Une femme chinoise emporte 500 milliards de Bitcoin en fuyant vers le Royaume-Uni, la police de Tianjin poursuit la récupération des fonds à l'étranger.

La police de Tianjin a publié un rapport sur la “suspicion de collecte illégale de dépôts publics par Tianjin Blue Sky Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd.”, indiquant que les autorités policières collaborent toujours avec les forces de l'ordre britanniques dans le cadre de la traque transfrontalière des fugitifs et des biens. Qian Zhiming, le principal acteur du plus grand cas de blanchiment de capitaux en Bitcoin de l'histoire de la Chine, a comparu devant le tribunal au Royaume-Uni, plaidant coupable et reconnaissant détenir et transférer des cryptoactifs issus de crimes. Cette affaire concerne 128 000 personnes escroquées et implique 61 000 Bitcoins (soit près de 50 milliards de yuans).

L'identité multiple de la mystérieuse patronne Qian Zhimin

(À droite, la personne portant un masque est Qian Zhiming, source : X)

Autour de Lan Tian Ge Rui et de Qian Zhi Min, une série de questions a été posée par le public : Qui est vraiment Qian Zhi Min ? Comment a-t-elle réussi à s'enfuir ? Que va-t-il advenir de 61 000 jetons Bitcoin ? Concernant Qian Zhi Min, presque aucun « investisseur » ne connaît ses arrières, et ce que tout le monde se transmet, ce ne sont que les messages de publicité publics de Lan Tian Ge Rui et des légendes non vérifiées.

La promotion de Blue Sky Ge Rui a déclaré que “Hua Hua” est diplômée de l'Université Tsinghua, possède deux doctorats, a étudié aux États-Unis et comprend la finance. Le “investisseur” Han Xinghai, originaire de Shenyang, a entendu dire que “Hua Hua” avait rapporté de nombreuses technologies des États-Unis. Lors d'une réunion de présentation, il a demandé à “Hua Hua” pourquoi elle ne permettait pas de prendre des photos, “elle a dit que c'était parce qu'elle avait ramené des technologies américaines, et que si cela était divulgué, les États-Unis la sanctionneraient.”

Fin avril 2024, les médias britanniques ont rapporté que Qian Zhiming avait été arrêté au Royaume-Uni, et qu'elle avait fourni à la cour, sous le nom de Yadi Zhang, une date de naissance du 10 novembre 1990. Cependant, selon des sources anonymes citées par le China News Weekly, cette date pourrait être incorrecte. Cette source a déclaré que Qian Zhiming était née en septembre 1978 à Rugao, dans la province du Jiangsu, qu'elle avait un diplôme de niveau inférieur et qu'elle avait été mariée avant de divorcer. Cela signifie que Qian Zhiming aurait en réalité environ 47 ans, au lieu des 34 ans qu'elle a revendiqués devant le tribunal britannique.

Le “China News Weekly” a appris qu'en 2013, elle était impliquée dans une affaire de vente pyramidale qui s'est produite à Hefei, dans la province de l'Anhui. À l'époque, Qian Zhimin utilisait le pseudonyme “Li Xia”. Cette affaire impliquait de nombreuses personnes et des fonds considérables. Après l'incident, certaines personnes ont été arrêtées et condamnées, tandis que Qian Zhimin, en tant qu'opératrice, était toujours en fuite. Cela pourrait expliquer pourquoi, lors de la gestion de Lantian Ge Rui par la suite, Qian Zhimin a toujours souhaité maintenir une image mystérieuse, ne voulant pas se montrer au grand jour.

Les multiples identités et l'historique de fraude de Qian Zhiming

Identité réelle : Né en 1978 à Jiangsu Rugao, diplôme de niveau supérieur, environ 47 ans

Affaire de Ponzi de Hefei en 2013 : sous le pseudonyme “Li Xia”, dirigeait l'organisation de Ponzi de UBS International à Hong Kong.

2014-2017 Blue Sky Ge Rui : alias “Hua Hua”, a manipulé 402 milliards de dollars de collecte de fonds illégale.

2017 a fui en Angleterre : sous le pseudonyme « Zhang Yadi », a menti sur son âge en déclarant être né en 1990

Lors d'une interview avec un journaliste de “China News Weekly”, plusieurs “investisseurs” de Blue Sky Ge Rui se sont souvenus de la scène où “Hua Hua” a intentionnellement caché son visage. C'était à l'automne 2016, lorsque Zhang Li a participé à une présentation organisée par Blue Sky Ge Rui, rassemblant des milliers de personnes à Pékin, et Qian Zhiming s'est montré. C'était une scène folle : Qian Zhiming, portant un voile rose pâle, assis dans un fauteuil roulant, a été soulevé avec son fauteuil roulant sur le chemin menant à la scène de la conférence, tandis que la foule levait Qian Zhiming en criant des slogans, dont l'un était “Trois générations de richesse”.

