Ba cổ phiếu trả cổ tức không thể bỏ qua để mua ngay bây giờ

Bạn đã từng bị chùn bước khỏi việc đầu tư vì lo ngại rủi ro chưa? Nhiều người đã thế. Suy nghĩ về việc mất đi khoản đầu tư ban đầu thật sự đáng sợ. May mắn thay, bạn không cần phải chấp nhận quá nhiều rủi ro để tạo ra lợi nhuận ổn định.

Tất cả các khoản đầu tư đều mang theo một số rủi ro, nhưng cổ phiếu trả cổ tức, đặc biệt là những cổ phiếu tăng cổ tức đều đặn hàng năm, là một trong những cách an toàn nhất để phát triển tài sản của bạn một cách ít căng thẳng.

Với những cổ phiếu này, bạn chỉ cần mua một số cổ phần, thiết lập kế hoạch tái đầu tư cổ tức, và để tiền của bạn làm việc cho bạn. Những cổ phiếu tập trung vào việc tăng trưởng cổ tức thường là những cổ phiếu blue chip hàng đầu.

Đây là những cổ phiếu bạn giữ chủ yếu để nhận cổ tức; đó không chỉ là một khoản thưởng dễ chịu. Và ba cổ phiếu tôi muốn đề cập ở đây đều là những lựa chọn rõ ràng để thêm vào danh mục cổ tức của bạn.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Chán ngắt, quan trọng, sinh lợi

Những công ty nhàm chán nhưng quan trọng lại bị đánh giá thấp rất nhiều. Đây là những doanh nghiệp bạn sẽ không dành một giây suy nghĩ, và chúng không tạo ra tiêu đề. Nhưng tất cả đều cung cấp một sản phẩm hoặc dịch vụ cực kỳ thiết yếu.

American States Water (AWR +2.81%) là hình mẫu của một công ty nhàm chán nhưng quan trọng. Trong khoảng 90 năm, công ty đã cung cấp dịch vụ nước và xử lý nước thải cùng với các tiện ích điện năng cho California và một số bang khác, bao gồm cả mười hai căn cứ quân sự trên toàn quốc.

Quan trọng nhất đối với chúng ta, là công ty đã trả cổ tức từ năm 1931 và đã tăng cổ tức mỗi năm trong suốt 70 năm liên tiếp.

Điều này có nghĩa là không chỉ American States Water là một Dividend King — một công ty đã tăng cổ tức hàng năm trong 50 năm liên tiếp — mà còn đứng đầu danh sách với chuỗi dài nhất, có thể gọi là một Dividend King of Kings.

Mở rộng

NYSE: AWR

American States Water

Thay đổi hôm nay

(2.81%) $2.05

Giá hiện tại

$74.94

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$2.8 tỷ

Phạm vi trong ngày

$72.34 - $74.94

Phạm vi 52 tuần

$69.45 - $82.94

Khối lượng giao dịch

170K

Khối lượng trung bình

259K

Biên lợi nhuận gộp

51.96%

Lợi suất cổ tức

2.66%

Với mức giá cổ phiếu hiện tại, cổ tức này mang lại lợi suất 2.7%, và tỷ lệ chi trả cổ tức của công ty là 56.2%, khá thoải mái, không gây áp lực để duy trì trả cổ tức.

Ngay cả với khoản thanh toán cổ tức ổn định, American States Water vẫn duy trì biên lợi nhuận hoạt động 30.9% và biên lợi nhuận ròng 20.4%. Công ty cũng đã tăng lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) trong quý báo cáo gần nhất (quý 3 năm 2025) lên 11.6% so với cùng kỳ năm trước.

Cần thêm khoảng 30 năm nữa, nên điều này chưa xảy ra ngay lập tức, nhưng đây có thể là công ty đầu tiên đạt 100 năm liên tiếp tăng cổ tức. Vậy gọi nó là gì nhỉ? Có thể là Hoàng đế cổ tức? Dù sao đi nữa, hãy xem xét nếu bạn muốn một khoản đầu tư ít căng thẳng.

Con bò đực sấm sét

American States Water là một nhà tăng trưởng cổ tức tuyệt vời, nhưng lợi suất của nó hơi thấp đối với một công ty hoàn toàn tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông qua cổ tức.

