Prefácio

Os investimentos em criptomoedas são caracterizados por altos retornos e riscos altos. Investir em moedas recém-lançadas no mercado primário é como aproveitar a probabilidade tanto de falhas como de lucros. No entanto, projetos com centenas de vezes os lucros também podem ser golpes e fraudes que pretendem atrair os investidores a investir onde acabam por perder todos os seus fundos. Portanto, antes de investir em novas criptomoedas, é crucial identificar efetivamente esquemas fraudulentos e desenvolver estratégias de investimento adequadas para minimizar os riscos. Nesta lição, vamos introduzir potenciais riscos e métodos de prevenção para investir em novas criptomoedas, visando ajudá-lo a identificar equipas de projetos problemáticas e fornecer técnicas para identificar projetos fraudulentos. Vamos também oferecer considerações e conselhos fundamentais para investir em novas moedas, dando-lhe uma compreensão mais clara do cenário de investimentos no mercado primário.

Riscos nos Novos Investimentos em Criptomoedas

Riscos Legais e Regulatórios

O panorama regulamentar para as criptomoedas não está bem definido e países e regiões diferentes têm posições variadas nas criptomoedas. Os investidores devem estudar cuidadosamente as políticas legais e regulamentares no seu próprio país ou região e determinar se a criptomoeda em que planeiam investir cumpre os requisitos legais locais. Por exemplo, o governo chinês proibiu as trocas de criptomoedas de operar dentro do país e considera ilegais todas as atividades da ICO. A SEC dos EUA também toma uma posição rígida sobre as criptomoedas e considera a maioria das criptomoedas como títulos não registados e ilegais.

Riscos Tecnológicos

O valor e a segurança das criptomoedas dependem da sua tecnologia subjacente. Se houver vulnerabilidades nos algoritmos ou códigos de contratos inteligentes, pode atrair hackers que podem explorá-los, levando a quebras de preços. Também houve casos em que as plataformas que fornecem serviços para investimentos em novas moedas ou em criptomoedas que armazenam ativos de carteira tiveram alguns problemas, resultando na perda de fundos dos utilizadores. Portanto, é importante escolher plataformas respeitáveis para participar e só investir em projetos de primeira fase com sólidos conhecimentos técnicos.

Riscos de Mecanismo do Projeto

Os riscos do mecanismo de projeto referem-se a problemas no algoritmo, tecnologia ou estrutura de design do token que resultam no token não cumprir a função pretendida e produzir resultados inesperados. Por exemplo, no caso da Luna e UST, os riscos de mecanismos de projetos levaram a colapsos de preços e espirais de morte. A UST stablecoin falhou em manter a sua ligação para 1 dólares, enquanto a cunhagem excessiva da Luna fez com que o seu preço baixasse rapidamente a pique para quase zero. É importante ter uma compreensão profunda de como o projeto funciona para evitar investir em fichas com falhas de design.

Riscos de Mercado

Os preços das criptomoedas podem sofrer volatilidade significativa devido a vários fatores. Estes fatores incluem notícias relacionadas com as equipas de projeto, mudanças na procura do mercado, mudanças regulatórias e mudanças no ambiente económico global. O sentimento e as expetativas dos investidores também podem influenciar os preços das criptomoedas. A inovação e o progresso tecnológicos podem aumentar o valor intrínseco mas também podem eliminar moedas desatualizadas.

Riscos Operacionais

A Blockchain é um livro-razão distribuído imutável e a maioria das operações em cadeia nas criptomoedas são irreversíveis. Portanto, os investidores precisam de ter um certo nível de experiência profissional para realizar transações e transferir ativos de criptomoedas. Operações impróprias podem levar a perdas financeiras. Por exemplo, participar em swaps de grande escala com pares de negociação de baixa liquidez pode resultar em derrapagem e o uso dos serviços de empréstimo precisa prestar atenção ao rácio de garantia e regras de liquidação. As autorizações incorretas de contratos também podem levar a fugas de chave privada ou frase semente, resultando no roubo e perda de ativos digitais.

