JPMorgan proporciona por primera vez servicios bancarios a un intercambio de encriptación, abriendo un nuevo capítulo en la colaboración entre TradFi y web3.
intercambio de encriptación y la primera colaboración formal con TradFi
El Banco JPMorgan ha dado un paso importante hacia la entrada en el campo de la encriptación. Aunque el banco todavía sugiere en su informe anual que los inversores no incluyan criptomonedas como Bitcoin en sus carteras, ha comenzado a ofrecer servicios bancarios a dos principales intercambios de encriptación.
Según informes, una de las mayores instituciones financieras de EE. UU. ha aprobado la apertura de cuentas bancarias para dos conocidos intercambios de encriptación. En la fase inicial de la colaboración, JPMorgan proporcionará servicios de gestión de efectivo a los clientes estadounidenses de estos intercambios, incluyendo transferencias electrónicas y servicios de depósitos y retiros, pero no participará directamente en la liquidación de encriptación.
Esta colaboración es vista en la industria como otro importante hito en la integración de la encriptación en el sistema financiero tradicional. Un profesional del sector bancario considera que, además de la consideración de beneficios directos, esta medida también podría brindar a JPMorgan la oportunidad de suscribir las futuras IPO de estos intercambios.
Un alto funcionario de un departamento gubernamental comentó: "A medida que el mercado de encriptación se vuelve más maduro, cada vez más empresas de blockchain han establecido buenos sistemas de gestión de riesgos y estándares de cumplimiento, estas empresas no deberían ser obstaculizadas en el acceso a los servicios bancarios."
Esta colaboración es sin duda un paso importante para que el mundo de la encriptación entre en la corriente principal, y entender la lógica detrás de esto es crucial. Pero al mismo tiempo, también es importante reconocer que aún se necesita tiempo para que la industria de la encriptación logre una colaboración a largo plazo y estable con las instituciones de TradFi.
Una colaboración mutuamente beneficiosa
La colaboración de JPMorgan con estos dos intercambios es claramente el resultado de una situación de beneficio mutuo. El banco desea ingresar a este nuevo campo emergente lo antes posible, bajo el cumplimiento de las normativas, mientras que los intercambios necesitan el apoyo de las instituciones de TradFi para convertirse en plataformas de servicios financieros más profesionalizadas y ayudar a acceder a un mercado institucional más amplio.
Las características de estas dos intercambios, altamente regulados y principalmente basados en liquidaciones en moneda fiduciaria, se adaptan perfectamente a las necesidades de regulación del sector bancario. En el ámbito financiero, ambos han pasado la auditoría de una firma contable autorizada.
Desde la perspectiva del flujo de fondos, las monedas fiduciarias dominan de manera absoluta en estos dos intercambios, proporcionando un espacio de ganancias considerable para los bancos. Según estadísticas de plataformas de datos, uno de los intercambios tiene un volumen de transacciones de aproximadamente 5,7 mil millones de dólares en 24 horas, completando el 91,8% en base a las tres monedas fiduciarias: dólar, euro y libra esterlina; el otro intercambio tuvo un volumen de transacciones de aproximadamente 47 millones de dólares en el mismo período, completando el 99,2% en base al dólar.
Es importante destacar que estas dos intercambios tienen una amplia gama de servicios. Además del intercambio, también hay una gran demanda de servicios en moneda fiduciaria para la custodia, las monedas estables, las billeteras, entre otros. Tomando como ejemplo las monedas estables, las dos principales monedas estables que han lanzado utilizan un modelo de colateral en moneda fiduciaria, y su capitalización de mercado actual es de aproximadamente 800 millones de dólares, lo que también genera ingresos considerables por los servicios de custodia de fondos y las comisiones por depósitos y retiros en moneda fiduciaria.
Desde la perspectiva de JPMorgan, a pesar de que su CEO ha tenido una visión negativa del Bitcoin durante mucho tiempo, la exploración de la institución en el campo de la encriptación ha sido profunda y temprana: lanzó el protocolo de blockchain de código abierto Quorum en 2016; lanzó la red de información interbancaria (IIN) en 2017; anunció el lanzamiento de su propia moneda digital en 2019, convirtiéndose en el primer gran banco del mundo en "emitir monedas"; y en 2018 completó la tokenización de bonos por un valor de 150 millones de dólares basada en blockchain.
Sin embargo, antes de que se alcanzara esta importante colaboración, existía una relación de alta incertidumbre entre la encriptación y los bancos.
El dilema de la colaboración entre la encriptación y los bancos
Incluso estas dos intercambios, que son cautelosos, han pasado por altibajos: en agosto del año pasado, uno de ellos fue interrumpido en su colaboración por un banco debido a razones de cumplimiento, lo que les impidió utilizar la red de pagos rápidos del Reino Unido; al mismo tiempo, también tuvieron que retirar cierta encriptación debido a los requerimientos de otro banco colaborador.
