BitOK专家解释了对Payeer的930万欧元罚款

BitOK公司调查了立陶宛监管机构对支付服务Payeer处以近930万欧元罚款的原因，并与ForkLog分享了调查结果。

内务部金融犯罪调查局（FNTT）在其决定中指称该平台严重而故意地违反了国际制裁和反洗钱和反恐法。

BitOK专家的研究表明，来自Payeer的约$35 million流通资金（$15 million进账，$20 million出账）与2022年被列入SDN的俄罗斯交易所Garantex有关。这占该服务处理资金的2-5%。

另外，大约$40百万来自Payeer的交易额与在线兑换服务相关，这些服务的受益人来自俄罗斯和独联体国家，或者为该地区的客户提供服务。

BitOK表示，根据立陶宛法律规定，虚拟资产服务提供商有责任按照实名认证原则对客户进行验证，并调查资金来源。根据FNTT的说法，该公司未能正确履行这些要求。

据该部门认为，Payeer也没有遵守欧共体法规(EC)第833/2014号附件XLV中列出的金融机构和银行的制裁措施。该平台向俄罗斯公民、居民和在该国注册的组织提供加密资产钱包、账户或存管服务。此外，该公司也没有向FNTT提交VASP报告。

在评论对Payeer的罚款时，BitOK强调市场参与者应不断调整其反洗钱政策，以应对法律变化。

提醒一下，在三月份，美国和英国当局正在调查通过Garantex的USDT转账，涉及金额约200亿美元，大约是该稳定币市值的五分之一。