Descentralización en el liderazgo del campo del préstamo: la evolución de Aave
En el primer trimestre de 2024, el mercado DeFi mostró un crecimiento y vitalidad significativos. El préstamo, como una de las funciones centrales del ecosistema de criptomonedas, alcanzó un valor total bloqueado de 29.4 mil millones de dólares, representando el 36% del TVL de todo el campo DeFi. En este contexto, Aave, como un importante actor en el mercado de préstamos DeFi, merece una atención especial en su rendimiento.
Aave alcanzó un volumen total de préstamos de 6.1 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2024, con un crecimiento del 79% en comparación con el trimestre anterior, superando con creces el promedio del mercado. Además, los ingresos por préstamos de Aave también crecieron un 40% en este trimestre, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo así su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi. A pesar de la intensa competencia de sus rivales, Aave sigue dominando en términos de valor total bloqueado (TVL) e ingresos.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend realizó una transformación estratégica, cambiando del modelo P2P al modelo P2C, introduciendo el modelo de fondo de liquidez, y se renombró oficialmente como Aave. En 2020, Aave se lanzó oficialmente.
En noviembre de 2023, Aave Companies anunció el cambio de nombre de su marca a Avara. Avara ha comenzado a lanzar nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, y ha comenzado a realizar una estrategia de despliegue en varios campos, incluidos billeteras de criptomonedas y juegos.
La versión actual de Aave V3 ha sido estabilizada y está en uso, y sus servicios se han expandido a 12 diferentes cadenas de bloques. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización a la versión V4.
Hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito de DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El modelo de negocio central de Aave incluye:
Préstamos: A través de un modelo de tasa de interés dinámica y un fondo de liquidez, se logra el préstamo P2C de activos criptográficos.
Préstamo relámpago: permite a los usuarios tomar prestados grandes activos sin necesidad de proporcionar garantía y reembolsarlos dentro del mismo bloque.
Mecanismo de delegación de crédito: permite a los depositantes delegar la línea de crédito no utilizada completamente a otros usuarios.
Mecanismo de Staking: Los usuarios pueden obtener dividendos de los beneficios del protocolo al apostar tokens AAVE.
Préstamos entre cadenas: lograr el flujo de activos entre cadenas a través de la función Portals.
Principales innovaciones de la versión Aave V4
La versión Aave V4 introduce múltiples funciones innovadoras:
Capa de liquidez unificada: gestión unificada de los límites de suministro y préstamo, tasas de interés, activos e incentivos.
Prima de liquidez: ajustar dinámicamente la tasa de interés del préstamo según el estado de riesgo del colateral.
Control difuso de tasas de interés: introducción de un mecanismo de tasas completamente automático, ajustando dinámicamente la pendiente y los puntos de inflexión de la curva de tasas.
Cuentas inteligentes y tesorerías: mejora de la experiencia del usuario, permitiendo a los usuarios gestionar múltiples posiciones a través de una única billetera.
Mecanismo de protección contra la deuda excesiva: rastrear posiciones insolventes y gestionar automáticamente su deuda acumulada excesiva.
Integración nativa de GHO: fortalecer la integración con GHO, mejorar la experiencia del usuario y aumentar los ingresos de los proveedores de stablecoins.
Desempeño del mercado de Aave
Hasta el 15 de mayo de 2024, el TVL de Aave alcanzó los 1,025.2 millones de dólares, ocupando el primer lugar entre los protocolos de préstamos DeFi. El número de usuarios de Aave V3 llegó a 14,752, superando con creces los 186 de V2. En términos de volumen de transacciones, Aave alcanzó los 26.6 mil millones de dólares en abril de 2024, un aumento del 16.9% respecto a marzo.
Aave V3 ha mejorado significativamente la utilización de activos a través de su modo eficiente (E-Mode), ocupando una posición de ventaja en la tasa de utilización de activos en comparación con otros protocolos de préstamos DeFi.
Desafíos que enfrenta Aave
Competencia en préstamos entre cadenas: Actualmente, ya hay protocolos como Radiant que han tomado la delantera en el mercado de préstamos entre cadenas. El lanzamiento de Aave V3 es relativamente lento, lo que podría afectar su competitividad en este campo.
Presión de innovación: frente a numerosos protocolos que ofrecen soluciones de préstamos innovadoras, Aave necesita proporcionar una propuesta de valor única para atraer y retener usuarios, manteniendo su posición de liderazgo en el mercado.
Integración de la stablecoin GHO: La integración de GHO con las funciones de préstamo de Aave aún no es estrecha, y su papel en el ecosistema de Aave aún no se ha aprovechado plenamente.
Perspectivas futuras
Para consolidar su posición en el mercado, Aave puede adoptar las siguientes estrategias:
Fortalecer el negocio central de préstamos
Promover el desarrollo adicional de GHO y su plena integración con Aave
Establecer la Aave Network diseñada para la versión V4
Expandir el ecosistema de negocios no crediticios
Como líder en el campo del financiamiento descentralizado, Aave se destaca significativamente frente a sus competidores en términos de tasa de utilización de activos, cuota de mercado y volumen de transacciones. Sin embargo, Aave necesita innovar y optimizar continuamente su modelo de negocio para hacer frente a la creciente competencia del mercado y consolidar su posición como líder en la industria.
