2024年加密貨幣犯罪形勢分析報告

2024年是Web3行業發展的裏程碑。加密貨幣市值和基礎設施採用度均創新高，但犯罪分子也開始更多利用這些基礎設施優化或創造新的犯罪模式。本報告統計並披露了主要加密犯罪類型的規模，闡明了合規措施對犯罪產業的影響，以引起業界和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪態勢仍然嚴峻

2024年，高風險地址在以太坊和波場網路上接收的穩定幣總額達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易量的5.14%，比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。

從穩定幣類型來看，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據最大份額。但2024年以太坊網路的USDT和USDC份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其關聯支付平台的資金規模達2178億美元，比2023年增長超過17.50%。值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明隨着USDC市場份額的增加，其在網路賭博領域的採用度也大幅提升。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路上與黑灰產相關的地址共收取超過2781億美元，略高於2023年，而這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色，爲犯罪分子之間建立信任。

以某擔保平台爲例，其業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元，反映了穩定幣在當地真實經濟活動中的普及趨勢。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址接收的穩定幣規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，受限於安全廠商的統計方式和非法實體欺詐水平的提升。隨着統計方法的改進和案件披露的增加，未來這一數據可能會進一步增長。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計收取863億美元穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的重大執法活動和監管立法已對加密行業的洗錢犯罪造成有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比。值得注意的是，某交易平台在最近幾個季度的佔比顯著降低，可能是其加強合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。兩家主要穩定幣發行公司在以太坊和波場網路中共凍結超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。

對被凍結地址當年的資金轉帳活動統計顯示，2024年的交易規模達129億美元，與2023年基本持平。這表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經開始活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

制裁趨勢分析

對美國外國資產控制辦公室(OFAC)和以色列國家反恐融資局(NBCTF)披露的受制裁實體相關區塊鏈地址進行資金統計，整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。

盡管政府部門的監管措施對受制裁實體的業務造成巨大影響，但對利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限。監管部門應對加密犯罪開展更深入調查，並採取相應執法行動。

監管爲香港帶來積極影響

2024年加密行業加速合規，全球主要監管機構態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了更安全、可控的加密生態。

對主要服務香港客戶的虛擬資產交易平台和場外交易商地址進行分析，數據顯示2023年第三季度後，流入當地的風險穩定幣佔比急劇減少，表明合規政策發布和標志性案件後，當地與風險活動相關的穩定幣交易得到有效抑制。

總結

2024年是加密行業全面復興和各主要經濟體開始正視行業的重要一年。盡管加密犯罪規模不減，但自上而下的合規監管政策和自下而上的行業自律，已爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。相信行業將迎來更安全和值得信賴的未來。