Hôm qua tôi đã trò chuyện với một người bạn cũ làm ngân hàng, vô tình nói về việc hệ thống kiểm soát rủi ro hiện nay giám sát nguồn vốn trong thế giới tiền điện tử nghiêm ngặt như thế nào. Anh ấy đã nói cho tôi biết một vài điểm mà nội bộ đặc biệt theo dõi, nghe xong tôi cảm thấy đổ mồ hôi sau lưng.

Trước hết nói về cái đầu tiên——ra vào nhanh chóng. Tiền vừa mới vào tài khoản, quay lại đã chuyển đi một số tiền lớn, hành động này trong hệ thống được coi là hành vi "trạm trung chuyển" điển hình, cơ bản sẽ phải vào danh sách theo dõi đặc biệt.

Thứ hai là vấn đề thời gian. Nửa đêm hai ba giờ còn giao dịch thường xuyên, ai tiêu dùng bình thường với nhịp độ này? Hệ thống nhìn vào là biết không ổn.

Điều thứ ba rõ ràng hơn: Ai là người thân thiết rất quan trọng. Nếu tiền được chuyển từ các tài khoản thương nhân OTC đã biết, hoặc từ các tài khoản cá nhân ở những khu vực nhạy cảm, tài khoản của bạn ngay lập tức sẽ bị gán nhãn rủi ro.

Còn một điểm rất rõ ràng nữa - cố tình chia nhỏ số tiền. Rõ ràng biết rằng 50.000 là một ngưỡng, nhưng lại ngày nào cũng chuyển 48.000, 49.000, chẳng phải đây là "không có bạc ở đây" sao? Hệ thống ngược lại càng dễ dàng theo dõi những hành động cố tình lẩn tránh này.

Điều tuyệt vời nhất là điều thứ năm: Chú ý đừng làm liều với ghi chú chuyển khoản. Có người viết thẳng "mua U", "BTC", "USDT", chẳng phải là tự mình lao vào họng súng sao?

Cựu đồng học cuối cùng nhắc nhở tôi: muốn giữ tài khoản, điều quan trọng là làm cho dòng tiền trông có vẻ bình thường - như nhận tiền từ việc kinh doanh, như thù lao lao động, chứ không phải vừa nhìn đã thấy đang chuyển đổi tiền điện tử. Tránh những cạm bẫy này, tài khoản mới có thể tồn tại lâu.