#BTC再创新高 #Gate热门新币推荐 #pi

Mỗi ngày phổ cập một kiến thức nhỏ về tiền điện tử: Quỹ đầu tư trong tiền điện tử
"Quỹ tiền tệ trong giới tiền mã hóa" chỉ những dự án lừa đảo hoạt động theo mô hình Ponzi hoặc tiếp thị đa cấp xuất hiện trong lĩnh vực tiền điện tử. Nó về bản chất là các trò lừa đảo tài chính truyền thống được khoác lên "chiếc áo công nghệ cao" của blockchain và tiền điện tử, tận dụng sự thiếu hiểu biết của mọi người về tiền mã hóa và tâm lý tham lam đối với lợi nhuận cao.
Các đặc điểm cốt lõi và mô hình hoạt động:
1. Hứa hẹn lợi nhuận cao không thực tế:
Đây là dấu hiệu điển hình nhất. Các nhà đầu tư sẽ tuyên bố có thể cung cấp "đảm bảo không lỗ", "lãi suất hàng ngày 1%", "lợi nhuận tháng gấp đôi" và các tỷ lệ hoàn vốn vượt xa mức đầu tư bình thường trên thị trường. Những khoản hoàn vốn này thường được phát hành dưới dạng tiền điện tử.
2. Duy trì nhờ vào nguồn vốn mới:
Dự án không có mô hình sinh lợi thực sự và bền vững (như sản phẩm, dịch vụ, công nghệ hoặc lợi nhuận từ giao dịch trên thị trường thực tế).
"Lợi nhuận" trả cho các nhà đầu tư sớm hoàn toàn đến từ số tiền mà các nhà đầu tư mới tham gia sau này đầu tư (tức là "dời tường Đông sang tường Tây"). Đây là một cấu trúc Ponzi điển hình.
3. Khuyến khích "kéo người"/thưởng cấp bậc:
Để thu hút thêm nhiều vốn mới vào thị trường nhằm trì hoãn sự sụp đổ, dự án sẽ thiết kế một hệ thống phân phối hoặc thưởng giới thiệu đa cấp phức tạp.
Các nhà đầu tư có thể nhận được hoa hồng hoặc phần thưởng bổ sung theo tỷ lệ nhất định từ số tiền đầu tư của những người dưới họ (kéo người vào), tạo thành cấu trúc kim tự tháp kiểu đa cấp. Người trên thu lợi từ khoản đầu tư của người dưới.
4. Bao bì sang trọng, sử dụng thuật ngữ blockchain:
Để tăng cường tính bí ẩn, nhóm dự án sẽ gói ghém cẩn thận:
Tên / Khái niệm: Sử dụng các khái niệm blockchain phổ biến như "tài chính phi tập trung", "giao dịch định lượng", "hợp đồng thông minh", "khai thác staking", "vũ trụ ảo", "GameFi", "Web3".
Thuật ngữ kỹ thuật: Xây dựng những thuật ngữ blockchain khó hiểu, khiến người bình thường cảm thấy dự án rất "chuyên nghiệp", "hiện đại".
Đánh giá giả: Làm giả lý lịch đội ngũ, đối tác, đầu tư từ các tổ chức nổi tiếng, v.v.
Trang web/Ứng dụng: Tạo ra những trang web và ứng dụng đẹp mắt, trông rất chuyên nghiệp.
5. Hạn chế rút tiền hoặc đặt rào cản:
Giai đoạn đầu có thể cho phép rút tiền nhỏ để tạo niềm tin ("giai đoạn nuôi heo").
Khi quỹ đạt đến một quy mô nhất định hoặc sắp sập, sẽ có nhiều lý do khác nhau (như "bảo trì hệ thống", "tấn công hacker", "cần nộp thuế", "thời gian khoá bị kéo dài") để hạn chế hoặc ngăn chặn nhà đầu tư rút tiền ("giai đoạn thu hoạch").
6. Cuối cùng chắc chắn sẽ sụp đổ (chạy trốn):
Do vì không có lợi nhuận thực tế và cần liên tục thu hút nguồn vốn mới để trả lãi cũ, khi tốc độ tăng trưởng của các nhà đầu tư mới chậm lại hoặc dừng lại, chuỗi tài chính chắc chắn sẽ bị đứt.
Các nhà phát triển dự án sẽ cuỗm đi số tiền còn lại và bỏ trốn, nhà đầu tư sẽ mất trắng. Tốc độ sụp đổ phụ thuộc vào khả năng thu hút vốn mới của dự án và mức độ lợi suất đã được thiết lập.