Riscos de Fraude

As criptomoedas, devido ao seu forte anonimato e resistência à censura, tornaram-se um terreno de reprodução e ferramenta para atividades fraudulentas. Por exemplo, plataformas ou trocas de investimento fraudulentas podem usar sites ou anúncios contrafeitos para induzir os investidores a depositar fundos e os investidores não conseguem retirar-se ou apenas para encontrar o site é encerrado. As apps das redes sociais ou as plataformas comunitárias podem ter utilizadores a fazer-se passar por influenciadores ou especialistas, que recomendam aos investidores que comprem criptopmoedas sem valor ou inexistentes e a prometer altos retornos com baixos riscos. Os criminosos também podem utilizar contas falsas nas redes sociais ou canais de apoio ao cliente para enviar mensagens privadas a investidores, solicitando informações pessoais, senhas, frases semente e muito mais, com a intenção de roubar criptomoedas ou envolver-se em roubo de identidade. Muitos projetos operam como esquemas Ponzi, atraindo fundos através de atrativos pingos de ar, brindes e lotarias, só para realizar puxadores de tapetes mais tarde. Os esquemas fraudulentos de autorização por contratos inteligentes geralmente envolvem induzir utilizadores a autorizar contratos de fontes desconhecidas para executar operações ou transações automáticas e depois roubar ativos da carteira dos investidores.

Equipa e Riscos Operacionais

Cada investimento acarreta riscos, seja nas finanças tradicionais ou no mercado das criptomoedas. Até os negócios respeitáveis podem enfrentar falência e muito menos projetos de blockchain em fase inicial. As mudanças na procura do mercado e o aumento da concorrência podem levar a uma redução da rentabilidade ou perdas, acabando por levar à eliminação do mercado. Questões internas, como má gestão, falhas operacionais ou gestão imprópria de funcionários também podem afetar as operações e o desenvolvimento do projeto. Uma gestão financeira imprópria ou o colapso dos preços dos token podem levar a fundos insuficientes e fraca liquidez, impedindo que a equipa continue a fornecer produtos e serviços. A experiência e a experiência técnicas da equipe também estão intimamente ligadas à capacidade do projeto de prosperar no mercado.

Como identificar projetos fraudulentos e com falhas

A indústria do blockchain está a evoluir rapidamente e juntamente com o desenvolvimento da tecnologia, existem muitos projetos que não conseguem manter-se relevantes e eventualmente tornar-se obsoletos. Investir em criptomoedas que se enquadrem nesta categoria acarreta um elevado risco de perder poupanças devido à ausência de inovação tecnológica genuína ou de valor intrínseco. Portanto, é importante realizar pesquisa e investigação detalhadas antes de comprar novas criptomoedas para minimizar a probabilidade de escolher esses projetos fraudulentos. Geralmente, os projetos de blockchain fraudulentos e falhando exibem as seguintes características:

1. Equipa Anónima
   Nem todos os projetos geridos por equipas anónimas são esquemas fraudulentos e nem todos os projetos geridos por equipas identificadas são legítimos. No entanto, a privacidade e a natureza descentralizada da tecnologia blockchain podem ser facilmente abusadas por atores mal-intencionados. As equipas anónimas carecem de responsabilização, o que pode contornar restrições legais e proteções dos investidores. Portanto, é importante ter cuidado ao participar em projetos com equipas anónimas para salvaguardar os seus ativos.

2. Devoluções extremamente elevadas
   Projetos fraudulentos prometem aos investidores retornos excecionalmente altos, como duplicar ou mesmo multiplicar os seus investimentos várias vezes num curto período ou garantir o seu principal sem o risco de perda. Estas promessas são muitas vezes irrealistas e devem ser vistas vigilantemente.

3. Esquema Ponzi
   Projetos fraudulentos podem exigir que investidores recrutem outros para se juntarem ao projeto, formando uma estrutura organizacional tipo pirâmide. Estes projetos distribuem recompensas aos investidores com base no número de novos membros que recrutam ou no seu desempenho. Esta prática é normalmente chamada de “marketing multinível” ou um esquema Ponzi, pois depende do recrutamento de novos membros para gerar lucros e não é um modelo de negócio legítimo.

4. Marketing excessivo
   Projetos fraudulentos promovem-se fortemente nas redes sociais ou noutras plataformas, apresentando screenshots de negociação, saldos de contas, relatórios de lucros e muito mais para atrair investidores. Estes ecrãs são muitas vezes fabricados ou intencionalmente manipulados, e os investidores devem permanecer vigilantes sobre esses métodos promocionais.

