監管 | Mesh.Trade 首席執行官爲南非所有金融服務提供商 (FSPs) 獲得加密貨幣許可證辯護

根據Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，作爲南非的一家持牌金融服務提供商(FSP)，代幣化的出現使得南非的金融服務提供商(FSPs)必須擁抱這一創新，以保持競爭力和相關性。

248家公司在南非獲得了加密資產服務提供商許可證，使其成爲非洲大陸上最具活力的加密業務國家。然而，布洛姆堅稱，CASP許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實世界資產轉換爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。雖然這種轉變看起來可能很戲劇性，但布倫強調，這準確反映了行業發展速度。

因此，她認爲大多數財務顧問無法提供這些資產的指導，因爲他們的執照缺乏所需的加密資產類別。這一差距限制了他們滿足客戶對代幣化金融資產日益增長的需求的能力。這有可能將顧問排除在一個利潤豐厚且快速增長的商業流之外。

“別無選擇。在這個時代，金融服務提供商將加密資產類別添加到他們的許可證中是明智的。這樣做確保他們保持相關性，並能夠爲客戶提供全面的金融服務，” 布盧姆說。

在2024年7月，Mesh獲得了FSCA頒發的類別1和類別2加密資產服務提供商(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲首個完全持牌的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證是南非CASP提供建議或交換服務所需的標準金融服務提供商許可證。
• CAT II 許可證，或自由裁量權授權許可證，使客戶能夠授權金融服務提供商自行決定如何構建客戶的投資組合，例如

這兩個許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

在2022年，代幣化資產市場的價值爲3100億美元。根據BCG的一份報告，這一數字預計將在2030年飆升至16萬億美元，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化迅速發展，那些猶豫不決的顧問們面臨被競爭對手拋在身後的風險，因爲競爭對手正在利用這些新興機會，布盧姆表示。

Bloem，最近因其Mesh.trade在新聞中幫助南非逆按揭提供商Water Financial籌集160萬美元（約合3億蘭特）而受到關注，已概述了代幣化爲所有金融服務提供商帶來的優勢。

Bloem列出了以下優點：

(# 1.) 擴大替代資產的投資機會

代幣化正在通過提供更廣泛的資產投資機會來革新投資，從房地產和債券到藝術等奢侈品。

它允許金融服務提供商###FSPs)提供創新的投資產品，以滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化公司債券，更多開創性的產品即將推出。

正如銀河數字的首席執行官邁克·諾沃格拉茨所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權進行分割，民主化訪問，並解鎖全球投資。”

(

)# 2.### 拓展財富獲取途徑

通過代幣化實現的部分所有權使更多人能夠投資高價值資產，促進了金融包容性。

這與金融3.0拓寬財富積累機會的願景相一致。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，散戶投資者驅動了這一興趣的很大一部分。

麥肯錫在2024年的一項類似研究中透露，到2030年，約有2萬億美元的資產可以被代幣化。

)# 3.### 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使全球交易分散單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化交易，降低成本，使投資更加高效。

以太坊聯合創始人維塔利克·布特林強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅是關於效率 – 它是關於創建根本上更公平和可及的系統。”

4.) 透明度和信任

區塊鏈的不可變帳本確保安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少對中介的需求，使投資更快、更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“通過代幣化，信任不再依賴中介。它嵌入在系統本身中。”

根據貝萊德首席執行官拉裏·芬克的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場更加高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以在不斷變化的法規面前保持領先，並爲客戶提供包括代幣化債券、股票和其他資產在內的全面服務，Bloem認爲。這也幫助FSP避免將客戶流失給那些更好地滿足對加密資產產品日益增長需求的競爭對手。

通過提前準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被認可爲前瞻性、懂技術的顧問，Bloem說。此外，向他們的許可證中添加一個加密資產類別可以開闢新的收入來源，進一步增強他們在市場中的地位。

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