Bắt đầu với đầu tư vàng tại Úc: Bạn nên chọn phương pháp nào?

Đang nghĩ đến việc mua vàng tại Úc? Dưới đây là những điều mọi người mới bắt đầu cần biết về cổ phiếu vàng, vàng vật chất và các phương tiện đầu tư khác.

Tại sao Vàng vẫn quan trọng đối với Danh mục của bạn

Vàng đã khẳng định danh tiếng như một công cụ phòng vệ rủi ro tối ưu trong khủng hoảng. Trong thời kỳ suy thoái GFC của Úc, khi chỉ số ASX 200 giảm gần 50%, giá vàng tăng 31%. Đến năm 2020, trong đợt sụt giảm do COVID, vàng sinh lời 25% trong khi phần lớn cổ phiếu giảm mạnh. Trong khi đó, đồng đô la Úc mất khoảng 3-5% sức mua hàng năm do lạm phát, còn vàng theo lịch sử tăng giá trung bình khoảng 10% mỗi năm.

Điều hấp dẫn rõ ràng: vàng không di chuyển cùng nhịp với cổ phiếu hay bất động sản. Khi thị trường hoảng loạn, nhà đầu tư đổ xô vào vàng, đẩy giá lên cao. Đây là một tài sản không tương quan, hoạt động như một lớp bảo vệ tài sản thực sự — và khác với trái phiếu hay cổ phần công ty, nó không có rủi ro đối tác. Nếu bạn sở hữu nó, hãy thực sự sở hữu nó.

Hai con đường đến vàng: Sở hữu trực tiếp hay tiếp xúc qua các công cụ tài chính?

Vàng vật chất: Con đường hữu hình

Nếu bạn muốn có thứ gì đó thực trong két sắt của mình, vàng dạng thỏi và đồng xu là câu trả lời.

Những gì bạn có thể mua: Vàng đầu tư có độ tinh khiết từ 99.5-99.99%. Thỏi vàng từ 1 gram đến 1 kilogram — thỏi nhỏ hơn có giá cao hơn trên mỗi gram do chi phí sản xuất, trong khi thỏi lớn hơn mang lại giá trị tốt hơn ban đầu. Đồng xu như Kangaroo Úc, American Eagle, Canadian Maple Leaf, và Krugerrand Nam Phi được công nhận toàn cầu và dễ dàng thanh khoản.

Nơi người Úc mua: Các nhà phân phối uy tín như ABC Bullion, Perth Mint, KJC Bullion, và Guardian Gold cung cấp sản phẩm xác thực, giao hàng có bảo hiểm và dịch vụ lưu trữ trong két an toàn. So sánh phí và phụ phí của họ trước khi quyết định — điều này ảnh hưởng lớn theo thời gian.

Chi phí thực tế:

• Giá giao ngay: Giá trị thị trường của vàng của bạn
• Phụ phí của nhà phân phối: Bạn trả trên giá giao ngay để bù đắp chi phí tinh chế, đúc, phân phối và lợi nhuận. Đồng xu thường có phụ phí cao hơn thỏi
• Lưu trữ & bảo hiểm: Hộp gửi tiết kiệm ngân hàng có giá từ 100-400 đô la/năm. Các kho vault chuyên nghiệp cung cấp an ninh tốt hơn nhưng phí cao hơn

Bán vàng vật chất dễ dàng — hầu hết các nhà phân phối mua lại theo giá giao ngay hiện tại trừ một khoản chênh lệch nhỏ. Giữ lại chứng chỉ và bao bì ban đầu; chúng giúp xác minh nhanh hơn và tối đa hóa lợi nhuận của bạn.

Vàng gián tiếp: Không lo lắng về lưu trữ

Không muốn lo về két sắt và bảo hiểm? Tiếp xúc gián tiếp cho phép bạn hưởng lợi từ biến động giá vàng mà không cần sở hữu thỏi vàng.

ETFs vàng như PMGOLD (Perth Mint Gold ETF) và QAU (BetaShares Gold Bullion ETF) theo dõi giá thị trường vàng. Mua một đơn vị đại diện cho phần nhỏ của một ounce qua bất kỳ nền tảng giao dịch cổ phiếu nào của Úc. Phù hợp cho người mới bắt đầu — thanh khoản cao, yêu cầu tối thiểu thấp, giá cả minh bạch.

Cổ phiếu khai thác vàng cung cấp đòn bẩy. Khi vàng tăng 10%, cổ phiếu của các công ty như Newcrest Mining hoặc Northern Star Resources có thể tăng 20-30% (và giảm 20-30% nếu vàng giảm). Độ biến động cao đồng nghĩa với khả năng sinh lời lớn hơn — và rủi ro cao hơn. Một số nhà khai thác trả cổ tức; vàng vật chất thì không.

CFDs vàng qua các nhà môi giới nhất định cung cấp tiếp xúc giá thuần túy với đòn bẩy. Kiểm soát 10.000 đô la vàng với 1.000 đô la vốn. Tăng 5% giá vàng sẽ thu lợi $500 ; giảm 5% sẽ mất 500 đô la. CFDs phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm hiểu rõ về ký quỹ và kích thước vị thế.

Cách mua cổ phiếu vàng tại Úc: Lựa chọn của bạn

Vàng vật chất phù hợp nếu: bạn muốn sở hữu tài sản thực có thể chạm vào, có khả năng chi trả phí lưu trữ và chi phí ban đầu, và nghĩ theo hướng dài hạn.

ETFs phù hợp nếu: bạn muốn đơn giản, yêu cầu tối thiểu thấp, không muốn lo về lưu trữ — nhưng vẫn muốn tiếp xúc thực sự với vàng.

Cổ phiếu khai thác phù hợp nếu: bạn chấp nhận độ biến động, muốn tiềm năng cổ tức, và tin rằng các nhà khai thác vàng vượt trội hơn cả hàng hóa.

CFDs phù hợp nếu: bạn có kinh nghiệm về đòn bẩy, giao dịch thường xuyên, và hiểu rõ quản lý rủi ro.

Sẵn sàng mua? Kế hoạch hành động của bạn

Với vàng vật chất: Liên hệ các nhà phân phối địa phương, yêu cầu báo giá, so sánh phụ phí, xác minh dịch vụ giao hàng và lưu trữ, bắt đầu nhỏ để làm quen quy trình.

Với tiếp xúc gián tiếp: Mở tài khoản môi giới cung cấp ETFs vàng hoặc cổ phiếu khai thác, nghiên cứu phí dịch vụ, và thực hiện giao dịch ban đầu để tích lũy kinh nghiệm.

Vàng đã giữ gìn của cải qua đại dịch, chiến tranh, suy thoái và thay đổi chế độ. Dù bạn thích thỏi vàng trong két hay tiếp xúc điện tử qua ETFs và cổ phiếu, vàng vẫn là một trong những tài sản tài chính đáng tin cậy nhất trong lịch sử. Thời điểm tốt nhất để đa dạng hóa vào vàng là trước khi bạn cần đến nó.