Kế hoạch tóm tắt về các trung tâm cuộc gọi tội phạm: cách các vụ lừa đảo lớn được tổ chức trên Telegram

Những tuần gần đây cho thấy hoạt động của các trung tâm cuộc gọi lừa đảo trên Telegram đang gia tăng mạnh mẽ. Đây không còn là những trò lừa đảo ngẫu nhiên, mà đã trở thành một hệ thống tổ chức bài bản với hạ tầng phát triển: mạng lưới kênh, văn phòng, ngân sách quảng cáo khổng lồ. Kế hoạch tóm tắt của các hoạt động tội phạm này cần được chia thành một số giai đoạn chính.

Quy mô và tốc độ tăng trưởng

Theo dữ liệu từ kênh phân tích SCAM LIST, hoạt động của các nhóm lừa đảo đang tăng tốc không thể tin nổi. Chỉ trong khoảng từ ngày 10 đến 17 tháng 1 năm nay, các chuyên gia đã ghi nhận ít nhất 15 kênh mới hoạt động của mạng lưới tội phạm này. Song song đó, Telegram đã xóa thêm 7 kênh liên quan vào ngày 17 tháng 1, tuy nhiên tốc độ tạo ra các kênh mới vẫn gây lo ngại lớn. Kế hoạch hành động của chúng nhằm mục tiêu tiếp cận hàng loạt các nạn nhân tiềm năng.

Quy trình từng bước để rút tiền

Cơ chế hoạt động được chia thành các giai đoạn hợp lý và đã được hoàn thiện tốt. Mọi thứ bắt đầu bằng phishing—người dùng bị dẫn dụ vào các nền tảng đầu tư giả mạo, nơi chúng vẽ ra viễn cảnh lợi nhuận hấp dẫn. Sau khi nhận được khoản tiền gửi đầu tiên, chúng bắt đầu gây áp lực liên tục qua các cuộc gọi liên tục.

Nạn nhân được đề nghị nạp tiền vào tài khoản, thanh toán phí, qua các kiểm tra giả mạo, hoặc thực hiện khoản thanh toán cuối cùng để rút tiền. Ở mỗi bước, chúng sử dụng các giấy tờ giả, “cơ quan quản lý” bịa đặt và các cuộc kiểm tra mang tính sân khấu, tạo ra ảo giác hợp pháp. Cuối cùng, người bị hại mất sạch tiền của mình.

Thiệt hại tài chính của nạn nhân

Các khoản thiệt hại dao động tùy theo thời gian nạn nhân chịu đựng áp lực. Thiệt hại tối thiểu bắt đầu từ 1.000 đô la. Tuy nhiên, các số tiền trung bình thường lên tới vài nghìn đô la. Có các trường hợp thiệt hại lên tới 40.000-50.000 đô la hoặc hơn. Gần đây, chính nhóm biên tập đã nhận được tin nhắn từ một người đăng ký, bị thiệt hại bởi sơ đồ này và mất một khoản tiền đáng kể.

Cách tự bảo vệ

Để tránh rơi vào bẫy của các trung tâm cuộc gọi lừa đảo, bạn cần cẩn trọng: hãy cực kỳ thận trọng với các tin nhắn cá nhân không rõ nguồn gốc, đặc biệt nếu chúng đề xuất các chủ đề đầu tư “chắc chắn thắng”. Kiểm tra các nền tảng đầu tư qua các nguồn độc lập trước khi gửi tiền. Nhớ rằng, các cơ quan quản lý hợp pháp và các công ty chính thống sẽ không yêu cầu thanh toán bổ sung liên tục. Các trung tâm cuộc gọi lừa đảo dựa vào sự vội vàng và lòng tin—đừng để họ có cơ hội đó.