Des attaques de hackers aux arnaques montées par des connaissances, florilège des façons de perdre de l'argent dans le monde des cryptos

Auteur : Ada, Deep Tide TechFlow

Après la grande purge du 11 octobre, le marché crypto n’a pas connu de rebond vengeur. Au contraire, il a continué à chuter en novembre : le Bitcoin est passé sous la barre des 90 000 dollars, l’Ethereum est descendu autour de 2 800 dollars.

Mais pour les vétérans de la crypto, tout cela n’est pas grand-chose. Ils ont connu des fluctuations bien plus importantes, des purges bien plus sanglantes, sont tombés dans des pièges bien plus profonds. Pour ces habitués des tempêtes, les variations du marché ne suscitent qu’un laconique « ce n’est rien ».

Pourtant, lorsqu’on évoque le passé, personne ne reste indifférent : certains ont vu leur plateforme d’échange faire faillite, d’autres se sont fait piéger par de soi-disant informations privilégiées, d’autres encore ont été trahis par des proches…

Écoutons leurs histoires et découvrons les façons mémorables dont les anciens du secteur ont perdu de l’argent dans l’industrie crypto.

Mike : Victime de la fuite d’une plateforme d’échange

Je suis Mike, entré dans la crypto en 2018. Aujourd’hui entrepreneur, j’ai vécu plusieurs cycles haussiers et baissiers, et j’ai connu pas mal de déboires.

Deux pertes m’ont particulièrement marqué.

La première remonte à 2019. Cherchant des rendements élevés, j’ai placé une partie de mes BTC, ETF et USDT sur une plateforme d’échange qui promettait de meilleurs retours que la concurrence. Un an plus tard, la plateforme a fait faillite et s’est enfuie avec les fonds. Il s’agissait de Fcoin, l’un des pionniers du « mining exchange ». À l’époque, je venais à peine d’être diplômé, je travaillais dur, vivais dans un logement exigu, avais économisé 1,5 Bitcoin et 20 Ethereum, tout a disparu en une nuit. À l’époque, ce n’était pas une somme colossale, mais aujourd’hui, cela représenterait des centaines de milliers d’euros.

La seconde perte date de 2020. Un ami du secteur m’a soufflé qu’un altcoin allait être listé sur Binance. Pour ne pas rater cette précieuse « info », j’ai tout misé : j’ai vendu deux Bitcoins (environ 10 000 dollars pièce alors) pour acheter ce token. Résultat : après avoir vendu, le Bitcoin a grimpé jusqu’à 40 000 dollars, tandis que mon altcoin en portefeuille a chuté de 70 %. Même s’il a fini par être listé sur Binance, cela n’avait plus d’importance.

Désormais, je reste très prudent face aux rumeurs : je ne sais jamais si elles sont déjà intégrées dans les prix, voire si elles sont tout simplement fausses.

De plus, les faillites de Fcoin et FTX ont surpris beaucoup de monde. Les cygnes noirs sont toujours possibles dans la crypto. Aujourd’hui, je détiens aussi des cold wallets pour éviter les risques extrêmes. Je ne place pas tous mes actifs dans la crypto : j’ai aussi des actions américaines, de l’or, des dépôts en monnaie fiduciaire. Il n’y a pas de sécurité à 100 % dans ce monde. Seule la diversification permet de réduire l’impact potentiel des cygnes noirs.

Avec l’expérience, j’ai aussi développé ma propre logique pour analyser le marché ou les projets.

D’abord, je regarde d’où vient la liquidité. Par exemple, sur ce cycle, l’argent vient du marché dollar, avec une forte appétence pour le risque, ce qui rapproche le Bitcoin des marchés actions américains : le Bitcoin se trouve en amont du risque de liquidité. Ensuite, j’analyse les perspectives à long terme du projet, en me concentrant sur l’équipe et la vision ou la motivation profonde du fondateur.

Si je devais m’adresser au moi du début, je dirais : avance prudemment, chaque pas compte, mais crois aussi en l’avenir du secteur. Sur la bonne voie, comme accumuler du Bitcoin, il faut parfois être plus audacieux.

Finn : Hackers et contrats, mes ennemis jurés

Je m’appelle Finn, fondateur de l’agence BlockFocus dans la crypto.

Je me souviens encore : le 28 avril 2018, j’ai chargé mon compte sur Huobi pour acheter du Bitcoin, sans vraiment savoir ce qu’était l’USDT.

