Cuối cùng, điều đáng lưu ý là mặc dù việc đầu tư toàn lực có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. So với việc theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, một chiến lược đầu tư vững chắc, kiểm soát vị thế hợp lý và quan sát nhạy bén các tín hiệu thị trường thường có thể mang lại lợi nhuận đầu tư đáng tin cậy hơn.