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ForkItAllDay
· hace3h
alcista ah siempre ha sido el jefe
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NFTRegretful
· 07-21 19:52
¡Qué buen hígado! Suena a que las ganancias son buenas.
La evolución de Aave: Innovaciones y desafíos del gigante del préstamo DeFi
Descentralización en el liderazgo del campo del préstamo: la evolución de Aave
En el primer trimestre de 2024, el mercado DeFi mostró un crecimiento y vitalidad significativos. El préstamo, como una de las funciones centrales del ecosistema de criptomonedas, alcanzó un valor total bloqueado de 29.4 mil millones de dólares, representando el 36% del TVL de todo el campo DeFi. En este contexto, Aave, como un importante actor en el mercado de préstamos DeFi, merece una atención especial en su rendimiento.
Aave alcanzó un volumen total de préstamos de 6.1 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2024, con un crecimiento del 79% en comparación con el trimestre anterior, superando con creces el promedio del mercado. Además, los ingresos por préstamos de Aave también crecieron un 40% en este trimestre, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo así su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi. A pesar de la intensa competencia de sus rivales, Aave sigue dominando en términos de valor total bloqueado (TVL) e ingresos.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend realizó una transformación estratégica, cambiando del modelo P2P al modelo P2C, introduciendo el modelo de fondo de liquidez, y se renombró oficialmente como Aave. En 2020, Aave se lanzó oficialmente.
En noviembre de 2023, Aave Companies anunció el cambio de nombre de su marca a Avara. Avara ha comenzado a lanzar nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, y ha comenzado a realizar una estrategia de despliegue en varios campos, incluidos billeteras de criptomonedas y juegos.
La versión actual de Aave V3 ha sido estabilizada y está en uso, y sus servicios se han expandido a 12 diferentes cadenas de bloques. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización a la versión V4.
Hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito de DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El modelo de negocio central de Aave incluye:
Préstamos: A través de un modelo de tasa de interés dinámica y un fondo de liquidez, se logra el préstamo P2C de activos criptográficos.
Préstamo relámpago: permite a los usuarios tomar prestados grandes activos sin necesidad de proporcionar garantía y reembolsarlos dentro del mismo bloque.
Mecanismo de delegación de crédito: permite a los depositantes delegar la línea de crédito no utilizada completamente a otros usuarios.
Mecanismo de Staking: Los usuarios pueden obtener dividendos de los beneficios del protocolo al apostar tokens AAVE.
Préstamos entre cadenas: lograr el flujo de activos entre cadenas a través de la función Portals.
Principales innovaciones de la versión Aave V4
La versión Aave V4 introduce múltiples funciones innovadoras:
Capa de liquidez unificada: gestión unificada de los límites de suministro y préstamo, tasas de interés, activos e incentivos.
Prima de liquidez: ajustar dinámicamente la tasa de interés del préstamo según el estado de riesgo del colateral.
Control difuso de tasas de interés: introducción de un mecanismo de tasas completamente automático, ajustando dinámicamente la pendiente y los puntos de inflexión de la curva de tasas.
Cuentas inteligentes y tesorerías: mejora de la experiencia del usuario, permitiendo a los usuarios gestionar múltiples posiciones a través de una única billetera.
Mecanismo de protección contra la deuda excesiva: rastrear posiciones insolventes y gestionar automáticamente su deuda acumulada excesiva.
Integración nativa de GHO: fortalecer la integración con GHO, mejorar la experiencia del usuario y aumentar los ingresos de los proveedores de stablecoins.
Desempeño del mercado de Aave
Hasta el 15 de mayo de 2024, el TVL de Aave alcanzó los 1,025.2 millones de dólares, ocupando el primer lugar entre los protocolos de préstamos DeFi. El número de usuarios de Aave V3 llegó a 14,752, superando con creces los 186 de V2. En términos de volumen de transacciones, Aave alcanzó los 26.6 mil millones de dólares en abril de 2024, un aumento del 16.9% respecto a marzo.
Aave V3 ha mejorado significativamente la utilización de activos a través de su modo eficiente (E-Mode), ocupando una posición de ventaja en la tasa de utilización de activos en comparación con otros protocolos de préstamos DeFi.
Desafíos que enfrenta Aave
Competencia en préstamos entre cadenas: Actualmente, ya hay protocolos como Radiant que han tomado la delantera en el mercado de préstamos entre cadenas. El lanzamiento de Aave V3 es relativamente lento, lo que podría afectar su competitividad en este campo.
Presión de innovación: frente a numerosos protocolos que ofrecen soluciones de préstamos innovadoras, Aave necesita proporcionar una propuesta de valor única para atraer y retener usuarios, manteniendo su posición de liderazgo en el mercado.
Integración de la stablecoin GHO: La integración de GHO con las funciones de préstamo de Aave aún no es estrecha, y su papel en el ecosistema de Aave aún no se ha aprovechado plenamente.
Perspectivas futuras
Para consolidar su posición en el mercado, Aave puede adoptar las siguientes estrategias:
Como líder en el campo del financiamiento descentralizado, Aave se destaca significativamente frente a sus competidores en términos de tasa de utilización de activos, cuota de mercado y volumen de transacciones. Sin embargo, Aave necesita innovar y optimizar continuamente su modelo de negocio para hacer frente a la creciente competencia del mercado y consolidar su posición como líder en la industria.