Escroquerie de Ponzi de 40,2 milliards soigneusement conçue

Le 31 mars 2014, l'argent fugitif Zhi Min a enregistré Blue Sky Ge Rui à Tianjin. Blue Sky Ge Rui gère les ventes de produits de gestion de patrimoine à l'échelle nationale dans sept grandes régions : Jingjinji, le Nord-Est, l'Est de la Chine, le Sud de la Chine, le Centre de la Chine, le Nord-Ouest et le Sud-Ouest. De avril 2014 à août 2017, Blue Sky Ge Rui a lancé dix produits de gestion de patrimoine, attirant illégalement des dépôts du public avec des taux de rendement sur investissement de 1 à 3 fois.

Zheng Zhengge est enseignant dans le comté de Wuxi à Chongqing. Il a été introduit au projet Blue Sky Ge Rui en 2016 par un de ses camarades de lycée. À l'époque, Zheng Zhengge avait une attitude d'essai et, avec sa femme, ils ont chacun investi dans un produit, pour un montant de 60 000 yuans. « Nous avons observé pendant un certain temps, il remboursait effectivement l'argent dans les délais, donc après plus de 20 mois, nous avons pu récupérer notre capital, et nous avons même obtenu deux ou trois fois le profit. C'est pourquoi nous avons ensuite réinvesti de l'argent, jusqu'à ce que Blue Sky Ge Rui fasse faillite en juillet 2017, avec un investissement total de plus de 1 million de yuans. »

Ce qui a attiré l'investisseur de Shenyang, Han Xinghai, ce n'est pas le produit de gestion de patrimoine lui-même, mais le bracelet de vie de Blue Sky Grei. En octobre 2015, cet ancien médecin a participé à la conférence de lancement de ce produit. Selon les informations, le bracelet de vie contient une puce, dont l'une des fonctions est de localiser la position via GPS et le système de navigation Beidou, avec une précision de localisation ne dépassant pas 15 mètres. Si un senior a besoin d'aide, il suffit d'appuyer sur le bouton rouge du bracelet, “une ambulance pourra être à vos côtés dans les 10 minutes.”

La société Blue Sky Ge Rui affirme que ces produits sont développés en interne ou en collaboration avec d'autres institutions. Cependant, lors du procès de Ren Jiangtao, l'assistant de Qian Zhiming, Li, a témoigné que ces produits étaient en réalité achetés auprès de fabricants situés à Shanghai, Shenzhen et dans la région du Jiangsu et du Zhejiang. Le véritable objectif de la création du centre de services du programme de cycle de vie par Blue Sky Ge Rui est d'accroître l'influence de la société afin de vendre des produits de gestion de patrimoine. “Blue Sky Ge Rui est un piège soigneusement conçu,” a déclaré Zheng Zhengge.

Selon l'audit du projet, de août 2014 à juillet 2017, Blue Sky Ge Rui a attiré plus de 40,2 milliards de dollars, cet argent étant contrôlé par Qian Zhiming. De avril 2014 à août 2017, Blue Sky Ge Rui a remboursé plus de 34,1 milliards de dollars à 128 409 personnes, a utilisé plus de 95,68 millions de dollars pour l'achat de bijoux, plus de 91,89 millions de dollars pour l'achat de biens immobiliers, plus de 210 millions de dollars pour les dépenses d'exploitation quotidiennes, et a également acheté environ 140 millions de dollars en Bitcoin.

6.1 milliers de Bitcoin comment devenir un outil de blanchiment de capitaux

Selon les documents judiciaires britanniques obtenus par “China News Weekly”, ces 61 000 Bitcoins sont considérés comme provenant en grande partie d'une vaste fraude criminelle réalisée par Qian Zhimin en Chine. En juin 2014, Qian Zhimin a ouvert un compte de trading de cryptoactifs au nom de Ren Jiangtao et a acheté des Bitcoins avec des fonds volés dépassant 1,1 milliard de yuans. Cette méthode d'opération était relativement facile à mettre en œuvre en Chine à l'époque.

Le avocat Liu Yang du cabinet d'avocats de Beijing Deheng a expliqué que le comportement de Qian Zhimin, qui prétend blanchir de l'argent à travers Bitcoin, n'est pas complexe. Qian Zhimin s'est échappé au Royaume-Uni en septembre 2017. Le 4 septembre de la même année, la banque centrale et sept autres ministères ont publié l'“avis sur la prévention des risques liés au financement par l'émission de jetons”. C'est à partir de ce moment-là que les échanges de monnaies virtuelles ont fermé les canaux d'échange entre le yuan et les monnaies numériques virtuelles. En d'autres termes, avant que l'incident ne se produise, Qian Zhimin pouvait utiliser des fonds obtenus illégalement pour acheter directement des Bitcoins sur la plateforme d'échange. De plus, en raison de l'absence de mesures telles que l'identification des comptes à ce moment-là, il lui était très facile de partir à l'étranger avec des Bitcoins.

