中心化穩定幣USDT的凍結機制及其影響

USDT是一種由發行方控制的區塊鏈穩定幣,通過智能合約實現與美元的1:1錨定。除了具備加密貨幣的基本特性外,USDT的發行方還擁有增發、銷毀、凍結等特殊權限。這些權限通常用於配合執法部門打擊違法行爲,或應對重大安全事故。

隨着USDT的使用範圍擴大,涉及該幣種的違法活動也隨之增多,導致凍結操作日益頻繁。這對一些無意中收到風險資金的正常企業造成了不小的困擾,甚至可能帶來法律風險。本文將以柬埔寨匯旺集團近期遭遇的USDT凍結事件爲例進行分析。

匯旺集團概況

匯旺集團是柬埔寨最大的金融科技集團之一,業務涵蓋加密貨幣錢包、支付、交易擔保、保險等多個領域。其核心支付和擔保業務大量使用USDT。據某風險監測平台數據,匯旺旗下HuionePay和HuioneGuarantee的相關地址超18萬個,是當地規模最大的加密企業。

2022年6月至2024年6月期間,匯旺相關業務地址的資金規模呈上升趨勢,從最低10.3億USDT增長到最高83.9億USDT,兩年間總規模達1023.97億USDT。同期,這些地址保持着約3568萬USDT的日均餘額。

然而,作爲東南亞地區,匯旺的業務也不可避免地受到一些非法活動的影響。以其一個核心地址爲例,2023年7月至2024年6月期間,該地址流入資金中約20%被標記爲高風險資金,涉及網賭、黑灰產、洗錢等活動。

凍結事件分析

2024年7月13日,匯旺的一個波場網路地址TNVaKW被凍結,涉及金額高達2962萬USDT。經調查,該地址創建僅5天就完成了超10億USDT的交易,主要收款來源爲匯旺的用戶地址和官方地址。

進一步調查發現,此次凍結可能與日本某交易所的被盜事件有關。被盜資金經過跨鏈兌換後,約1400萬USDT最終流入了TNVaKW地址。除此之外,另一起交易所被盜事件中的部分資金也曾流入匯旺的相關地址。

值得注意的是,匯旺的其他業務地址並未受到影響,表明此次凍結行動並非針對匯旺集團本身。

凍結後的影響

被凍結的2963萬USDT約佔匯旺準備金的75%,給其業務造成了一定壓力。在凍結發生後,匯旺迅速啓用了新的業務地址TQuFSv來處理用戶需求。

截至7月16日,TQuFSv的交易規模已達7.33億USDT。分析顯示,該地址的資金流動並未出現明顯異常,且仍保持1288萬USDT的餘額。匯旺還從其他業務地址調配資金,以滿足用戶的提幣需求。

總的來說,盡管經歷了較大規模的資金流出,匯旺仍能維持正常運營。但這一事件也凸顯了加密貨幣行業面臨的合規挑戰,以及中心化穩定幣的潛在風險。