À l’époque, j’ai lu un article de Mimeng dans lequel Chang Jia conseillait à un étudiant d’acheter du Bitcoin et de le conserver cinq ans dans un cold wallet. Cela m’a séduit. J’ai découvert que Chang Jia avait lancé Bytom, alors j’ai échangé mes Bitcoins contre des USDT, puis acheté du BTM. Un mois plus tard, j’avais perdu 80 % sur le BTM, il ne me restait que 2 000 yuans environ.

Mais ce premier échec ne m’a pas freiné, au contraire, il m’a ouvert une porte. Début 2020, j’ai eu l’opportunité de travailler officiellement dans la crypto.

En plusieurs années, deux pertes m’ont particulièrement marqué. La première, en avril 2022 : par manque de vigilance et de mesures de sécurité, mon wallet a été piraté. La majeure partie de mes tokens APX (devenus Aster), d’une valeur d’environ 600 000 dollars, ont été volés. Sans ce hack, j’aurais pu atteindre la liberté financière aujourd’hui.

La seconde, lors de la grande purge du 11 octobre dernier : liquidation de ma position à effet de levier, pile au plus bas, grosse perte. Honnêtement, je ne suis pas trader de métier, j’avais ouvert cette position par pure chance… et j’ai été liquidé avec une précision redoutable.

J’ai aussi été piégé par un projet.

L’an dernier, j’ai participé à un projet valorisé à moins de 100 millions. Cette année, il a atteint 4 milliards. Nous devions débloquer 10 % à la TGE, mais rien n’a été libéré à ce jour : le déblocage est repoussé à l’an prochain, sans date précise. Impossible d’obtenir un remboursement malgré nos négociations. En tant qu’investisseur, on se retrouve souvent impuissant.

Heureusement, j’ai aussi su saisir quelques opportunités. Le projet qui m’a le plus enthousiasmé reste Aster.

Aster, ex-APX, que je soutiens depuis fin 2021. C’est le seul que j’ai recommandé à mes proches, et je l’ai soutenu concrètement. Après le vol de mon wallet, j’ai continué à racheter du APX.

Pourquoi y croyais-je dès l’époque APX ?

D’abord, j’ai une grande confiance dans le secteur des DEX, et ce projet était alors très peu valorisé. Surtout, j’ai pu vérifier de plusieurs sources qu’il s’agissait d’un projet interne à Binance, non pas d’une équipe externe ou d’anciens employés. Binance a l’habitude de mener ses projets à terme, je me sentais donc prêt à parier tôt dessus.

Ces dernières années, gains et pertes se succèdent, un vrai cycle. Mais ce secteur reste plus lucratif que d’autres, et je m’y sens bien : c’est un univers où je peux équilibrer travail et vie privée. Pour l’avenir, je veux continuer à travailler dur, éviter les effets de levier, et faire plus de ski.

Beyond : Victime d’un hacker nord-coréen

Je suis Beyond, connu comme « Déconstructeur » sur Twitter. J’ai découvert la crypto en 2021, alors que j’étais en première année d’université.

Je me souviens précisément du 20 avril 2021 : ce jour-là, j’ai vu des vidéos annonçant que le Dogecoin allait dépasser 1 dollar, avec plein de captures d’écran de profits. Pris dans l’euphorie, j’ai misé 10 000 yuans sur un contrat à effet de levier… pour tout perdre le soir même.

Aujourd’hui, 10 000 yuans ne représentent pas une somme énorme, mais pour l’étudiant que j’étais, c’était plusieurs mois de frais de vie. J’ai trouvé cela trop difficile à gérer et j’ai arrêté… jusqu’au début 2023. À ce moment-là, la hype des inscriptions (ordinals) a explosé, j’y suis retourné et j’ai gagné un peu. L’attrait financier a fini de me convaincre : la crypto serait mon avenir après mes études.

J’ai testé de nombreux business dans la crypto : création d’inscriptions, gestion d’un studio de farming, prestation technique en freelance, et aujourd’hui KOL, gestion de ma communauté et de mon espace Binance. J’aime cette vie libre et bien rémunérée.

Mais rester longtemps dans la crypto signifie forcément tomber dans quelques pièges.

Le plus marquant : le 10 août dernier, un faux employé d’un fonds VC connu m’a contacté en privé pour m’inviter à rejoindre leur équipe. Le marché devenant plus difficile, j’étais tenté de diversifier mes activités. Nous avons échangé deux semaines sur Telegram, tout semblait crédible : infos vérifiées sur les plateformes, plus de 20 amis communs dont des figures connues du secteur. J’étais totalement confiant. Quand ils m’ont envoyé une invitation Google Meeting, j’ai accepté sans méfiance.

