تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، بناء بنك بيتكوين المحمول الخاص بك
مع تزايد تعزيز مكانة بيتكوين في الأسواق المالية، أصبحت مجالات BTCFi بسرعة في طليعة الابتكار في العملات المشفرة. تستكشف هذه المقالة العديد من المسارات الرئيسية في BTCFi، بما في ذلك العملات المستقرة، وخدمات الإقراض، وخدمات الرهن، وخدمات إعادة الرهن، بالإضافة إلى دمج المالية المركزية واللامركزية.
نظرة عامة على مسار BTCfi
BTCFi(بيتكوين المالية) هي مجموعة من الأنشطة المالية التي تدور حول بيتكوين، بما في ذلك الإقراض، والتخزين، والتداول، والعقود الآجلة، والمشتقات. وفقًا للتوقعات، قد يصل حجم سوق BTCFI إلى 1.2 تريليون دولار بحلول عام 2030. إن مشاركة المستثمرين المؤسسيين لم تجلب فقط تدفقات نقدية ضخمة، وزادت من سيولة السوق واستقراره، بل أيضًا عززت نضج السوق وامتثاله.
تقسيم مسار BTCFi
1. مسار عملة مستقرة
العملات المستقرة هي نوع من العملات المشفرة التي تهدف إلى الحفاظ على قيمة مستقرة، وغالبًا ما تكون مرتبطة بالعملات القانونية أو أصول قيمة أخرى. يمكن تقسيمها حسب درجة المركزية إلى عملات مستقرة مركزية وعملات مستقرة لامركزية، وحسب نوع الضمان إلى ضمانات قانونية/عينية، وضمانات الأصول المشفرة، وضمانات ناقصة.
تشمل مشاريع العملات المستقرة اللامركزية التي تستحق المتابعة:
بروتوكول Bitsmiley: أول مشروع عملة مستقرة محلي في نظام BTC البيئي
Bamk.fi(NUSD): عملة بيتكوين L1 على الدولار الصناعي
Yala Labs: إصدار عملة مستقرة $YU من خلال بنية تحتية معيارية تم بناؤها ذاتيًا
BTU:أول مشروع عملة مستقرة لامركزية في نظام بيتكوين البيئي
بروتوكول ساتوشي: أول بروتوكول عملة مستقرة CDP في نظام BTC
2. مجال الإقراض
إقراض بيتكوين هو خدمة مالية تتضمن الحصول على قرض عن طريق استخدام بيتكوين كضمان أو كسب الفائدة من خلال إقراض بيتكوين. تشمل المشاريع الشهيرة:
Liquidium: بروتوكول الإقراض P2P الذي يعمل على بيتكوين
Shell Finance: بروتوكول العملة المستقرة القائم على BTC L1
3. مسار الـ Staking
تُعرف المراهنة عادةً بخصائص الأمان والاستقرار في كسب الفوائد. المشاريع الرئيسية:
Restaking هو استخدام أصول رموز الإيداع السائلة للتخزين في مدققين على شبكات وبلوكشين أخرى للحصول على المزيد من العوائد. المشاريع الممثلة:
تشاكرا: بنية تحتية مبتكرة للتسويات المعيارية
Bedrock: بروتوكول إعادة رهن السيولة متعددة الأصول
بروتوكول لورنزو: طبقة التمويل السائلة للـ BTC المستندة إلى بابل
5. الحفظ اللامركزي
مؤخراً، أصدرت BitGO، الجهة المسؤولة عن WBTC، إعلاناً حول تسليم السيطرة على WBTC، مما أثار مناقشات حول أمان WBTC. تشمل الحلول الأخرى للاحتفاظ غير المركزي tBTC و FBTC و dlcBTC.
6. CeDeFi
تجمع CeDeFi بين خصائص التمويل المركزي والتمويل اللامركزي. المشاريع الممثلة:
بروتوكول سولف: مصفوفة سيولة بيتكوين الموحدة
Bouncebit: إعادة استثمار BTC، متوافق تمامًا مع EVM
بروتوكول لورينزو: طبقة التمويل بالسيولة لبيتكوين القائمة على بابل
7. تبادل AMM DEX
تطور DEX في نظام بيتكوين البيئي متأخر نسبيًا، لكنه يتسارع بسرعة. المشاريع الممثلة:
Bitflow: يركز على عائدات BTC المستدامة
Dotswap: AMM DEX الأصلي للشبكة الرئيسية لـ BTC
Unisat AMM Swap: يركز على تطبيقات المحفظة لـ Ordinals و brc-20
مقارنة بين فئات الأصول المختلفة
تمت المقارنة بين BTCFi و ETHFi و SolFi من حيث الأمن والعائد وثراء البيئة. بشكل عام، يتمتع BTCFi بقدرة أكبر ومساحة للتطور مقارنة بـ ETHFi و SolFi.
