2024年加密货币犯罪形势分析报告

2024年是Web3行业发展的里程碑。加密货币市值和基础设施采用度均创新高，但犯罪分子也开始更多利用这些基础设施优化或创造新的犯罪模式。本报告统计并披露了主要加密犯罪类型的规模，阐明了合规措施对犯罪产业的影响，以引起业界和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪态势仍然严峻

2024年，高风险地址在以太坊和波场网络上接收的稳定币总额达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易量的5.14%，比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年。

从稳定币类型来看，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据最大份额。但2024年以太坊网络的USDT和USDC份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其关联支付平台的资金规模达2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明随着USDC市场份额的增加，其在网络赌博领域的采用度也大幅提升。

黑灰产交易规模不减

2024年以太坊和波场网络上与黑灰产相关的地址共收取超过2781亿美元，略高于2023年，而这两年的交易规模远超2021年和2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演重要角色，为犯罪分子之间建立信任。

以某担保平台为例，其业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元，反映了稳定币在当地真实经济活动中的普及趋势。

加密欺诈规模急剧增加

2024年与欺诈活动相关的区块链地址接收的稳定币规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一增长趋势可能并不完全准确，受限于安全厂商的统计方式和非法实体欺诈水平的提升。随着统计方法的改进和案件披露的增加，未来这一数据可能会进一步增长。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动相关的区块链地址共计收取863亿美元稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的重大执法活动和监管立法已对加密行业的洗钱犯罪造成有效抑制。

对主要中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行资金审计发现，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比。值得注意的是，某交易平台在最近几个季度的占比显著降低，可能是其加强合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年是稳定币发行商积极配合执法的一年。两家主要稳定币发行公司在以太坊和波场网络中共冻结超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。

对被冻结地址当年的资金转账活动统计显示，2024年的交易规模达129亿美元，与2023年基本持平。这表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

制裁趋势分析

对美国外国资产控制办公室(OFAC)和以色列国家反恐融资局(NBCTF)披露的受制裁实体相关区块链地址进行资金统计，整体资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。

尽管政府部门的监管措施对受制裁实体的业务造成巨大影响，但对利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限。监管部门应对加密犯罪开展更深入调查，并采取相应执法行动。

监管为香港带来积极影响

2024年加密行业加速合规，全球主要监管机构态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了更安全、可控的加密生态。

对主要服务香港客户的虚拟资产交易平台和场外交易商地址进行分析，数据显示2023年第三季度后，流入当地的风险稳定币占比急剧减少，表明合规政策发布和标志性案件后，当地与风险活动相关的稳定币交易得到有效抑制。

总结

2024年是加密行业全面复兴和各主要经济体开始正视行业的重要一年。尽管加密犯罪规模不减，但自上而下的合规监管政策和自下而上的行业自律，已为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。相信行业将迎来更安全和值得信赖的未来。