La policía europea da la voz de alarma: la delincuencia cripto se mafianiza y las transacciones ilícitas superan los 40.900 millones de dólares en 2024

Europol, la Oficina Europea de Policía, ha lanzado recientemente una importante alerta: el crimen con criptomonedas ha evolucionado de pequeños delincuentes dispersos a operaciones mafiosas organizadas y altamente especializadas.

Según el Informe sobre Crimen con Criptomonedas de Chainalysis 2025, en 2024 el volumen de transacciones hacia direcciones ilícitas alcanzó los 40.900 millones de dólares—y eso es solo la punta del iceberg, sin contar zonas grises como el tráfico de drogas pagado con cripto.

Lo más preocupante: las tácticas de los criminales son cada vez más violentas

Ya no se limitan al blanqueo de capitales en la cadena. Este año en Europa han proliferado los “ataques con llave inglesa”(wrench attack)—mafias que usan la violencia directa para obligar a los tenedores de criptomonedas a entregar sus claves privadas. Solo en Francia se han reportado más de 10 casos de este tipo.

Los resultados de Europol este año parecen positivos:

• Desmantelamiento de una banda de ciberdelincuentes en Letonia, con recuperación de 33.000 dólares
• Desarticulación de una red de conversión ilegal de RMB, con incautación de 23 millones de dólares procedentes de lavado de dinero
• Eliminación de una gran red de estafa de inversiones en criptomonedas, con más de 5.000 víctimas y pérdidas por 540 millones de dólares

Pero, ¿por qué es tan difícil combatir estos delitos? Porque:

1. Herramientas de análisis blockchain muy diversas—diferentes empresas de análisis blockchain pueden obtener resultados distintos al rastrear una misma transacción; la estandarización brilla por su ausencia.

2. Criptomonedas de privacidad y servicios de mezcla—en comparación con el año pasado, su uso por parte de criminales ha crecido un 20%, y su habilidad ya supera a la del FBI.

3. Las fronteras son un adorno—las bandas criminales operan a nivel transnacional, mientras que las fuerzas del orden trabajan de forma aislada y el intercambio de información queda bloqueado.

El problema central es la falta de talento y formación

El jefe de Europol, Burkhard Mühl, lo admitió en la conferencia global sobre finanzas y criptoactivos: “Estas investigaciones suponen una enorme carga para los cuerpos policiales de los Estados miembros de la UE.” Las herramientas tradicionales para rastrear finanzas no sirven en sistemas descentralizados; es necesario formar expertos en blockchain.

Diana Pātrut, de la asociación profesional Block Intelligence, destacó otro punto delicado: la formación en análisis blockchain está liderada por el sector privado y presenta sesgos, lo que favorece errores de confirmación y una fragmentación de las investigaciones internacionales.

Consejos para los poseedores de criptomonedas

1. Mejor autodefensa—gestiona tus claves con mayor precaución, la amenaza del “ataque con llave inglesa” es real
2. Conciencia de seguridad en exchanges—los fondos ilegales son objeto de especial vigilancia
3. Cumple con la normativa—las listas negras de servicios de mezcla de criptomonedas no paran de crecer

Europol promete reforzar la cooperación internacional, pero en la práctica, la complejidad del crimen con criptomonedas sigue aumentando a gran velocidad, y las fuerzas del orden tendrán que esforzarse aún más para mantenerse al día.