KeyBank recupera $2 millones en esquema de fraude a personas mayores

En una victoria poco común contra el fraude financiero a gran escala, KeyBank ha recuperado 2 millones de dólares robados a algunos de sus clientes más antiguos, un recordatorio de que la acción rápida y la supervisión pueden marcar la diferencia. Según la oficina del FBI en Cleveland, cada víctima en el caso recuperó su dinero.

El esquema explotó a los más vulnerables: Yue Cao, ex gerente de análisis cuantitativo en KeyBank, fabricó perfiles de banca en línea para clientes mayores de 90 años y canalizó sus ahorros a cuentas que controlaba. Deliberadamente se dirigió a clientes que nunca habían usado la banca en línea, haciendo que el robo fuera menos detectable. En un caso impactante, incluso abrió una cuenta para un hombre que ya había fallecido.

Una población vulnerable

El equipo interno de detección de fraudes de KeyBank detectó la actividad inusual y remitió rápidamente el caso al FBI antes de que las víctimas se dieran cuenta. A principios de este mes, un jurado federal condenó a Cao por diez cargos de fraude bancario, cuatro cargos de robo de identidad agravado y un cargo de lavado de dinero.

El abuso financiero a los mayores sigue siendo generalizado. El Centro de Quejas por Delitos en Internet del FBI reportó un aumento de más del 40% en las denuncias de personas mayores de 60 años en 2024. Los adultos estadounidenses en este grupo de edad pierden aproximadamente 38.500 millones de dólares anualmente, con pérdidas promedio de 83.000 dólares.

Guía para los bancos

El enfoque proactivo de KeyBank demuestra cómo la vigilancia y la intervención temprana pueden proteger a los clientes vulnerables y recuperar fondos robados. Sirve como ejemplo para que otros bancos eduquen y protejan a sus clientes antes de que sea demasiado tarde.

“Primero y principal, al trabajar con víctimas de estafas, lo más importante es actuar con empatía”, dijo Suzanne Sando, Analista Principal de Gestión de Fraudes en Javelin Strategy & Research. “Los bancos deben tratar a la víctima como tal, y no como una carga para el banco. Trabajar con empatía y compasión ayuda a reducir el impacto emocional que enfrentan las víctimas tras una estafa, lo cual a menudo es una de las principales razones por las que muchas víctimas no denuncian sus delitos.

“Los bancos también deben gestionar las expectativas de la víctima durante el proceso de resolución”, agregó. “¿Cuánto tiempo tomará? ¿Con quién pueden contactar para preguntas o información adicional? ¿Qué sigue? Expongan los pasos que el banco está tomando, los pasos que la víctima puede necesitar tomar y los plazos esperados. Ser transparente sobre el proceso reduce el estrés y la frustración en una situación ya de por sí estresante.”