虛擬貨幣騙局再現:高息誘惑下的"博傻遊戲"

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台涉及200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人聲稱已在國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台宣稱每日收益率爲1%，並通過高額獎勵發展下線。即便在無法兌付後，仍有用戶加入其中。這類騙局背後，還有不少消費者明知風險仍參與其中。

高收益誘惑與層級發展模式

據投資人反映，鑫慷嘉宣稱通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益。投入資金在一個月內無法取出。除高額收益外，平台還通過推薦新人、追加倉位等操作，承諾能快速回本並創造高額收益。

平台採用多級發展模式，按團隊人數確定級別和分成比例，共設9個級別。最高級別直推一人可獲150枚USDT獎勵，最低級別則爲10枚USDT。這些獎勵實際來源於下線注入的資金。

多地警方風險提示

近期，多地公安機關發布風險提示，指出鑫慷嘉盜用海外交易所名義，在未獲授權的情況下承諾高額回報，其行爲涉嫌集資詐騙。

事實上，自2024年10月起，已有多地監管部門對鑫慷嘉進行風險提示，均指向其通過傳銷架構開展龐氏騙局。調查顯示，鑫慷嘉通過線下發展會員，按地域劃分"四大戰區"，不定期聚集和建羣宣傳。

明知故犯可能構成共同犯罪

值得注意的是，一些參與者明知鑫慷嘉存在高風險，仍試圖通過較早入場獲利。業內人士警告，這種"博傻遊戲"思維是一種風險錯位的投機行爲，忽視了市場的不可預測性和平台操盤者的主導權。

法律專家指出，明知平台不合規甚至涉嫌詐騙，仍主動參與拉人頭、賺取返佣的行爲，可能從"受害者"變成"共犯"。即使不是核心人員，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成共同犯罪。

投資建議

對於普通投資者，判斷投資平台是否可靠的標準包括：是否能明確資金去向、用途、監管主體以及責任承擔方。如果這些問題無法回答，就不應參與。專家建議，對於合規性不明的"投資機會"，不要盲目相信所謂的"早進早賺"。

此類打着虛擬貨幣旗號的金融詐騙仍有巨大受衆基礎。不管行業如何談技術和合規，現實中大量普通投資者對相關概念的理解仍然模糊，容易被包裝和話術誤導。投資者應提高警惕，遠離此類高風險活動。