Cette affaire met en lumière les failles de l'environnement réglementaire chinois concernant le Bitcoin avant 2017. À cette époque, les cryptoactifs échanges pouvaient acheter des Bitcoins directement en yuan, et les exigences KYC (connaître votre client) n'étaient pas strictes, tandis que les transactions de grande valeur manquaient de surveillance efficace. Qian Zhimin a profité de ce vide réglementaire pour transformer des milliards de yuan de fonds mal acquis en Bitcoins, puis a transféré ces actifs au Royaume-Uni grâce à l'anonymat et aux caractéristiques transfrontalières de la blockchain.

Concernant Qian Zhimin, avant que les autorités publiques n'ouvrent une enquête, en février 2017, elle a demandé à son petit ami de l'époque, Zhao Moufeng, de l'aider à franchir clandestinement la frontière. Zhao Moufeng dirigeait une entreprise d'antiquités à Shanghai. Avec l'aide de Zhao, Qian Zhimin a réussi à fuir à l'étranger. Les détails de sa fuite restent inconnus. Qian Zhimin a quitté la Chine en juillet 2017 et est arrivée au Royaume-Uni en septembre 2017 avec un passeport britannique au nom de “Zhang Yadi” (Yadi). Elle a engagé une femme chinoise nommée Wen Jian au Royaume-Uni pour l'aider à blanchir de l'argent. Wen Jian a été arrêtée en mai 2021, a été jugée en 2023 et a été reconnue coupable de blanchiment d'argent. Qian Zhimin a un temps fui, et fin avril 2024, les médias britanniques ont rapporté que Qian Zhimin avait été arrêtée au Royaume-Uni et était détenue en attente de procès.

Liu Yang estime que si l'on calcule la valeur maximale de Bitcoin depuis 2024, 61 000 Bitcoins vaudraient plus de 32 milliards de RMB. Il déclare : « Actuellement, il faut maximiser les preuves de circulation des fonds, prouvant que les 61 000 Bitcoins saisis par le Royaume-Uni sont liés à l'affaire Blue Sky Ge Rui », ce qui pourrait aider à récupérer ces Bitcoins.

Dilemmes et avancées juridiques dans la récupération des actifs à l'étranger

Il y a un mois, le plus grand procès de blanchiment de capitaux en Bitcoin au Royaume-Uni s'est ouvert à Londres. Le principal protagoniste de l'affaire est Qian Zhimin, le principal accusé dans l'affaire d'absorption illégale des dépôts du public par Tianjin Lantian Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd. Ce jour-là, Qian Zhimin a plaidé coupable devant le tribunal, reconnaissant détenir et transférer des cryptoactifs provenant d'activités criminelles. Le plaidoyer de Qian Zhimin a considérablement réduit la période d'instruction prévue de 12 à 14 semaines, et ensuite, l'affaire est entrée dans la phase de détermination de la peine et de jugement.

Pour les investisseurs chinois dans l'affaire Blue Sky Ge Rui, la plaidoirie de culpabilité de Qian Zhiming a attiré leur attention sur un nouvel enjeu : que va-t-il advenir des 61 000 bitcoins concernés ? Une victime a déclaré au “China News Weekly” : « Nous suivons les nouvelles du procès au Royaume-Uni, et la police chinoise a également été active dans la récupération des fonds, c'est tout un espoir. » Cependant, le recouvrement d'actifs transfrontaliers fait face à des procédures légales complexes.

La législation britannique impose des règles strictes concernant la disposition des produits criminels, privilégiant généralement l'indemnisation des victimes locales avant de considérer celles à l'étranger. Bien que la Chine et le Royaume-Uni aient un accord d'entraide judiciaire en matière pénale, la récupération des actifs est souvent longue et laborieuse. La spécificité du Bitcoin augmente encore la complexité : c'est à la fois un actif numérique et il traverse plusieurs juridictions, et il n'existe pas de précédent sur la façon d'évaluer, de conserver et de distribuer.

Le rapport de la police de Tianjin indique que les autorités publiques continuent de collaborer avec les agences d'application de la loi britanniques pour mener des opérations transfrontalières de recherche et de récupération des fonds, faisant tout leur possible pour récupérer les pertes des participants à la collecte de fonds. Cette déclaration apporte de l'espoir aux victimes, mais le délai et le pourcentage de récupération réel demeurent incertains. D'après l'expérience d'affaires similaires, la récupération des actifs transfrontaliers peut prendre plusieurs années, et le pourcentage final de récupération est souvent inférieur à 50 %.

Cette affaire a des répercussions profondes sur la régulation des cryptoactifs en Chine et l'utilisation du Bitcoin dans la criminalité. Elle a exposé les lacunes de la réglementation précoce et a également poussé à des mesures de blanchiment de capitaux plus strictes par la suite. Après 2017, la Chine a interdit complètement le fonctionnement des échanges de cryptoactifs, réduisant considérablement la probabilité d'occurrence de cas similaires.