加密货币：一个新星球的殖民与发展

加密货币可以被比作一个正在被开拓的新星球。尽管有人将其视为荒芜无用甚至是非法之地，但乐观者则看到了其巨大潜力:一个可以构建更先进的金融系统和互联网平台的地方。

各式各样的定居者正涌向这片新大陆，包括技术探险家、投机者、创新者和研究人员。普通民众,特别是在现有系统中处于边缘地位的人群,也开始加入其中。

这个新世界的治理尚处于不确定阶段。一些地区禁止其公民前往，而另一些则在积极寻求立足之地。

新星球的历史已经历了数轮投机和炒作周期，这让许多人对其前景持怀疑态度。然而，今天的加密热潮正在吸引更多定居者,推动基础设施建设,使之从贫瘠之地逐步发展为一个繁荣的数字文明。

比特币作为第一批定居者已经站稳脚跟,而一些交易平台则为人们往来新星球提供了便利。以太坊已成为最大的城市,某DEX则是其中最优秀的交通工具。

为什么要选择加密?

定居新星球无疑需要巨大努力,但这真的值得吗?

在现有系统失效的地方,我们最需要一个新的产权体系。比特币、以太币和稳定币已在全球得到应用,特别是在阿根廷、土耳其和乌克兰等地,它们被普通民众更广泛接受。

虽然许多人还在期待加密的"杀手级应用",但实际上它已经到来。只是对生活在发达国家的人来说,这种变革可能不太明显。如果你询问阿根廷人关于加密的用途,他们会毫不犹豫地告诉你。如今,加密货币不仅是一个实用工具,也成为了一个具有投机性的高端市场。它正在快速发展,成为一个典型的颠覆性创新案例,对更多人来说越来越有用。

货币只是第一个"杀手级应用",它不会是最后一个。加密货币将催生出一套更透明、可编程和开放的金融服务。它为那些因高昂费用无法使用银行服务的人,或是不信任日益集中化的银行系统的人提供了更便宜、更便捷和更包容的解决方案。我们看到稳定币支付正快速崛起,而贷款也可以通过简单的编码而非复杂的银行或经纪程序来获得。系统性风险甚至可以通过全球跟踪抵押品来降低。

展望未来,随着加密基础设施的扩张,我们可以预见到新的消费者应用将成为可能。创作者将在其创作中拥有更多权利,而用户也将更好地掌控他们的身份。

从更宏观的角度来看,这个新星球为我们提供了一个重塑现有系统的机会,将其升级为更先进、更灵活的体系。加密不仅可以为货币、金融和数字财产做到这一点,还可以做到互联网为信息和媒体所做的一切。

更重要的是,加密提供了一种防范日益集中化世界的手段。在一个"大"正在成为主流的世界里,我们慢慢失去了对个体和多元化力量的重视。通过促进小的和多元的力量协同工作,加密成为了一个反对集中化权力的重要力量,成为了推动自由的重要力量,保护我们免受大公司和大政府的控制。

投机与加密货币

虽然加密货币有其优势,但其投机性质真的是必要的吗? 事实上,投机不仅是必需的,而且可以极具产生性价值。

投机性投资是技术革命的基石。从电信和互联网的崛起到铁路、电力和汽车的风头无二,新技术的突破常常与投机和资产泡沫相互交织。它们在迈向主流接纳的过程中成为不可分割的一体。在加密货币领域,投机助推了人们的关注和认识、投资流向、人才汇集、基础设施建设、学术研究和已有公司的接纳。

更进一步,投机与加密货币之间存在更深的联系:它是数字资产权的"Hello World"。当人们有机会创造稀有资产时,他们倾向于进行交易。给一群孩子一些宝可梦卡片,然后观察会发生什么。一个新的财产权体系的真正价值在于能够可靠地记录财产的转移,这也是人们会自然而然地开始尝试和测试它的原因。如果这个新系统还未得到广泛认可,它可能会走向一个多元的未来,价格波动和交易活动将显得更具投机性质。

在比特币的早期阶段,人们认为它有朝一日能够达到今天的合法地位和价值,简直是天方夜谭。许多早期参与者们在欣喜若狂地进行挖矿、贡献和实验,甚至购买比萨饼。如今,十多年过去了,比特币和其他加密资产如以太币正稳步从投机玩意儿转变为全球通货商品。

投机也在加密货币成为一个去中心化金融系统的过程中发挥了核心作用。许多金融产品在交易的一方有明显的"实用价值",但需要投机来满足另一方的需求。例如,有人可能需要30年的抵押贷款来购房,但并没有天生的需求来提供这30年的贷款。我们的现代金融系统就在此类实用需求与更抽象的金融收益需求之间进行调解。在加密货币领域,正在建立一个包括投机交易员、基础设施提供者、市场做市商、MEV搜索者、区块链建设者、DeFi协议、稳定币发行者、DEX套利者等参与者的类似系统。构建一个这样的多方市场不是易事,它需要时间来发展。但随着时间的推移,参与者变得更为成熟,流动性得到增强,而基于链的金融市场也将变得更为强大。