Entre todos los casos inestables, la historia de un emisor de stablecoins y su intercambio asociado es la más notable. Es bien sabido que estas dos entidades están estrechamente relacionadas, y que el emisor de stablecoins ha sobreemitido stablecoins en circunstancias de reservas insuficientes, lo cual es un secreto a voces. Después de verse envuelto en una demanda de un departamento judicial el año pasado, la empresa admitió que, de media, cada stablecoin solo tiene 0.74 dólares de respaldo, y la demanda también señala que 860 millones de dólares en reservas han sido desvíados.
Antes de esto, estas dos empresas habían estado intentando durante mucho tiempo colaborar con bancos tradicionales, pero los resultados siempre fueron difíciles de mantener. A partir de la línea de tiempo se puede ver que han tenido contacto con varios bancos conocidos, pero todas las colaboraciones se interrumpieron. Actualmente, no se sabe si cuentan con el apoyo de bancos tradicionales ni cuál es el estado de su colaboración.
Esta situación refleja en realidad el estado general de la colaboración entre la industria de la encriptación y los bancos tradicionales: aunque los bancos están ansiosos por el potencial del ámbito de la encriptación, la incertidumbre en cuanto a la conformidad de las empresas de encriptación dificulta que ambas partes logren una colaboración estable, incluso a menudo se ven atrapadas en una lucha, con una alta incertidumbre.
Sin embargo, la adversidad no ha impedido que algunas empresas de encriptación mejoren su posición en la industria. Hasta hace poco, una importante moneda estable tenía un valor de mercado de aproximadamente 9,000 millones de dólares y un volumen de transacciones diarias de 59,000 millones de dólares, manteniéndose en la tercera posición en valor de mercado de criptomonedas a nivel mundial y en la primera en volumen de transacciones. Su emisión adicional sigue teniendo un impacto significativo en los precios de los activos de encriptación, pero este mecanismo de impacto a menudo genera dudas.
Si examinamos más a fondo, quizás descubramos que la industria de encriptación está experimentando una diversificación: las instituciones que luchan por acercarse a las masas eventualmente tendrán éxito en "subir a tierra" y competir al mismo nivel que los gigantes financieros; mientras que otras pueden continuar desarrollándose libremente dentro del mundo de encriptación, pero su futuro aún presenta muchas incertidumbres.
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JPMorgan proporciona por primera vez servicios bancarios a un intercambio de encriptación, abriendo un nuevo capítulo en la colaboración entre TradFi y web3.
intercambio de encriptación y la primera colaboración formal con TradFi
El Banco JPMorgan ha dado un paso importante hacia la entrada en el campo de la encriptación. Aunque el banco todavía sugiere en su informe anual que los inversores no incluyan criptomonedas como Bitcoin en sus carteras, ha comenzado a ofrecer servicios bancarios a dos principales intercambios de encriptación.
Según informes, una de las mayores instituciones financieras de EE. UU. ha aprobado la apertura de cuentas bancarias para dos conocidos intercambios de encriptación. En la fase inicial de la colaboración, JPMorgan proporcionará servicios de gestión de efectivo a los clientes estadounidenses de estos intercambios, incluyendo transferencias electrónicas y servicios de depósitos y retiros, pero no participará directamente en la liquidación de encriptación.
Esta colaboración es vista en la industria como otro importante hito en la integración de la encriptación en el sistema financiero tradicional. Un profesional del sector bancario considera que, además de la consideración de beneficios directos, esta medida también podría brindar a JPMorgan la oportunidad de suscribir las futuras IPO de estos intercambios.
Un alto funcionario de un departamento gubernamental comentó: "A medida que el mercado de encriptación se vuelve más maduro, cada vez más empresas de blockchain han establecido buenos sistemas de gestión de riesgos y estándares de cumplimiento, estas empresas no deberían ser obstaculizadas en el acceso a los servicios bancarios."
Esta colaboración es sin duda un paso importante para que el mundo de la encriptación entre en la corriente principal, y entender la lógica detrás de esto es crucial. Pero al mismo tiempo, también es importante reconocer que aún se necesita tiempo para que la industria de la encriptación logre una colaboración a largo plazo y estable con las instituciones de TradFi.
Una colaboración mutuamente beneficiosa
La colaboración de JPMorgan con estos dos intercambios es claramente el resultado de una situación de beneficio mutuo. El banco desea ingresar a este nuevo campo emergente lo antes posible, bajo el cumplimiento de las normativas, mientras que los intercambios necesitan el apoyo de las instituciones de TradFi para convertirse en plataformas de servicios financieros más profesionalizadas y ayudar a acceder a un mercado institucional más amplio.
