Lừa đảo trên Telegram: kế hoạch tổng thể các phương thức lừa đảo hàng loạt trong ứng dụng nhắn tin

Có hoạt động lừa đảo có tổ chức trên Telegram đã lên một cấp độ mới. Nếu trước đây chỉ là những nỗ lực đơn lẻ, thì giờ đây chúng ta đang đối mặt với một hạ tầng tội phạm hoàn chỉnh với mạng lưới kênh, trung tâm cuộc gọi, đội ngũ chuyên nghiệp và ngân sách quảng cáo lớn. Một kênh nghiên cứu đã công bố kế hoạch phân tích hoạt động của một trong những mạng lưới này, phát hiện ra quy mô vấn đề chưa từng có.

Cách tổ chức sơ đồ lừa đảo

Những kẻ phạm tội hoạt động theo một thuật toán đã được hoàn thiện. Đầu tiên là sử dụng phishing — chuyển hướng nạn nhân đến một “nền tảng đầu tư” giả mạo với giao diện thuyết phục. Trên màn hình hiển thị lợi nhuận giả tạo, điều này thu hút khách hàng bước sang giai đoạn tiếp theo.

Sau đó là liên tục liên hệ. Gọi điện, nhắn tin, yêu cầu kiên quyết nạp tiền, thanh toán phí hoặc thực hiện “kiểm tra hồ sơ”. Để tăng tính hợp pháp, chúng sử dụng giấy tờ giả, tên gọi các cơ quan quản lý giả mạo và mô phỏng các kiểm tra chính thức. Mỗi bước đều được thiết kế để rút tối đa tiền của nạn nhân.

Theo dữ liệu của SCAM LIST, chỉ từ ngày 10 đến 17 tháng 1 đã kích hoạt ít nhất 15 kênh mới của mạng lưới này. Thêm 7 kênh Telegram đã bị xóa vào ngày 17 tháng 1, nhưng các kênh mới vẫn xuất hiện hàng ngày.

Quy mô thiệt hại: từ hàng nghìn đến hàng chục nghìn

Thống kê về thiệt hại của các nạn nhân cho thấy xu hướng ngày càng đáng lo ngại. Số tiền thiệt hại tối thiểu bắt đầu từ 1 000 đô la. Tuy nhiên, thường thì số tiền còn cao hơn nhiều — vài nghìn đô la cho mỗi giao dịch. Các trường hợp nặng nhất ghi nhận trong khoảng 40 000-50 000 đô la cho mỗi nạn nhân.

Gần đây, ban biên tập nhận được tin nhắn từ một người đăng ký đã trực tiếp gặp phải sơ đồ này và mất khoản tiền đáng kể. Câu chuyện của anh ấy chỉ là một trong hàng trăm trường hợp tương tự trong tháng qua.

Bảo vệ khoản tiền gửi: làm thế nào để tránh bị mắc bẫy

Quy tắc then chốt: cực kỳ cẩn thận với những người lạ nhắn tin riêng và mời gọi tham gia “dự án đầu tư đã được kiểm chứng” hoặc “chủ đề uy tín”. Đây là dấu hiệu điển hình của phishing.

Trước khi sử dụng bất kỳ nền tảng đầu tư nào, hãy kiểm tra độc lập. Hoặc tìm trang chính thức qua tìm kiếm, hoặc nhận liên kết từ nguồn đáng tin cậy. Nhớ rằng: không bao giờ nhấp vào liên kết trong tin nhắn của người lạ.

Việc áp dụng kế hoạch bảo vệ đơn giản này có thể cứu bạn khỏi mất tiền. Các trung tâm cuộc gọi lừa đảo trên Telegram sẽ ít thành công hơn nếu mỗi người dùng đều có thái độ phê phán với các đề nghị từ bên ngoài.