Đó là lý do bạn có thể xem xét thêm một cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao hơn để bổ sung vào danh mục của mình, nhằm cân bằng sự an toàn của một Dividend King. Và để làm điều đó, một đối tác tốt với American States Water là T. Rowe Price Group (TROW +0.64%).

T. Rowe Price được thành lập từ năm 1937 và đã cung cấp dịch vụ tài chính kể từ đó. Hiện tại, công ty quản lý 1.78 nghìn tỷ USD tài sản (AUM), nằm trong top 25 công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới.

Mở rộng

NASDAQ: TROW

T. Rowe Price Group

Thay đổi hôm nay

(0.64%) $0.60

Giá hiện tại

$93.76

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$20 tỷ

Phạm vi trong ngày

$92.27 - $94.07

Phạm vi 52 tuần

$77.85 - $118.22

Khối lượng giao dịch

85K

Khối lượng trung bình

2 triệu

Biên lợi nhuận gộp

84.44%

Lợi suất cổ tức

5.45%

Với mức giá hiện tại, T. Rowe Price trả cổ tức mang lại lợi suất 5.3%, và kể từ năm 2022, công ty đã giảm tỷ lệ chi trả cổ tức từ 71.6% xuống còn 55%, điều này cho thấy nó trở nên an toàn hơn nữa.

Công ty là một cổ phiếu tăng trưởng ổn định, trả cổ tức đều đặn, và bảng cân đối kế toán của nó phản ánh rõ điều đó. Năm 2025, doanh thu ròng tăng 3% lên 7.31 tỷ USD. Thu nhập hoạt động giảm nhẹ trong năm, nhưng công ty duy trì biên lợi nhuận hoạt động 31% và biên lợi nhuận ròng 28%.

Logo của công ty là hình con bò đực, nhưng có đủ lý do để lạc quan về T. Rowe Price. Hãy xem xét nếu bạn muốn một cổ tức lợi suất cao hơn.

Cốc cola thứ hai

Dù sở thích của bạn là Coke hay Pepsi, PepsiCo (PEP 0.75%) là một công ty bạn nên cân nhắc thêm vào danh mục của mình. Lợi suất của nó hiện là 3.38%, nằm giữa American States Water và T. Rowe Price.

PepsiCo cũng có thể là rủi ro nhất trong ba công ty này; năm 2025, công ty đã trả cổ tức 7.92 tỷ USD, trong khi dòng tiền hoạt động tính đến cuối quý 4 năm 2025 là 6.62 tỷ USD. Điều này cho thấy tỷ lệ chi trả cổ tức của nó là 105%.

Nhưng lưu ý rằng PepsiCo đã chi 1.65 tỷ USD (ròng) để mua thương hiệu soda prebiotic Poppi vào tháng 5 năm 2025, điều này có thể đã làm lệch số liệu dòng tiền của năm đó. Và công ty đã tăng doanh thu 5.6% trong quý 4 và 2.3% trong cả năm.

Mở rộng

NASDAQ: PEP

PepsiCo

Thay đổi hôm nay

(-0.75%) $-1.26

Giá hiện tại

$165.94

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

229 tỷ USD

Phạm vi trong ngày

$164.98 - $167.85

Phạm vi 52 tuần

$127.60 - $171.48

Khối lượng giao dịch

463K

Khối lượng trung bình

8.5 triệu

Biên lợi nhuận gộp

54.36%

Lợi suất cổ tức

3.36%

Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu giảm 14% trong toàn bộ năm 2025, nhưng đã tăng 68% trong quý 4, cho thấy có triển vọng tích cực nếu PepsiCo có thể duy trì đà tăng trưởng đó sang năm 2026.

Vì vậy, công ty có phần hỗn hợp về bảng cân đối kế toán, nhưng đã tăng cổ tức liên tiếp 53 năm, và tôi không nghĩ điều đó sẽ dừng lại sớm. Và nếu không có khoản mua lại trị giá 1.65 tỷ USD trên bảng cân đối, tôi dự đoán tỷ lệ chi trả cổ tức của công ty sẽ tốt hơn vào cuối năm 2026, vì theo lịch sử, tỷ lệ này từ năm 2019 thường nằm trong khoảng thấp đến trung bình 70%.