Quy tắc 3-5-7: Kiểm tra thực tế giao dịch của tôi

Tôi đã tham gia vào trò chơi giao dịch đủ lâu để biết rằng những chiến lược hoành tráng chẳng có ý nghĩa gì nếu không có quản lý rủi ro đúng cách. Quy tắc 3-5-7 không chỉ là một công thức khác – nó là dây cứu sinh đã cứu tài khoản của tôi khỏi việc bị thổi bay vô số lần khi cảm xúc của tôi cố gắng kiểm soát.

Hãy để tôi giải thích quy tắc này mà tôi cá nhân tuân thủ:

'3' - Mạng lưới an toàn của tôi

Không bao giờ mạo hiểm hơn 3% trong bất kỳ giao dịch nào. Nghe có vẻ bảo thủ? Chà, tôi đã học bài học này theo cách khó khăn sau khi chứng kiến tài khoản của mình bị tổn thất lớn do quá mức. Khi tôi bắt đầu giới hạn bản thân ở mức 3%, trái tim tôi không còn đập nhanh mỗi khi tôi vào một vị trí.

Ví dụ: Với tài khoản giao dịch $10,000 của tôi, tôi giới hạn khoản lỗ tiềm năng của mình ở mức $300 cho mỗi giao dịch. Điều này buộc tôi phải chọn lọc thay vì nhảy vào mọi cơ hội hấp dẫn xuất hiện trên màn hình của mình.

'5' - Kiểm soát mức độ tiếp xúc của tôi

Giới hạn tổng mức tiếp xúc với thị trường ở mức 5% là kỷ luật khó nhất mà tôi phải làm chủ. Tôi từng có quá nhiều vị thế mở, nghĩ rằng mình đã "đa dạng hóa" trong khi thực tế tôi chỉ đang bị quá mức.

Ví dụ: Với danh mục đầu tư $50,000 của tôi, tôi không giữ quá $2,500 đầu tư vào bất kỳ thị trường hay loại tài sản nào. Khi tiền điện tử trở nên điên cuồng trong chu kỳ trước, quy tắc này đã giúp tôi không FOMO toàn bộ tài khoản của mình vào thị trường ngay trước khi xảy ra sự sụp đổ.

Số '7' - Kẻ Thay Đổi Cuộc Chơi

Đảm bảo rằng các giao dịch thắng có hiệu suất tốt hơn các giao dịch thua ít nhất 7% đã biến đổi P&L của tôi. Hầu hết các nhà giao dịch tập trung vào tỷ lệ thắng, nhưng tôi đã nhận thấy rằng việc có những giao dịch thắng lớn hơn các giao dịch thua quan trọng hơn nhiều.

Phần này của quy tắc buộc tôi phải tàn nhẫn trong việc cắt giảm tổn thất nhanh chóng trong khi để cho những người chiến thắng tiếp tục – điều này đi ngược lại với bản chất con người nhưng định nghĩa các nhà giao dịch thành công.

Tôi đã nhận thấy hầu hết các "guru" giao dịch không nhấn mạnh điều này đủ. Họ quá bận rộn với việc bán những giấc mơ về các điểm vào hoàn hảo thay vì những chiến lược thoát thực tế.

Các nền tảng mà bạn giao dịch không quan trọng bằng việc tuân thủ các nguyên tắc này. Tôi đã chứng kiến vô số nhà giao dịch với kỹ năng phân tích kỹ thuật vượt trội đã phá sản tài khoản của họ vì họ thiếu những hàng rào bảo vệ đơn giản này.

Hãy nhớ rằng, trò chơi này chủ yếu là về sự sinh tồn. Quy tắc 3-5-7 không hấp dẫn hay phức tạp, nhưng nó giữ cho bạn ở lại trò chơi đủ lâu để thực sự giỏi về nó.