KeyBank Thu Hồi $2 Triệu USD Trong Vụ Lừa Đảo Người Cao Tuổi

Trong một chiến thắng hiếm hoi chống lại lừa đảo tài chính cao tuổi, KeyBank đã thu hồi được 2 triệu đô la bị đánh cắp từ một số khách hàng lâu năm nhất của mình—một lời nhắc nhở rằng hành động nhanh chóng và giám sát chặt chẽ có thể tạo nên sự khác biệt lớn. Theo văn phòng FBI tại Cleveland, tất cả các nạn nhân trong vụ án đều đã lấy lại được tiền của mình.

Chương trình lừa đảo khai thác những người dễ bị tổn thương nhất: Yue Cao, cựu quản lý phân tích định lượng tại KeyBank, đã giả mạo hồ sơ ngân hàng trực tuyến cho khách hàng trên 90 tuổi và chuyển tiền tiết kiệm của họ vào các tài khoản do hắn kiểm soát. Hắn cố ý nhắm vào những khách hàng chưa từng sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến, làm giảm khả năng bị phát hiện trộm cắp. Trong một trường hợp gây sốc, hắn còn mở tài khoản cho một người đã qua đời.

Một Nhóm Người Dễ Bị Tổn Thương

Đội ngũ phát hiện gian lận nội bộ của KeyBank đã phát hiện hoạt động bất thường và nhanh chóng chuyển vụ việc cho FBI trước khi các nạn nhân nhận thức được. Đầu tháng này, một bồi thẩm đoàn liên bang đã kết án Cao về mười tội danh gian lận ngân hàng, bốn tội danh trộm cắp danh tính tăng nặng và một tội rửa tiền.

Lừa đảo tài chính cao tuổi vẫn còn phổ biến rộng rãi. Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Trực tuyến của FBI đã báo cáo sự gia tăng hơn 40% các đơn khiếu nại từ người trên 60 tuổi trong năm 2024. Người lớn tuổi ở Mỹ thiệt hại ước tính 38,5 tỷ đô la mỗi năm, với trung bình thiệt hại lên tới 83.000 đô la.

Hướng Dẫn Cho Các Ngân Hàng

Cách tiếp cận chủ động của KeyBank thể hiện rõ cách cảnh giác và can thiệp sớm có thể bảo vệ khách hàng dễ bị tổn thương và thu hồi các khoản tiền bị đánh cắp. Điều này đặt ra một ví dụ để các ngân hàng khác giáo dục và bảo vệ khách hàng của họ trước khi quá muộn.

“Trước hết và trên hết, khi làm việc với các nạn nhân bị lừa đảo, việc thể hiện sự cảm thông là điều quan trọng nhất,” Suzanne Sando, Chuyên viên phân tích chính về Quản lý Gian lận tại Javelin Strategy & Research, nói. “Các ngân hàng cần đối xử với nạn nhân đúng như một nạn nhân—và không phải như một gánh nặng cho ngân hàng. Làm việc với sự cảm thông và lòng trắc ẩn giúp giảm bớt gánh nặng cảm xúc mà các nạn nhân phải đối mặt sau vụ lừa đảo, điều này thường là lý do chính khiến nhiều nạn nhân không báo cáo tội phạm của mình.

“Các ngân hàng cũng nên quản lý kỳ vọng của nạn nhân trong quá trình giải quyết,” bà nói thêm. “Mất bao lâu? Ai có thể liên hệ để hỏi hoặc cung cấp thông tin theo dõi? Tiếp theo là gì? Hãy trình bày rõ các bước ngân hàng đang thực hiện, các bước nạn nhân có thể cần thực hiện và thời gian dự kiến. Minh bạch về quy trình giúp giảm căng thẳng và thất vọng trong một tình huống đã rất căng thẳng.”