5. Informações inconsistentes
   Projetos fraudulentos podem fornecer informações vagas ou não verificáveis sobre os seus detalhes técnicos, formações da equipa, parcerias, conformidade legal e muito mais. Isso pode ser indicativo da tentativa da equipe de projeto de ocultar certas informações ou problemas, ou pode refletir a falta de compreensão deles. Até há uma possibilidade de engano deliberado.

6. Transferências dos Fundos Secretos
   Projetos fraudulentos podem tentar transferir fundos do projeto secretamente, tais como mover fundos para outras contas para fugir à supervisão e escrutínio dos investidores. Os investidores devem acompanhar de perto o fluxo e a utilização dos fundos de projetos e estar vigilantes se notarem movimentos de fundos opacos ou problemáticos.

7. Recusa em Responder à Comunidade
   Equipas de projeto fraudulentas podem recusar-se a responder a perguntas ou comentários da comunidade, ou podem apenas tratar de assuntos triviais. Isso pode indicar que a equipe do projeto não se importa genuinamente com as opiniões ou perguntas da comunidade e pode estar a tentar esconder ou encobrir determinadas informações ou problemas. Os investidores devem tomar nota desse comportamento e tomar cuidado.

8. Website problemático ou Parceiros
   Projetos fraudulentos podem incluir informações falsas ou dados no seu site oficial, como páginas mal concebidas, uma lista de membros da equipe com fundos questionáveis ou conteúdo em white paper falso ou plagiado. Também podem alegar estar em parceria com empresas ou instituições conhecidas, ou promover falsamente endossos de investidores e organizações falsas, a fim de ganhar a confiança dos investidores.

9. Falta de casos de uso
   Alguns projetos de blockchain podem não ser mais do que ideias vazias, faltando cenários de aplicações práticas e um modelo de negócio viável. Portanto, os investidores precisam ter um entendimento básico das perspetivas do setor relacionadas com o projeto e determinar se o projeto em que estão a investir tem casos de uso reais e viabilidade de desenvolvimento.

10. Liquidez Insuficiente da Moeda
    Algumas criptomoedas podem sofrer de liquidez insuficiente, dificultando a compra, venda ou troca das mesmas. Normalmente, os projetos ativos não encontram esse problema. Se o volume de negociação e a liquidez da criptomoeda de um projeto recuarem consistentemente, pode significar uma procura de mercado reduzida, mas também pode indicar riscos potenciais de que a equipa do projeto manipula os preços. Portanto, é crucial permanecer cauteloso e vigilante para evitar situações em que a retirada de capital drene a liquidez.

11. Falta de
    projetos Community Management Blockchain precisam de uma comunidade ativa para apoiar o seu crescimento. Se a equipe do projeto não consegue gerir a comunidade adequadamente, pode levar à perda da base de utilizadores e redução da exposição, tornando um desafio atingir os seus objetivos de desenvolvimento. O número de seguidores e o nível de interação da comunidade também são indicadores importantes para avaliar a qualidade de um projeto.

12. Falta de atualizações e manutenção no Codebase
    A linha de código de um projeto blockchain precisa de manutenção e atualizações regulares para garantir a sua segurança e estabilidade. Se a equipe do projeto não conseguir atualizar a tabela de código regularmente, pode causar vulnerabilidades e problemas de segurança. Além disso, pode indicar falta de conhecimentos técnicos ou um compromisso diminuído da equipe do projeto para sustentar as operações.

É importante notar que as considerações acima mencionadas são apenas alguns potenciais sinais de aviso e precauções. Não garantem a capacidade de identificar todos os projetos de blockchain fraudulentos ou em falha com 100% de precisão. Portanto, antes de investir, é necessário conduzir investigações e pesquisas minuciosas de vários ângulos, bem como obter o máximo entendimento possível sobre a história, a equipa, a tecnologia e as perspetivas de mercado do projeto, a fim de tomar decisões informadas.

Pontos Estratégicos para Investir em Novas Criptomoedas

Investimento racional, evite a participação impulsiva

Investir não é jogar. Não importa o quão lucrativos sejam os seus lucros anteriores, subestimar o risco de perdas potenciais e não ter consciência sobre o risco pode levar a contratempos. No mercado financeiro, o risco e o retorno coexistem e sobreviver a longo prazo permite-lhe aproveitar boas oportunidades quando elas surgem.

