El saldo de préstamos para pequeñas y microempresas inclusivas a finales de 2025 crecerá un 11% en comparación con el año anterior

Este artículo es una reimpresión del Diario de Baotou

Xinhua Beijing, 12 de febrero (periodista Zhang Qianqian) Los datos publicados por la Administración Nacional de Supervisión Financiera el 12 de febrero muestran que, a finales del cuarto trimestre de 2025, el saldo de préstamos a pequeñas y microempresas inclusivas de las instituciones financieras bancarias fue de 37 billones de yuanes, un aumento del 11.0% en comparación con el año anterior; el saldo de préstamos agrícolas inclusivos fue de 14.2 billones de yuanes, un aumento del 10.3%.

Durante todo el año 2025, los ingresos por primas de seguros de las compañías de seguros ascendieron a 6.1 billones de yuanes, un aumento del 7.4% respecto al año anterior; los gastos por indemnizaciones y pagos fueron de 2.4 billones de yuanes, un aumento del 6.2%; y el número de nuevas pólizas emitidas fue de 116.8 mil millones, un aumento del 12.6%.

El total de activos de la banca y la industria de seguros continúa creciendo. A finales del cuarto trimestre de 2025, el total de activos en moneda local y extranjera de las instituciones financieras bancarias en nuestro país fue de 480 billones de yuanes, un aumento del 8.0% en comparación con el año anterior; el total de activos de las compañías de seguros y las gestoras de activos de seguros fue de 41.3 billones de yuanes, un aumento del 15.1% desde principios de año.

En cuanto a la calidad de los activos de los bancos comerciales, a finales del cuarto trimestre de 2025, la tasa de préstamos incobrables de los bancos comerciales fue del 1.50%, una disminución de 0.02 puntos porcentuales respecto al trimestre anterior; la tasa de cobertura de provisiones de los bancos comerciales fue del 205.21%; la tasa de suficiencia de capital de los bancos comerciales (sin incluir sucursales de bancos extranjeros) fue del 15.46%, la tasa de suficiencia de capital de nivel uno fue del 12.37%, y la tasa de capital principal de nivel uno fue del 10.92%.

En cuanto a la capacidad de pago del sector de seguros, a finales del cuarto trimestre de 2025, la tasa promedio de suficiencia de capacidad de pago integral de las compañías de seguros fue del 181.1%, y la tasa de suficiencia de capacidad de pago principal fue del 130.4%, ambas por encima de los estándares regulatorios del 100% y del 50%, respectivamente.