Las características de estas dos intercambios, altamente regulados y principalmente basados en liquidaciones en moneda fiduciaria, se adaptan perfectamente a las necesidades de regulación del sector bancario. En el ámbito financiero, ambos han pasado la auditoría de una firma contable autorizada.
Desde la perspectiva del flujo de fondos, las monedas fiduciarias dominan de manera absoluta en estos dos intercambios, proporcionando un espacio de ganancias considerable para los bancos. Según estadísticas de plataformas de datos, uno de los intercambios tiene un volumen de transacciones de aproximadamente 5,7 mil millones de dólares en 24 horas, completando el 91,8% en base a las tres monedas fiduciarias: dólar, euro y libra esterlina; el otro intercambio tuvo un volumen de transacciones de aproximadamente 47 millones de dólares en el mismo período, completando el 99,2% en base al dólar.
Es importante destacar que estas dos intercambios tienen una amplia gama de servicios. Además del intercambio, también hay una gran demanda de servicios en moneda fiduciaria para la custodia, las monedas estables, las billeteras, entre otros. Tomando como ejemplo las monedas estables, las dos principales monedas estables que han lanzado utilizan un modelo de colateral en moneda fiduciaria, y su capitalización de mercado actual es de aproximadamente 800 millones de dólares, lo que también genera ingresos considerables por los servicios de custodia de fondos y las comisiones por depósitos y retiros en moneda fiduciaria.
Desde la perspectiva de JPMorgan, a pesar de que su CEO ha tenido una visión negativa del Bitcoin durante mucho tiempo, la exploración de la institución en el campo de la encriptación ha sido profunda y temprana: lanzó el protocolo de blockchain de código abierto Quorum en 2016; lanzó la red de información interbancaria (IIN) en 2017; anunció el lanzamiento de su propia moneda digital en 2019, convirtiéndose en el primer gran banco del mundo en "emitir monedas"; y en 2018 completó la tokenización de bonos por un valor de 150 millones de dólares basada en blockchain.
Sin embargo, antes de que se alcanzara esta importante colaboración, existía una relación de alta incertidumbre entre la encriptación y los bancos.
El dilema de la colaboración entre la encriptación y los bancos
Incluso estas dos intercambios, que son cautelosos, han pasado por altibajos: en agosto del año pasado, uno de ellos fue interrumpido en su colaboración por un banco debido a razones de cumplimiento, lo que les impidió utilizar la red de pagos rápidos del Reino Unido; al mismo tiempo, también tuvieron que retirar cierta encriptación debido a los requerimientos de otro banco colaborador.
Entre todos los casos inestables, la historia de un emisor de stablecoins y su intercambio asociado es la más notable. Es bien sabido que estas dos entidades están estrechamente relacionadas, y que el emisor de stablecoins ha sobreemitido stablecoins en circunstancias de reservas insuficientes, lo cual es un secreto a voces. Después de verse envuelto en una demanda de un departamento judicial el año pasado, la empresa admitió que, de media, cada stablecoin solo tiene 0.74 dólares de respaldo, y la demanda también señala que 860 millones de dólares en reservas han sido desvíados.
Antes de esto, estas dos empresas habían estado intentando durante mucho tiempo colaborar con bancos tradicionales, pero los resultados siempre fueron difíciles de mantener. A partir de la línea de tiempo se puede ver que han tenido contacto con varios bancos conocidos, pero todas las colaboraciones se interrumpieron. Actualmente, no se sabe si cuentan con el apoyo de bancos tradicionales ni cuál es el estado de su colaboración.
Esta situación refleja en realidad el estado general de la colaboración entre la industria de la encriptación y los bancos tradicionales: aunque los bancos están ansiosos por el potencial del ámbito de la encriptación, la incertidumbre en cuanto a la conformidad de las empresas de encriptación dificulta que ambas partes logren una colaboración estable, incluso a menudo se ven atrapadas en una lucha, con una alta incertidumbre.
Sin embargo, la adversidad no ha impedido que algunas empresas de encriptación mejoren su posición en la industria. Hasta hace poco, una importante moneda estable tenía un valor de mercado de aproximadamente 9,000 millones de dólares y un volumen de transacciones diarias de 59,000 millones de dólares, manteniéndose en la tercera posición en valor de mercado de criptomonedas a nivel mundial y en la primera en volumen de transacciones. Su emisión adicional sigue teniendo un impacto significativo en los precios de los activos de encriptación, pero este mecanismo de impacto a menudo genera dudas.
Si examinamos más a fondo, quizás descubramos que la industria de encriptación está experimentando una diversificación: las instituciones que luchan por acercarse a las masas eventualmente tendrán éxito en "subir a tierra" y competir al mismo nivel que los gigantes financieros; mientras que otras pueden continuar desarrollándose libremente dentro del mundo de encriptación, pero su futuro aún presenta muchas incertidumbres.