خاتمة
مع استمرار تطوير نظام BTCFi البيئي، شهدنا منافسة صحية بين البروتوكولات، وهذه المنافسة لم تقلل فقط من مخاطر المركزية، بل ساهمت أيضًا في نضوج وتنوع نظام BTC البيئي بأكمله. مع النظر إلى المستقبل، سيواصل BTCFi كونه محرك الابتكار في مجال المالية المشفرة، مما يدفع شبكة بيتكوين نحو مستويات أعلى من التطبيقات المالية والمشاركة العالمية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 13
أعجبني
13
5
مشاركة
تعليق
0/400
SocialAnxietyStaker
· 07-20 20:25
بيتكوين هذا العام يشهد تقلبات عنيفة مع استقرار نسبي.
شاهد النسخة الأصليةرد0
PaperHandSister
· 07-20 20:22
ادخل مركز就 فخ了，خداع الناس لتحقيق الربح就完事了
شاهد النسخة الأصليةرد0
FUDwatcher
· 07-20 20:21
عشرة آلاف ومائتي مليار جن جنون
شاهد النسخة الأصليةرد0
LeekCutter
· 07-20 20:20
أول شيء تفعله عند الحصول على الراتب هو الذهاب إلى سوق العملات
خريطة BTCFi الشاملة: بناء النظام المالي لبيتكوين من الإقراض إلى الستاكينج
تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، بناء بنك بيتكوين المحمول الخاص بك
مع تزايد تعزيز مكانة بيتكوين في الأسواق المالية، أصبحت مجالات BTCFi بسرعة في طليعة الابتكار في العملات المشفرة. تستكشف هذه المقالة العديد من المسارات الرئيسية في BTCFi، بما في ذلك العملات المستقرة، وخدمات الإقراض، وخدمات الرهن، وخدمات إعادة الرهن، بالإضافة إلى دمج المالية المركزية واللامركزية.
نظرة عامة على مسار BTCfi
BTCFi(بيتكوين المالية) هي مجموعة من الأنشطة المالية التي تدور حول بيتكوين، بما في ذلك الإقراض، والتخزين، والتداول، والعقود الآجلة، والمشتقات. وفقًا للتوقعات، قد يصل حجم سوق BTCFI إلى 1.2 تريليون دولار بحلول عام 2030. إن مشاركة المستثمرين المؤسسيين لم تجلب فقط تدفقات نقدية ضخمة، وزادت من سيولة السوق واستقراره، بل أيضًا عززت نضج السوق وامتثاله.
تقسيم مسار BTCFi
1. مسار عملة مستقرة
العملات المستقرة هي نوع من العملات المشفرة التي تهدف إلى الحفاظ على قيمة مستقرة، وغالبًا ما تكون مرتبطة بالعملات القانونية أو أصول قيمة أخرى. يمكن تقسيمها حسب درجة المركزية إلى عملات مستقرة مركزية وعملات مستقرة لامركزية، وحسب نوع الضمان إلى ضمانات قانونية/عينية، وضمانات الأصول المشفرة، وضمانات ناقصة.
تشمل مشاريع العملات المستقرة اللامركزية التي تستحق المتابعة:
2. مجال الإقراض
إقراض بيتكوين هو خدمة مالية تتضمن الحصول على قرض عن طريق استخدام بيتكوين كضمان أو كسب الفائدة من خلال إقراض بيتكوين. تشمل المشاريع الشهيرة:
3. مسار الـ Staking
تُعرف المراهنة عادةً بخصائص الأمان والاستقرار في كسب الفوائد. المشاريع الرئيسية:
4. مسار إعادة الت staked
Restaking هو استخدام أصول رموز الإيداع السائلة للتخزين في مدققين على شبكات وبلوكشين أخرى للحصول على المزيد من العوائد. المشاريع الممثلة:
5. الحفظ اللامركزي
مؤخراً، أصدرت BitGO، الجهة المسؤولة عن WBTC، إعلاناً حول تسليم السيطرة على WBTC، مما أثار مناقشات حول أمان WBTC. تشمل الحلول الأخرى للاحتفاظ غير المركزي tBTC و FBTC و dlcBTC.
6. CeDeFi
تجمع CeDeFi بين خصائص التمويل المركزي والتمويل اللامركزي. المشاريع الممثلة:
7. تبادل AMM DEX
تطور DEX في نظام بيتكوين البيئي متأخر نسبيًا، لكنه يتسارع بسرعة. المشاريع الممثلة:
مقارنة بين فئات الأصول المختلفة
تمت المقارنة بين BTCFi و ETHFi و SolFi من حيث الأمن والعائد وثراء البيئة. بشكل عام، يتمتع BTCFi بقدرة أكبر ومساحة للتطور مقارنة بـ ETHFi و SolFi.
خاتمة
مع استمرار تطوير نظام BTCFi البيئي، شهدنا منافسة صحية بين البروتوكولات، وهذه المنافسة لم تقلل فقط من مخاطر المركزية، بل ساهمت أيضًا في نضوج وتنوع نظام BTC البيئي بأكمله. مع النظر إلى المستقبل، سيواصل BTCFi كونه محرك الابتكار في مجال المالية المشفرة، مما يدفع شبكة بيتكوين نحو مستويات أعلى من التطبيقات المالية والمشاركة العالمية.