金融業巨頭加速布局加密貨幣市場，欲與主流平台直接競爭

作爲美國金融服務領域的龍頭企業之一，管理資產超過10萬億美元的某大型資管公司正積極拓展加密貨幣業務。該公司首席執行官近日表示，計劃推出比特幣和以太坊交易服務，爲客戶提供更全面的投資選擇，並與主流加密貨幣平台展開直接競爭。

這家傳統金融巨頭還計劃涉足穩定幣領域，並根據客戶需求探索資產代幣化。隨着美國監管環境逐步明朗，該公司的加入或將改變加密貨幣市場的競爭格局。

將推出比特幣和以太坊交易服務，直面主流加密平台

該公司CEO在接受媒體採訪時透露，公司正準備進軍比特幣交易領域，這一舉措可能使其成爲某知名加密貨幣交易所的直接競爭對手。

"我們的客戶已經在投資加密貨幣。事實上，他們持有的加密ETP佔整個行業的20%以上。"盡管如此，CEO指出，目前加密貨幣持有量僅佔"我們客戶總資產10.8萬億美元中的約250億美元，所以它仍然相對較小。"

他透露，公司"預計很快將推出比特幣和以太坊交易服務，以便客戶能夠接觸到這些資產。"他還表示，這項服務可能成爲公司的一項重要增長驅動力。

"我們從許多客戶那裏聽到，他們有98%的財富在我們的帳戶中，可能會將1%或2%存放在一些數字原生公司那裏以便持有加密貨幣，而他們實際上希望將這些資產帶回我們公司，因爲他們信任我們，"CEO說。"他們希望這些資產能與其他資產一起管理，因此我們認爲，當我們將這些產品推向市場時，應該會看到實際的增長。"

當被問及是否會直接與主流加密平台競爭時，CEO表示："絕對會。如果他們在那些平台購買加密貨幣，我們很樂意看到他們將這些加密貨幣帶回到我們公司。"

管理巨額資產，近年來加速布局加密貨幣領域

這家公司是美國的跨國金融服務巨頭，提供銀行業務、商業銀行、投資及相關服務，包括諮詢和財富管理顧問服務，面向散戶和機構客戶。它是美國按資產排名最大的銀行之一。截至2024年12月31日，公司管理的客戶資產爲10.1萬億美元，活躍經紀帳戶達3650萬個，職場退休計劃參與帳戶540萬個，銀行帳戶200萬個。公司總部位於德克薩斯州，在美國和英國的主要金融中心設有380多家分支機構。

近年來，該公司持續關注加密貨幣領域。2022年7月，公司推出了首個加密貨幣相關ETF，該基金旨在追蹤公司資產管理部門推出的專有指數，年運營費用比率爲0.30%。該指數並不直接追蹤或投資加密貨幣，而是由公司研究團隊開發，利用人工智能技術以及系統化模型來識別、選擇、衡量與加密貨幣主題相關的公司。

目前，該ETF已成爲公司最大的加密產品，截至7月23日，總淨資產接近1.6億美元。

現任CEO對加密貨幣表示支持，他在2024年11月上任前曾表示，公司計劃推出現貨加密貨幣交易服務。"加密貨幣確實引起了很多人的關注，許多人通過它賺了不少錢，"他在去年11月接受採訪時表示，並補充道："我還沒買加密貨幣，現在覺得有點傻。"

他補充說，目前並不打算投資加密貨幣，但希望支持那些有意投資的客戶，並指出公司預計美國的監管環境將迎來積極變化。

計劃推出穩定幣，探索資產代幣化

據報道，在近期的電話會議中，CEO還表示公司將推出穩定幣。然而，他對資產代幣化持謹慎觀望態度，認爲很難看出它能爲公衆股票市場解決什麼問題。

CEO將加密貨幣分爲三類：比特幣作爲獨立類別；用於區塊鏈交易的代幣，他認爲這些代幣有價值；以及迷因幣羣體，公司不計劃提供此類產品。

關於穩定幣，CEO表示："我們已經與大型銀行以及聯盟合作，討論如何將穩定幣推向市場。同時，我們也在探索自己的途徑，我們將做出對客戶最有利的決定。"

目前，公司在客戶現金餘額上的利息收入佔據了收入的重要部分。例如，在截至2025年3月31日的財季中，公司的利息收入達到了27億美元，佔總收入56億美元的約50%。

談到資產代幣化時，CEO並沒有完全否定這一概念，而是說："我們將看到這一趨勢如何發展，並且它在哪些資產類別中變得更爲主流。我認爲，對於公共股票市場，我們必須問自己，代幣化解決了什麼問題？"

盡管代幣化的24/7交易是其中的一個優勢，他指出，公司目前提供的是24/5交易，且只有1%的交易發生在非正常交易時段。此外，公共股票市場非常透明、流動性強且高效，他疑惑代幣化是否能提供這些優勢。他還對反洗錢（AML）和代幣化領域的惡意行爲者表示擔憂。

CEO表示，公司正在探索代幣化，如果客戶有需求，將會提供這一服務。然而，他也表示，如果整個市場朝這個方向發展，他希望確保代幣化至少在透明度、流動性和成本上不低於現有水平。他還說，"對於任何新的創新，我們希望是擴展這一領域，而不是讓我們退步。"