Desenvolver Planos de Entrada e Saída e Siga-os Estritamente

Toda a gente quer ter bons retornos, mas mesmo os investidores profissionais podem encontrar perdas. Portanto, ao investir, deve considerar vários cenários possíveis, preparar-se para o pior, determinar a perda máxima que pode suportar e definir as condições de saída ao ganhar lucros. Não invista fundos que possam afetar o seu dia a dia, e apenas participe dentro da faixa de perdas aceitáveis. Quer esteja a ter lucros ou sofrer uma perda, respeite o seu plano e desenvolva o seu conjunto único de estratégias de investimento.

Diversifique os seus investimentos e evite ir tudo em tudo

A taxa de fracasso dos novos projetos de criptomoedas é extremamente alta, com uma média de 90% dos projetos a não durar mais de um ano. Portanto, colocar a maioria dos seus fundos num projeto de criptomoeda única vem com uma grande probabilidade de fracasso. Por outro lado, diversificar os investimentos pode efetivamente espalhar o risco. Embora possa reduzir o retorno potencial máximo, também evita impactos catastróficos nos investidores quando um determinado projeto encontra problemas, mantendo assim a estabilidade no desempenho da carteira até certo ponto.

Ptenção de longo prazo para gerar rendimentos estáveis

Se não aguentar, não será rico. Como Roma não foi construído num dia, o desenvolvimento de um projeto também leva tempo. Os preços de mercado das criptomoedas são altamente voláteis e sem uma perspetiva de longo prazo e paciência, muitas vezes acaba por ganhar apenas pequenos lucros. Os retornos mais lucrativos do mercado financeiro vêm da acumulação a longo prazo e do crescimento do projeto. Transações frequentes de entradas e saídas só levam a pequenos lucros. Aproveite o tempo a perceber a tecnologia e o ecossistema da nova moeda que detém, explore as perspetivas do projeto a longo prazo e seja um investidor paciente. Vai aumentar as suas probabilidades de ganhar riqueza substancial.

Conclusão

Esta lição introduz os tipos de riscos e estratégias preventivas ao investir em novas criptomoedas. Embora o investimento em moedas novas tenha um grande potencial para retornos elevados, sem estratégias adequadas de controlo de risco, a elevada taxa de falha dos projetos de arranque pode facilmente levar a perdas significativas. É importante ter a capacidade de identificar projetos fraudulentos e gerir os riscos de forma eficaz para proteger o capital de uma pessoa. Este curso discute as características de projetos fraudulentos, introduz tipos de risco comuns e fornece alguns conselhos para o investimento em novas moedas. Espera-se que com este curso, os investidores possam navegar os seus investimentos com mais sucesso no mercado primário.

Arodovias

• Os investimentos em criptomoedas apresentam alto risco e alto retorno. Também chamam a atenção dos burlões ilegais.
• Os investidores devem poder identificar projetos fraudulentos e desenvolver estratégias de investimento para reduzir riscos.
• Os investimentos em criptomoedas vêm com vários riscos, incluindo riscos legais e regulamentares, riscos tecnológicos, riscos de mecanismos de projeto, riscos de mercado, riscos operacionais, riscos de fraude, e riscos de equipa e de gestão, entre outros.
• Os projetos de blockchain fraudulentos ou falhando normalmente têm um ou mais aspetos problemáticos, tais como equipas anónimas, retornos elevados despropositados, esquemas em pirâmide, marketing e promoção excessivos, informação inconsistente, transferências de fundos secretos, recusa em responder à comunidade, sites ou parceiros problemáticos, falta de cenários de aplicação, liquidez insuficiente da moeda, falta de gestão comunitária e código desatualizado.
• Além de conduzir investigações e pesquisas minuciosas, é importante obter o máximo de compreensão possível sobre a história, a equipe, a tecnologia e as perspetivas de mercado do projeto para tomar decisões informadas.
• Investir não é jogar e deve ser abordado com racionalidade e gestão adequada dos riscos.
• Diversificar os investimentos pode efetivamente espalhar o risco, reduzir a probabilidade de falha e manter a estabilidade do desempenho da carteira.
• A detenção a longo prazo permite rendimentos estáveis. É crucial entender a tecnologia e o ecossistema das novas moedas, explorar as perspetivas do projeto a longo prazo, tentar ser um investidor paciente.