人类预测能力的演变与AI在DeFi中的应用

预测一直是人类进化过程中的关键能力。从远古时代开始，我们就依靠感官和本能来预测环境中的威胁和机遇，如识别捕食者的活动规律、猎物出现的时机以及季节性食物的供应情况，这些对生存都至关重要。

随着时间推移，这种预测模式逐渐发展成为工具的使用和规划能力，例如预估种植作物、宰杀和保存肉类的需求等。人类还发展出预测社交线索的能力，包括理解他人的意图、情绪和行为。此外，我们还创造了文字、科学、数学等知识体系，以及统计学、计算机、机器学习和人工智能等现代工具，这些都是为了增强人类的预测能力。

预测市场已经成为一种重要的经济工具，它利用人类的预测能力来预测经济、政治和文化领域的结果。与传统的民意调查不同，预测市场通过经济激励来获取准确的预测，因为参与者会用实际资金进行投注。

在2024年美国大选市场中，某预测平台吸引了近40亿美元的投注，其对特朗普胜选的预测甚至超过了民意调查的准确度，这充分体现了众包预测的经济价值。

类似的演变也出现在现货和永续合约交易领域。从中心化交易所的兴起，满足全球不断增长的加密货币需求，到最近一些平台的颠覆性发展，提供自我托管和无需KYC的服务，同时保持中心化交易所般的交易体验。

随着人工智能和机器学习预测模型的崛起，预测事件、资产价格和波动性的能力正在大幅提升。这将人类带入进化的下一个阶段。

DeFi 3.0

DeFi 1.0引入了智能合约和去中心化应用程序，允许用户随时随地进行转账、交易、质押、借贷和收益挖矿等操作。这本质上是将加密资产投入链上运作以创造经济价值。

DeFi 2.0在1.0的基础上进行了扩展，引入了创新的代币经济学和激励分配机制，旨在协调协议中不同利益相关者之间的利益，并催生了提供替代收益来源的新兴市场。

DeFi 3.0则将人工智能引入DeFi领域。有人称之为DeFAI或AiFi，其核心是将大型语言模型（LLM）和/或机器学习模型（ML）集成到DeFi产品中。

这包括从简单的LLM集成（如充当客户支持或辅助用户导航协议），到复杂的多智能体系统和机器学习系统，从根本上改善了产品性能（如增加交易利润、减少无常损失、提高LP收益、降低永续交易的清算风险等）。

除了DeFAI抽象层和完全自主的金融代理，人工智能和机器学习系统以及预测模型在变革DeFi和其他垂直领域中发挥着重要作用。

预测系统的发展

神经网络和决策树自2000年代以来就已出现，这些系统曾被对冲基金用于预测股票和商品价格。早期的股票预测结果颇具参考性，短期预测的准确率达到了50%-60%，但由于过度拟合和数据有限，限制了其应用范围。

随后，深度学习和大数据的兴起使模型能够处理更大的数据集，包括时间序列数据、新闻和社交媒体等非结构化数据，从而实现更准确的预测和更广泛的应用。

过去五年中，Transformer模型和多模态AI的突破性发展，使得AI系统能够集成更多样化的数据集，如社交媒体情绪、区块链交易、预言机数据、实时新闻、众包预测等更多信息源。这使得一些AI模型在预测事件结果和资产价格方面达到了80%-90%的准确率。

随着这些模型不断改进，将预测能力集成到DeFi系统中的需求大幅增加。目前我们正处于DeFi 3.0的早期阶段，见证着市场中一些参与者将AI/机器学习系统与Web3应用场景相结合。

DeFi x AI/ML系统的应用

某去中心化预测模型网络已经实现了与多个DeFi协议和AI代理团队的广泛集成，赋予其预测能力（主要关注加密货币价格预测）。其短期加密货币价格预测准确率据称约为80%。

一些主要的应用包括：

1. 基于USDC的AI驱动金库，利用推理技术最大化SOL交易收益。自4月23日以来其累计回报率为2.4%，年利率约为10%。

2. AI LP金库，利用预测价格数据，更好地将流动性置于价格波动之前，从而避免无常损失。

3. 与多个团队合作，为AI代理的交易策略和执行提供支持。

另一个重要平台的子网络也在预测领域取得了显著进展：

• 一个子网即将推出DeFi金库，自动将用户存款分配到高可信度的事件/市场中进行投注。早期测试的APY据称超过了四位数。

• 另一个子网在足球领域的信号持续改进。最近的世俱杯表现显示，激进的投注规模带来了232%的投资回报率。该团队也在开发一个更注重风险调整的DeFi金库产品。

• 还有一个子网围绕高度通用的波动率预测模型构建。它可用于预测价格变动的各种概率，如清算概率、永续仓位的生存时间、设置LP范围并预测无常损失、预测期权行权价和到期时间等。该模型据称比传统的基准模型表现高出25%-30%。

这些子网络每年以200万至1000万美元以上的代币作为激励，吸引矿工不断改进其预测模型。目标是将这些激励作为资本支出，以引导产品开发，并尽快实现商业化，从而赚取实际收益。

未来发展趋势

对更高收益和更低风险的追求将持续下去，促使建设者将更多的实物资产引入链上。现有的DeFi收益来源将继续得到优化，并且会变得越来越容易获取。

预测市场将成为主要的信息来源，AI充当市场做市商，而经验丰富的参与者进一步激发群体智慧。工具变得越来越智能，模型变得越来越精准。

这些系统学习得越多，价值就越大。而且它们与Web3其他部分的组合性越强，整个趋势就越不可阻挡。

归根结底，加密领域的一切都是对未来的一种押注。因此，能够更清晰地预见未来的基础设施和应用程序，无论是通过群体智慧、更优质的数据还是更精准的模型，都将拥有显著的优势。