投机的阴暗面

虽然一些对加密货币的批评可能缺乏创造性,但其中一些是有其道理的。投机可以作为一个有用的启动工具,但它也可能带来不受欢迎的后果和反作用力。

创新依赖于资本和劳动力被用于有价值的实验。过度投机、空投耕种和其他恶搞行为可能会产生噪音,干扰本可以指引有益创新的价格信号。即使是最具善意的企业家也可能被错误的价格信息所误导或被短期利润所分心,从而减缓加密货币所需的实际建设进程。

短期投机本质上是一个零和游戏,其中老练的交易员从新手中提取价值,这可能会给他们带来持续的伤害。一个自由市场应该接纳各种参与者,只要他们的行为是合法和符合道德的。但如果我们将加密货币的接纳视为一种社会协调游戏的一部分,那么选择最佳的时间范围可能会成为一个囚徒困境。通过长期共同合作,我们可以达到一个更加令人满意的结果。

最终,恶劣行径屡见不鲜:诈骗犯、欺诈分子和黑客威胁持续存在。想象一下一个充满流氓的世界,他们通过暴力和抢劫来"欢迎"新入行者。就像早期的互联网或者淘金热时代一样,这个前沿开放领域不仅孕育了创新,也滋生了不法行为。虽然好的参与者还是占了上风,但这个领域依然需要更多的自我监管和规范。

为什么进展如此缓慢?

加密货币已有将近15年的历史。现在它不应该已经普及、成为主流了吗?

实际上,开拓一个新的领域是需要时间的,大部分人只会在基础设施完备且不再受到社会排斥时才愿意迁移到新领域。技术的进步也有其限度,只能快到一定的程度。新思想的社会传播往往是波折不断,而不是一帆风顺。由于资产的投机性质,导致其经历周期性的剧烈波动;一时人们高度看好加密货币的前景,认为它是未来的一切,而到了下一刻却又声称它已经失去了生命力。

建立围绕加密货币的社会共识甚至比创建围绕通讯协议或社交网络的网络效应还要具有挑战性。人们可以迅速认识到即时通讯软件或社交平台的实用价值,因为他们可以通过这些平台与一小群熟悉的朋友交流。而对于一个新的产权系统来说,它是关于如何安全地与那些你不太熟悉或不完全信任的人进行交易,这就需要更广泛的认可和合法性。我们还有很长的路要走,但令人鼓舞的是,今天你已经可以使用比特币、以太币或稳定币与超过一亿人进行交易了。

展望未来

在我们今天视为理所当然的许多技术曾被视为不可能实现、无用、危险或是欺诈性的。如今,一些科技巨头已成为世界上最有价值的公司,但在早期上市时却被一些地区禁止其股票销售,理由是风险太大。加密货币亦是如此,自2010年以来,每年都有声音声称比特币已死亡。

不过,人类历史一再证明,我们常常因恪守现状而对改革持反对态度,特别是当这些改革具有颠覆性时。加密货币正触及了货币、价值、治理和人类协作的深刻理念。我们需要保持开放的心态,探索建设更好事物的可能性,而不是仅仅因为怀疑而拒绝加密货币。

我们必须超越加密货币的投机性质,认识到它是当前最重要技术之一的引导机制。我们需要深入探索这个新的数字世界,思考其实质性建设和真正的用途,而不仅仅是追逐投机的热点。

附录:加密技术世界的含义

加密社群

加密领域代表着一个综合的生态系统,我们所有人都应携手共建。在这个新世界的不同"城市"间存在更多的共同理念而非分歧。相比内部的极端主义冲突,更重要的是说服更多人参与其中,或是保护这个新世界免受不当的外部干预影响。

构建一个完善的体系对加密来说非常重要。新世界不能永远依赖于外部的基础设施。目前我们所依赖的网络体系包括许多主流科技平台,同时也有一些独立的网络生态。而我们需要构建一个加密的独立体系,它应该像这些独立生态一样运作,但更加开放和保证自主权利。

对于一个新世界来说,拥有独特的文化是有益的。我们或许并不希望加密技术消失在背景之中,或让新世界和现实世界高度相似。

构建者

在加密领域构建产品不仅仅是一个技术问题,它同时也是一个社会问题。

寻找加密创业点子的一个好方法是深思熟虑新世界的早期参与者可能需要什么。另一个好方法是考虑新世界的特殊性,并基于此来实现一些独特的产品。

有些产品最适合为新世界的参与者所构建,例如去中心化金融(DeFi);另一些则可以视为连接新旧世界的桥梁,比如中心化金融(CeFi);还有一些则可以利用新世界的技术为现实世界服务,如利用稳定币的金融科技产品。

一个常见的失败模式是在主流用户准备好进入新世界之前就为他们构建产品。更为明智的做法是专注于那些已经适应新环境或正准备加入的人群。与此同时,另一个失败模式是过分专注于为早期参与者构建,而忽视了大量可能涌入的新用户。

现有企业

传统企业也可以在这个新世界中发挥作用。