人類預測能力的演變與AI在DeFi中的應用

預測一直是人類進化過程中的關鍵能力。從遠古時代開始，我們就依靠感官和本能來預測環境中的威脅和機遇，如識別捕食者的活動規律、獵物出現的時機以及季節性食物的供應情況，這些對生存都至關重要。

隨着時間推移，這種預測模式逐漸發展成爲工具的使用和規劃能力，例如預估種植作物、宰殺和保存肉類的需求等。人類還發展出預測社交線索的能力，包括理解他人的意圖、情緒和行爲。此外，我們還創造了文字、科學、數學等知識體系，以及統計學、計算機、機器學習和人工智能等現代工具，這些都是爲了增強人類的預測能力。

預測市場已經成爲一種重要的經濟工具，它利用人類的預測能力來預測經濟、政治和文化領域的結果。與傳統的民意調查不同，預測市場通過經濟激勵來獲取準確的預測，因爲參與者會用實際資金進行投注。

在2024年美國大選市場中，某預測平台吸引了近40億美元的投注，其對川普勝選的預測甚至超過了民意調查的準確度，這充分體現了衆包預測的經濟價值。

類似的演變也出現在現貨和永續合約交易領域。從中心化交易所的興起，滿足全球不斷增長的加密貨幣需求，到最近一些平台的顛覆性發展，提供自我托管和無需KYC的服務，同時保持中心化交易所般的交易體驗。

隨着人工智能和機器學習預測模型的崛起，預測事件、資產價格和波動性的能力正在大幅提升。這將人類帶入進化的下一個階段。

DeFi 3.0

DeFi 1.0引入了智能合約和去中心化應用程式，允許用戶隨時隨地進行轉帳、交易、質押、借貸和收益挖礦等操作。這本質上是將加密資產投入鏈上運作以創造經濟價值。

DeFi在1.0的基礎上進行了擴展，引入了創新的代幣經濟學和激勵分配機制，旨在協調協議中不同利益相關者之間的利益，並催生了提供替代收益來源的新興市場。

DeFi 3.0則將人工智能引入DeFi領域。有人稱之爲DeFAI或AiFi，其核心是將大型語言模型（LLM）和/或機器學習模型（ML）集成到DeFi產品中。

這包括從簡單的LLM集成（如充當客戶支持或輔助用戶導航協議），到復雜的多智能體系統和機器學習系統，從根本上改善了產品性能（如增加交易利潤、減少無常損失、提高LP收益、降低永續交易的清算風險等）。

除了DeFAI抽象層和完全自主的金融代理，人工智能和機器學習系統以及預測模型在變革DeFi和其他垂直領域中發揮着重要作用。

預測系統的發展

神經網路和決策樹自2000年代以來就已出現，這些系統曾被對沖基金用於預測股票和商品價格。早期的股票預測結果頗具參考性，短期預測的準確率達到了50%-60%，但由於過度擬合和數據有限，限制了其應用範圍。

隨後，深度學習和大數據的興起使模型能夠處理更大的數據集，包括時間序列數據、新聞和社交媒體等非結構化數據，從而實現更準確的預測和更廣泛的應用。

過去五年中，Transformer模型和多模態AI的突破性發展，使得AI系統能夠集成更多樣化的數據集，如社交媒體情緒、區塊鏈交易、預言機數據、實時新聞、衆包預測等更多信息源。這使得一些AI模型在預測事件結果和資產價格方面達到了80%-90%的準確率。

隨着這些模型不斷改進，將預測能力集成到DeFi系統中的需求大幅增加。目前我們正處於DeFi 3.0的早期階段，見證着市場中一些參與者將AI/機器學習系統與Web3應用場景相結合。

DeFi x AI/ML系統的應用

某去中心化預測模型網路已經實現了與多個DeFi協議和AI代理團隊的廣泛集成，賦予其預測能力（主要關注加密貨幣價格預測）。其短期加密貨幣價格預測準確率據稱約爲80%。

一些主要的應用包括：

1. 基於USDC的AI驅動金庫，利用推理技術最大化SOL交易收益。自4月23日以來其累計回報率爲2.4%，年利率約爲10%。

2. AI LP金庫，利用預測價格數據，更好地將流動性置於價格波動之前，從而避免無常損失。

3. 與多個團隊合作，爲AI代理的交易策略和執行提供支持。

另一個重要平台的子網絡也在預測領域取得了顯著進展：

• 一個子網即將推出DeFi金庫，自動將用戶存款分配到高可信度的事件/市場中進行投注。早期測試的APY據稱超過了四位數。

• 另一個子網在足球領域的信號持續改進。最近的世俱杯表現顯示，激進的投注規模帶來了232%的投資回報率。該團隊也在開發一個更注重風險調整的DeFi金庫產品。

• 還有一個子網圍繞高度通用的波動率預測模型構建。它可用於預測價格變動的各種概率，如清算概率、永續倉位的生存時間、設置LP範圍並預測無常損失、預測期權行權價和到期時間等。該模型據稱比傳統的基準模型表現高出25%-30%。

這些子網絡每年以200萬至1000萬美元以上的代幣作爲激勵，吸引礦工不斷改進其預測模型。目標是將這些激勵作爲資本支出，以引導產品開發，並盡快實現商業化，從而賺取實際收益。

未來發展趨勢

對更高收益和更低風險的追求將持續下去，促使建設者將更多的實物資產引入鏈上。現有的DeFi收益來源將繼續得到優化，並且會變得越來越容易獲取。

預測市場將成爲主要的信息來源，AI充當市場做市商，而經驗豐富的參與者進一步激發羣體智慧。工具變得越來越智能，模型變得越來越精準。

這些系統學習得越多，價值就越大。而且它們與Web3其他部分的組合性越強，整個趨勢就越不可阻擋。

歸根結底，加密領域的一切都是對未來的一種押注。因此，能夠更清晰地預見未來的基礎設施和應用程序，無論是通過羣體智慧、更優質的數據還是更精準的模型，都將擁有顯著的優勢。