BPS Financial đối mặt với khoản phạt $14 triệu đô la vì hoạt động không giấy phép và các hoạt động tiếp thị lừa đảo

Một tòa án liên bang Úc đã đưa ra các khoản phạt đáng kể đối với BPS Financial vì các vi phạm quy định hệ thống kéo dài liên quan đến việc cung cấp dịch vụ tài chính trái phép thông qua nền tảng Ví Qoin của họ. Công ty phải chịu mức phạt tổng cộng 14 triệu AUD, phản ánh mức độ nghiêm trọng và thời gian vi phạm trong thị trường Úc.

Hoạt động không phép và quảng cáo gây hiểu lầm là trung tâm của vụ việc

Các vi phạm chính tập trung vào việc BPS Financial vận hành dịch vụ tài chính và cung cấp tư vấn tài chính mà không có giấy phép dịch vụ tài chính hợp lệ của Úc—một vi phạm kéo dài từ tháng 1 năm 2020 đến giữa năm 2023, theo kết quả điều tra của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Trong số khoản phạt 14 triệu AUD, khoảng 1,3 triệu AUD được quy cho hoạt động dịch vụ tài chính không phép, trong khi 8 triệu AUD còn lại xuất phát từ các tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm của công ty trong quá trình quảng bá Ví Qoin.

Tòa án xác định rằng ban lãnh đạo cấp cao đã trực tiếp tham gia vào các vi phạm quy định này, và hạ tầng tuân thủ nội bộ của BPS Financial về cơ bản là không đủ để ngăn chặn các vi phạm như vậy. Bản án nhấn mạnh rằng các vi phạm này là “hành vi nghiêm trọng và trái pháp luật” khiến người tiêu dùng bị tiếp xúc với dịch vụ tài chính trái phép.

Ví Qoin nằm ở trung tâm của các hành động thực thi của ASIC

Sản phẩm Ví Qoin đã trở thành phương tiện để BPS Financial cung cấp cả tư vấn tài chính có giấy phép và dịch vụ tài chính không phép cho thị trường. Cuộc điều tra của ASIC cho thấy công ty đã hệ thống hóa việc không tiết lộ thiếu giấy phép phù hợp trong khi tích cực quảng bá nền tảng này tới người tiêu dùng đang tìm kiếm giải pháp tài chính.

Hành động thực thi này nhấn mạnh cam kết của ASIC trong việc bảo vệ người tiêu dùng Úc khỏi các nhà cung cấp dịch vụ tài chính không phép và các hoạt động marketing lừa đảo trong lĩnh vực dịch vụ tài chính kỹ thuật số.

Cấm hoạt động trong vòng một thập kỷ và các yêu cầu tuân thủ bổ sung

Ngoài khoản phạt tài chính 14 triệu AUD, tòa án đã ban hành lệnh cấm BPS Financial hoạt động trong bất kỳ dịch vụ tài chính nào trong vòng mười năm mà không có giấy phép hợp lệ—đồng nghĩa với việc cấm công ty tiếp tục mô hình kinh doanh hiện tại mà không thực hiện tái cấu trúc lớn.

Tòa cũng yêu cầu BPS Financial công bố các thông báo sửa chữa trên ứng dụng và trang web Ví Qoin, thông báo cho người dùng về các vi phạm quy định và khoản phạt liên quan. Thêm vào đó, công ty phải chịu phần lớn chi phí pháp lý của ASIC trong quá trình theo đuổi hành động thực thi, làm tăng thêm tác động tài chính của bản án.

Vụ việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định trong lĩnh vực fintech và cho thấy rằng các khoản phạt lớn cùng các hạn chế hoạt động đang chờ đợi các công ty cố gắng né tránh các yêu cầu cấp phép dịch vụ tài chính nghiêm ngặt của Úc.