Mais en cliquant sur le lien de leur plateforme, tous mes actifs on-chain ont été vidés, tous mes comptes de farming et même mes comptes sociaux Web2 ont été piratés. Les pertes ont été énormes. J’ai découvert après coup qu’il s’agissait d’un groupe de hackers nord-coréens.

Autre exemple : ne pas avoir encaissé mes profits.

Au sommet de la hype des inscriptions, il y avait plein de tokens à rendement x100 ou x1000 sur Bitcoin, mais un seul sur Ethereum. Je croyais qu’il y aurait d’autres perles sur Ethereum, alors j’ai suivi cette logique d’investissement et découvert ETHI. ETHI est monté de 3 USDT à 4000 USDT, validant mon intuition. Mais, croyant dur comme fer aux inscriptions et à leur capacité à révolutionner la tokenisation, je n’ai jamais vendu. Je l’ai vu chuter jusqu’à zéro.

Mais cette expérience m’a montré l’incroyable effet de richesse de la crypto et m’a poussé à m’y plonger professionnellement. Elle m’a aussi appris à respecter les cycles : aucune narrative ne dure éternellement, il faut savoir prendre ses gains. La seule chose digne de foi, c’est le Bitcoin.

En y repensant, sans la crypto, je serais peut-être dans un fonds traditionnel, une banque d’investissement ou un broker, suivant un chemin conventionnel. Mais aujourd’hui, comparé à mes anciens camarades, j’ai clairement l’avantage. Je suis donc reconnaissant pour ce choix, et confiant en l’avenir.

Chong Ge : Piégé par des proches

Je suis Chong Ge. Comme beaucoup d’anciens adeptes des « formations payantes », j’ai découvert la crypto grâce au cours de Li Xiaolai, « Le chemin vers la liberté financière ». Mon premier investissement crypto n’était pas le Bitcoin, mais l’EOS.

Avant la crypto, j’ai suivi le parcours classique : bourse, fonds, actions américaines. Mais un jour, je me suis rendu compte : après deux ou trois ans à trimer en bourse, un gain de 50 % semblait déjà très bien ; alors que sur la blockchain, un altcoin pouvait faire x10 ou x20 en deux semaines… ou retourner à zéro aussi vite. Ce jeu d’aventurier m’a captivé.

J’ai perdu pas mal d’argent dans la crypto, mais ma plus grande chute n’était pas à cause du marché, mais à cause d’un « cercle de proches ».

Le pire souvenir n’est pas lié à une chaîne ou un projet, mais au fait d’avoir fait confiance à quelqu’un… et d’avoir entraîné d’autres personnes à ma suite.

Au début, les deux-trois premières années, les relations étaient encore « sincères ». Comme je suis simple et fidèle, j’ai suivi des amis dans certains deals, et amené à mon tour mes propres amis, tout le monde se disait « c’est un proche, ça doit être fiable ». Mais la plupart de ces affaires, sous couvert de « projet », « entrepreneuriat » ou « blockchain », étaient en réalité des chaînes de Ponzi ou des arnaques. À la fin, le projet meurt, l’argent disparaît, et les relations sont brisées.

J’ai perdu plusieurs millions dans cette histoire, et j’ai essayé de rectifier, de contacter les porteurs du projet, de me battre… mais rien à faire :

L’argent ne revient pas, l’estime non plus, il ne reste que de la déception.

Depuis, je me suis fixé une règle très claire : ne jamais entraîner d’autres personnes dans un investissement, surtout si je n’ai pas tout compris moi-même. Car si ça tourne mal, ce n’est pas juste ton argent, c’est aussi ta réputation, tes relations, tes émotions, le coût est trop élevé.

Malgré toutes ces galères, je ne quitterai pas la crypto. C’est un jeu mondial qui ne demande pas de réseautage intensif : avec la bonne direction, on peut progresser cycle après cycle. C’est un mode de vie que j’aime, pas juste un « donjon à finir ».

Aujourd’hui, j’ai un système d’investissement complet. Mais ce qui me préoccupe, ce n’est pas son existence, mais de savoir si j’applique vraiment ma méthode, si elle est encore optimisable, et si je peux la transformer en produit pour en faire bénéficier d’autres.

Dans ce secteur, tout le monde veut t’influencer : les porteurs de projets veulent que tu croies à leur histoire ; les KOL veulent que tu les suives dans leurs trades ; les groupes et réseaux sociaux veulent te faire réagir émotionnellement. Mais le vrai point de départ, c’est quand tu cesses de croire aveuglément à une autorité, que tu construis ta propre logique et fais tes propres vérifications. Avant cela, tu n’es qu’un PNJ dans le système des autres. Après cela, tu as une chance de devenir le joueur de ta propre partie.