Beweise mit Daten, dass die Liquidität der aktuellen Finanzmärkte erschöpft ist!

1. Die Bankreserven fallen unter 3 Billionen.

-Was ist eine Bankenreserve?

Die Bank ist im Wesentlichen dazu da, Einlagen zu sammeln und Kredite zu vergeben. Das bedeutet, dass nicht 100 % des Geldes, das die Leute bei der Bank einzahlen, tatsächlich in der Bank bleibt, und es kann natürlich auch nicht 100 % ausgegeben werden. Es muss ein Teil der Gelder zurückgehalten werden, um den Abhebungen der Einleger gerecht zu werden, sonst besteht das Risiko eines Bankruns.

-Warum 30 Billionen?

30 Billion ist der allgemein anerkannte Wendepunkt zwischen "Liquidität reichlich" und "Liquidität angespannt".
Nach der Finanzkrise von 2008 legte die Federal Reserve fest, dass die amerikanischen Banken mindestens 8 % ihrer Mittel im Verhältnis zum BIP bei der Federal Reserve hinterlegen müssen, was etwa 2,5 Billionen beträgt; wenn das Verhältnis 10 % beträgt, wären es 3,1 Billionen.
Die Beamten der Federal Reserve schätzen basierend auf den aktuellen Daten, dass 3 Billionen die Grenze der Liquidität im Finanzsystem darstellt, während die Mindestgrenze für ausreichende Liquidität bei etwa 2,7 Billionen liegt.

Derzeit ist die Größe der Bankreserven der Federal Reserve auf 2,8 Billionen gefallen, was die grundlegende Ursache für die Marktpanik ist.

2. Garantierte Übernachtfinanzierung SOFR-Zinssatz

Am 31. Oktober stieg der garantierte Overnight-Finanzierungszinssatz (SOFR) um 22 Basispunkte auf 4,22 %, während sich die Spanne zum Zinssatz für überschüssige Reserven auf 32 Basispunkte erweiterte, was den höchsten Stand seit März 2020 darstellt.

Der SOFR-Zinssatz ist der Zinssatz für Übernachtkredite zwischen Finanzinstituten in den USA, der dazu dient, die kurzfristige Liquidität einiger Institutionen zu entspannen.

Die plötzliche Erhöhung der Zinssätze bedeutet, dass es in den Finanzinstituten plötzlich eine große Nachfrage nach Krediten gibt – es fehlt an Geld!

3. Ständige Pensionsfazilität SRF

Im Oktober 2025 wurde das dauerhafte Rückkaufprogramm (SRF) häufig genutzt, und am 24. Oktober erreichte das Nutzungsvolumen 50,35 Milliarden Dollar, was einen historischen Höchststand darstellt.

Die ständige Rückkaufvereinbarung, einfach gesagt, ist die Operation, bei der die US-Notenbank Staatsanleihen von Finanzinstituten kauft und am nächsten Tag zurückgibt, mit dem Ziel, den Finanzinstituten kurzfristige Liquidität bereitzustellen.

Der SOFR-Zins und SRF können indirekt bestätigen, dass das aktuelle Finanzsystem in den USA Geldmangel hat!