Chính quyền Úc áp dụng khoản phạt kỷ lục đối với BPS Financial vì hoạt động vận hành ví tiền điện tử trái phép

Các cơ quan quản lý Úc đã ban hành một hình phạt chưa từng có tiền lệ đối với BPS Financial: 14 triệu AUD vì vi phạm nghiêm trọng liên quan đến việc quảng bá và tiếp thị sản phẩm Qoin Wallet. Quyết định của tòa án liên bang Úc này đánh dấu một bước ngoặt trong cách các cơ quan chức năng khu vực xử lý vi phạm quy định trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.

Vi phạm nghiêm trọng: hoạt động không giấy phép và lừa đảo có hệ thống

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã ghi nhận một mô hình vi phạm đáng lo ngại kéo dài hơn ba năm, từ tháng 1 năm 2020 đến giữa năm 2023. BPS Financial đã cung cấp dịch vụ tài chính và tư vấn liên quan mà không có giấy phép theo quy định của pháp luật, vi phạm trực tiếp Luật Doanh nghiệp.

Phân tích khoản tiền phạt cho thấy mức độ nghiêm trọng của các phát hiện: 1,3 triệu AUD dành riêng cho hoạt động không giấy phép, và 8 triệu AUD bổ sung cho việc đưa ra các tuyên bố lừa đảo và có thể gian lận đối với người dùng. Các nhà điều tra Úc phát hiện rằng các lãnh đạo cấp cao của công ty đã trực tiếp tham gia vào các quyết định này, trong khi hệ thống tuân thủ nội bộ của công ty còn yếu kém và không cung cấp đủ sự bảo vệ.

Qoin Wallet: vụ việc cảnh báo các cơ quan quản lý Úc

Sản phẩm Qoin Wallet trở thành trung tâm của hành động quản lý này. Các vấn đề không chỉ nằm ở cách thức quảng bá, mà còn ở việc thiếu sự ủy quyền cơ bản để cung cấp các dịch vụ như vậy. Tòa án mô tả hành vi của công ty là “nghiêm trọng và bất hợp pháp”, một phân loại nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng mà các cơ quan quản lý Úc xử lý các vi phạm trong lĩnh vực tiền điện tử và tài chính kỹ thuật số.

Cấm hoạt động trong mười năm và bài học cho ngành

Ngoài khoản tiền phạt, BPS Financial đối mặt với những hậu quả vượt ra ngoài khía cạnh tài chính. Công ty bị cấm hoạt động bất kỳ dịch vụ tài chính nào không có giấy phép trong mười năm tới—một hạn chế gần như vĩnh viễn đối với mô hình kinh doanh của họ. Thêm vào đó, họ sẽ phải công khai các thông báo bắt buộc theo lệnh của tòa án trên ứng dụng và trang web của Qoin Wallet, công khai các vi phạm của mình.

Hành động của các cơ quan quản lý Úc nhấn mạnh một thông điệp rõ ràng: các dịch vụ tài chính, bao gồm các nền tảng tiền điện tử và ví kỹ thuật số, không hoạt động trong một môi trường pháp lý trống rỗng. Các cơ quan chức năng Úc đang chứng minh rằng họ sẵn sàng đầu tư nguồn lực để điều tra và xử phạt các hoạt động bỏ qua yêu cầu cấp phép và lừa đảo người dùng. Đối với ngành tiền điện tử toàn cầu, vụ việc này là một cảnh báo rằng việc tuân thủ quy định là không thể thương lượng.