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KeyBank追回$2 百万老年欺诈计划资金
在对抗老年金融诈骗的罕见胜利中，KeyBank 已追回被盗的200万美元——这提醒我们，迅速行动和监管可以起到决定性作用。根据FBI克利夫兰办事处的消息，此案中的每位受害者都已拿回了他们的资金。
该骗局利用了最脆弱的群体：前KeyBank量化分析经理Yue Cao为90岁以上的客户伪造了网上银行账户资料，并将他们的存款转入他控制的账户。他故意针对从未使用过网上银行的客户，使盗窃行为不易被察觉。在一个令人震惊的案例中，他甚至为一名已去世的男子开设了账户。
脆弱人群
KeyBank的内部反欺诈团队发现了异常活动，并在受害者尚未察觉之前迅速将案件移交给FBI。本月早些时候，一陪审团以十项银行诈骗罪、四项加重身份盗窃罪和一项洗钱罪判定Cao有罪。
老年金融虐待仍然普遍存在。FBI互联网犯罪投诉中心报告称，2024年，60岁以上人群的投诉增加了40%以上。美国成年人在这一年龄段的损失估计每年达385亿美元，平均损失高达83,000美元。
银行的指导建议
KeyBank的积极主动措施展示了警惕性和早期干预如何保护脆弱客户并追回被盗资金。它为其他银行树立了榜样，强调在为时已晚之前教育和保护客户的重要性。
“首先，在与诈骗受害者打交道时，展现同理心是最重要的，”Javelin Strategy & Research的反欺诈管理首席分析师Suzanne Sando表示。“银行需要把受害者当作受害者来看待，而不是银行的负担。以同理心和同情心工作，有助于减轻受害者在诈骗后面临的情感压力，这也是许多受害者不报告犯罪的主要原因之一。”
她补充说：“银行还应在解决过程中管理受害者的期望。需要多长时间？他们可以联系谁以获取问题或后续信息？下一步是什么？列出银行采取的步骤、受害者可能需要采取的措施以及预期的时间表。对流程保持透明，可以减轻在本已紧张的情况下的压力和挫败感。”
标签：银行诈骗、老年诈骗、FBI、反欺诈管理、KeyBank