虚拟货币骗局再现:高息诱惑下的"博傻游戏"

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传，该平台涉及200万名投资者，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人声称已在国外。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者。平台宣称每日收益率为1%，并通过高额奖励发展下线。即便在无法兑付后，仍有用户加入其中。这类骗局背后，还有不少消费者明知风险仍参与其中。

高收益诱惑与层级发展模式

据投资人反映，鑫慷嘉宣称通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益。投入资金在一个月内无法取出。除高额收益外，平台还通过推荐新人、追加仓位等操作，承诺能快速回本并创造高额收益。

平台采用多级发展模式，按团队人数确定级别和分成比例，共设9个级别。最高级别直推一人可获150枚USDT奖励，最低级别则为10枚USDT。这些奖励实际来源于下线注入的资金。

多地警方风险提示

近期，多地公安机关发布风险提示，指出鑫慷嘉盗用海外交易所名义，在未获授权的情况下承诺高额回报，其行为涉嫌集资诈骗。

事实上，自2024年10月起，已有多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示，均指向其通过传销架构开展庞氏骗局。调查显示，鑫慷嘉通过线下发展会员，按地域划分"四大战区"，不定期聚集和建群宣传。

明知故犯可能构成共同犯罪

值得注意的是，一些参与者明知鑫慷嘉存在高风险，仍试图通过较早入场获利。业内人士警告，这种"博傻游戏"思维是一种风险错位的投机行为，忽视了市场的不可预测性和平台操盘者的主导权。

法律专家指出，明知平台不合规甚至涉嫌诈骗，仍主动参与拉人头、赚取返佣的行为，可能从"受害者"变成"共犯"。即使不是核心人员，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成共同犯罪。

投资建议

对于普通投资者，判断投资平台是否可靠的标准包括：是否能明确资金去向、用途、监管主体以及责任承担方。如果这些问题无法回答，就不应参与。专家建议，对于合规性不明的"投资机会"，不要盲目相信所谓的"早进早赚"。

此类打着虚拟货币旗号的金融诈骗仍有巨大受众基础。不管行业如何谈技术和合规，现实中大量普通投资者对相关概念的理解仍然模糊，容易被包装和话术误导。投资者应提高警惕，远离此类高风险活动。