监管 | 水星数字银行将关闭13个非洲国家创业公司的账户,原因是美国联邦审查

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Mercury,这个在初创世界中颇受欢迎的银行合作伙伴,表示将于2024年8月22日关闭包括十三个非洲国家在内的多个国家用户的账户。

“由于我们在确定账户资格方面的近期变化,我们不再能够支持在这些国家拥有关联地址的企业账户,” 公司表示。

根据新的禁令,注册在特拉华州的非洲初创企业除非创始人居住在美国,否则无法开设Mercury账户。

受影响的非洲国家:

  • 布隆迪
  • 喀麦隆
  • 中非共和国
  • 刚果民主共和国
  • 刚果
  • 利比里亚
  • 马里
  • 莫桑比克
  • 尼日利亚
  • 索马里
  • 南苏丹
  • 苏丹
  • 津巴布韦

Mercury成立于2017年,是一家总部位于美国的成长阶段金融科技公司,为全球初创企业提供银行服务。虽然不是一家典型的银行,他们通过中介(BaaS)和直接与银行合作,为客户提供服务。

根据报道,此举是由于Mercury收紧其合规和监管标准的结果。今年早些时候[2024],Mercury因其合作伙伴Choice Bank而受到联邦审查,涉及允许外国公司开设账户的做法。

当地银行监管机构对Choice“在法律风险国家开设Mercury账户”表示“担忧”。官员们还据称批评Choice让海外的Mercury客户“以可疑的方法开设数千个账户以证明他们在美国有存在”。

像尼日利亚和布隆迪这样的金融行动特别工作组(FATF)灰名单国家被认为由于缺乏遵守全球反洗钱和反恐融资标准而容易成为目标。

这也是在美国银行业受到更大审查的背景下,尤其是在2023年初另一家初创银行硅谷银行(SVB)倒闭之后。

话虽如此,Mercury的服务对非洲初创企业至关重要,使他们能够使用美元账户,这对于吸引和处理外国投资至关重要。

鉴于该公司在2022年限制了超过十家科技初创企业的账户后,已经在非洲受到批评,生态系统中的许多人现在正在寻找提供相同服务的稳定替代方案。

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