Lừa đảo P2P ở Pakistan: Sự thật đáng sợ

Vừa bị lừa thêm lần NỮA trong một giao dịch P2P. Đời tôi. Để tôi chia sẻ những gì thực sự đang diễn ra trong lĩnh vực tiền điện tử ở Pakistan từ một người đã bị tổn thương nhiều lần.

Sổ tay của kẻ lừa đảo

Ảnh chụp màn hình thanh toán giả

Những tên khốn này đang trở nên giỏi ở Photoshop. Tôi đã thực sự thấy tiền "xuất hiện" trong các ảnh chụp màn hình nhưng chưa bao giờ vào tài khoản JazzCash của tôi. Họ sẽ gửi cho bạn những biên lai giả mạo thuyết phục nhất trong khi số dư thực tế của bạn vẫn ở mức không.

Mẹo Thanh Toán Bên Thứ Ba

Tuần trước tôi đã "nhận tiền" từ một tài khoản bị hack của một người không may nào đó. Đoán xem ai là người mà các cơ quan chức năng đến tìm? TÔI. Tài khoản của tôi bị đóng băng nhanh hơn cả băng trong mùa đông, và tôi vẫn đang chiến đấu để lấy lại nó.

Cuộc lừa đảo thừa tiền

Cái này đặc biệt xảo quyệt. Họ "vô tình" gửi thêm tiền, cầu xin lấy lại, rồi báo cáo toàn bộ giao dịch là gian lận. Đã mất 25,000 PKR vì điều này tháng trước. Vẫn còn giận dữ về điều đó.

Cơn ác mộng đóng băng tài khoản

FIA không quan tâm nếu bạn vô tội. Cách tiếp cận của họ là khóa trước, hỏi sau. Một người bạn của tôi đã bị khóa tài khoản ngân hàng trong BA THÁNG vì một giao dịch P2P hợp pháp trông có vẻ "đáng ngờ."

Kẻ trộm danh tính

Các nền tảng đang bị lấp đầy bởi những tài khoản được tạo ra bằng ID bị đánh cắp. Bạn nghĩ rằng bạn đang giao dịch với "TrustedTrader123" nhưng thực tế đó là một người đang vận hành 20 tài khoản lừa đảo khác nhau.

Cách tôi bảo vệ bản thân bây giờ

1. KHÔNG bao giờ giao dịch bên ngoài hệ thống ký quỹ. Các thỏa thuận qua WhatsApp thực sự đang mời gọi bị cướp.

2. Tôi chỉ giao dịch với các nhà giao dịch có tỷ lệ hoàn thành trên 98% và tài khoản có tuổi đời trên 6 tháng. Người mới đó đưa ra tỷ lệ tốt đến mức không thể tin được? Vâng, đó là một cái bẫy.

3. Tôi kiểm tra ứng dụng ngân hàng thực tế của mình trước khi phát hành tiền mã hóa. Ảnh chụp màn hình thì không có ý nghĩa gì.

4. Nếu tên người gửi không khớp với nhà giao dịch, tôi sẽ hủy ngay lập tức. Tôi đã học được điều này theo cách khó khăn.

5. Tôi ghi chép TẤT CẢ. Ảnh chụp màn hình, thời gian, nhật ký giao tiếp. Đã cứu tôi hai lần trong các tranh chấp.

6. Tôi giữ khối lượng giao dịch hàng ngày ở mức khiêm tốn. Những đột biến lớn thu hút sự chú ý không mong muốn từ cả kẻ lừa đảo và cơ quan chức năng.

7. Tôi đã phát triển mối quan hệ với một vài đối tác thanh toán đáng tin cậy thay vì làm việc với những người ngẫu nhiên.

Nếu tài khoản của bạn bị đóng băng, hãy chuẩn bị cho một cơn ác mộng hành chính. Hãy đến trực tiếp các chi nhánh, mang theo tài liệu và hãy kiên trì.

Tôi giữ hồ sơ chi tiết của mọi giao dịch vì trong miền tây hoang dã này, bạn luôn chỉ cách một giao dịch để đối phó với FIA.